chpt02金融理財師的資格認(rèn)證(編輯修改稿)
2025-05-23 08:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 業(yè)判斷； ?公平合理地對待客戶、委托人、合伙人和雇主，并公正、誠實地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過程中遇到的利益沖突。 客觀公正 Objectivity amp。 Fairness 237 ?利益沖突 ?從業(yè)機(jī)構(gòu)的變更 ?地址 ?電話號碼 ?證明材料 ?資格證書 ?傭金安排 ?其他代理關(guān)系和金融理財師在這些代理關(guān)系中的代理范圍 ?依法要求提供的其它信息 客觀公正 具體準(zhǔn)則－向客戶披露與拓展業(yè) 務(wù)相關(guān)的信息 238 ?理財服務(wù)應(yīng)用的相關(guān)原理及指導(dǎo)原則； ?如客戶需要，提供所在單位負(fù)責(zé)人和職員的簡歷 包括教育背景、工作經(jīng)驗、專業(yè)水平及所獲證書和專長等； ?確立合同后，應(yīng)披露可能產(chǎn)生的傭金和介紹費及其來源，并合理估計且詳細(xì)說明其或有收入；或者提供涉及傭金協(xié)議的所有重要資料； ?金融理財師與第三方簽訂書面代理或者雇傭關(guān)系的合同（包括支付報酬的方式）； ?反映利益沖突的文件。 客觀公正 具體準(zhǔn)則－以書面形式披露專業(yè) 服務(wù)相關(guān)的信息 239 ?以書面形式披露可能對其客觀性及獨立性產(chǎn)生影響的各種關(guān)系； ?不違反保密性條款的前提下，可以提供現(xiàn)在或之前客戶的推薦信等證明材料，以證明其自身勝任能力； ?向客戶闡明交易風(fēng)險，利益沖突及其他相關(guān)信息，以確保該交易對客戶的公平性。 客觀公正 具體準(zhǔn)則－簽約前的要求 240 ?若簽約后、合同結(jié)束前出現(xiàn)利益沖突，應(yīng)及時向客戶及有關(guān)人員披露詳細(xì)情況； ?以代理人身份進(jìn)行金融理財服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)明確職權(quán)并有授權(quán)代理委托書； ?資格證書或合同關(guān)系變更時，應(yīng)及時告知客戶及雇主。 客觀公正 具體準(zhǔn)則－其他要求 241 ?要不斷學(xué)習(xí)，提高自身的專業(yè)能力 ?參加標(biāo)準(zhǔn)委員會要求的教育培訓(xùn) ?具備相應(yīng)的專業(yè)知識和經(jīng)驗 ?能夠勝任所從事的金融理財業(yè)務(wù) ?完成標(biāo)準(zhǔn)委員會要求的繼續(xù)教育內(nèi)容，保持和提高專業(yè)勝任能力 專業(yè)勝任 Competence 242 ?金融理財師應(yīng)當(dāng)在所能勝任的范圍內(nèi)為客戶提供金融理財服務(wù) ?在尚不具備勝任能力的領(lǐng)域： ?–聘請專家協(xié)助工作 ?–向?qū)I(yè)人員咨詢 ?–將客戶介紹給其他相關(guān)組織 專業(yè)勝任 Competence － 具體準(zhǔn)則 243 ?未經(jīng)客戶書面許可，不得向第三方透露任何有關(guān)客戶的個人信息； ?對雇主和客戶應(yīng)遵循相同的保密標(biāo)準(zhǔn)。 ?豁免條款 金融理財師可在下述情況下使用客戶信息： ?建立咨詢或經(jīng)紀(jì)人賬戶、為達(dá)成交易、或協(xié)議中所默許的其它情形； ?依法要求披露信息； ?針對失職投訴，金融理財師進(jìn)行申辯時； ?與客戶之間產(chǎn)生民事糾紛需要披露時。 保守秘密 Confidentiality 244 ?具有職業(yè)的榮譽(yù)感； ?尊重和禮貌對待客戶及其他金融理財師； ?與同業(yè)者充分合作，共同維護(hù)和提高該行業(yè)的公眾形象及服務(wù)質(zhì)量； ?按照金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的各項規(guī)范和準(zhǔn)則的要求，使用 CFP和 AFP的商標(biāo)。 專業(yè)精神 Professionalism 245 ? 遵守后續(xù)認(rèn)證要求，包括繼續(xù)教育、繳納年費、定期簽署和提交認(rèn)證更新程序中所要求的金融理財師聲明文件等； ? 遵循公平合理的競爭原則開展業(yè)務(wù)； ? 不得使用或威脅使用本款詆毀或惡意傷害同行； ? 從事其他專業(yè)服務(wù)時取得從業(yè)資格或法律授權(quán)； ? 了解到其他金融理財師違反本準(zhǔn)則的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即通知金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會； ? 有理由懷疑所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部有人從事非法活動時，應(yīng)收集證據(jù)并向直接主管報告；如確信非法活動存在而所在機(jī)構(gòu)沒有采取補(bǔ)救措施的，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會報告。 專業(yè)精神的具體準(zhǔn)則 246 ?恪盡職守是指充分計劃并監(jiān)督實施； ?為客戶提供服務(wù)時應(yīng)及時、周到、勤勉。 ?具體準(zhǔn)則 ?根據(jù)客戶的具體情況提供并實施有針對性的理財建議； ?對向客戶推薦的理財產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)查； ?對下屬向客戶提供的個人理財規(guī)劃服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，對其觸犯道德準(zhǔn)則的行為應(yīng)及時制止。 恪盡職守 Diligence 247 ? ， AFP可以協(xié)助客戶偷稅漏稅 ? ，只強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品過去的業(yè)績 ? AFP任職機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品作為提供金融理財服務(wù)的必要條件 ? ，可以轉(zhuǎn)介客戶資料給其他相關(guān)金融機(jī)構(gòu)做交叉服務(wù) (符合法律的規(guī)定 ) 思考？以下哪個正確
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1