chpt02金融理財(cái)師的資格認(rèn)證-文庫(kù)吧
2025-04-11 08:59 本頁(yè)面
【正文】 221 ?與客戶存在利益沖突 ?利益沖突的定義 ?–是指金融理財(cái)師的個(gè)人財(cái)務(wù)行為、商業(yè)活動(dòng)、財(cái)產(chǎn)或其它利益可能影響其公平客觀地提供金融理財(cái)服務(wù)的情形。 ?利益沖突的種類 ?–結(jié)構(gòu)性沖突 ?–情景性沖突 職業(yè)道德 222 ?結(jié)構(gòu)性沖突會(huì)在一個(gè)人同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)具有沖突性的角色時(shí)出現(xiàn)，如裁判員同時(shí)也是球員時(shí)。 ?解決結(jié)構(gòu)性沖突的一般方法 ? – 如實(shí)披露 ? – 禁止任何人同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)具有利益沖突的職位。 ?情景性沖突會(huì)在一個(gè)人具有自己的私利時(shí)出現(xiàn)，如裁判員的兒子作為球員參加比賽時(shí)。 ? 解決情景性沖突的一般方法 ? – 如實(shí)披露 ? – 禁止具有利益沖突的個(gè)人擔(dān)任有關(guān)的職位 結(jié)構(gòu)性沖突與情景性沖突 223 ?AFP的資格認(rèn)證 ?⑤證書有效期為兩年 ?《 金融理財(cái)師繼續(xù)教育管理辦法 》 一、金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法 224 ?繼續(xù)教育 –是指 CFP/AFP持證人為維持和提高專業(yè)水平，在規(guī)定期限內(nèi)必須完成的教育項(xiàng)目。 ?目的 –為不斷提高 CFP（國(guó)際金融理財(cái)師）和 AFP(金融理財(cái)師）持證人的專業(yè)水平。 ?時(shí)間要求 –AFP： 30小時(shí) –CFP： 30小時(shí) 繼續(xù)教育 225 ?CFP的資格認(rèn)證 ?①培訓(xùn)合格證書（ 132學(xué)時(shí)） ?內(nèi)容包括 6部分：高級(jí)投資規(guī)劃、高級(jí)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、高級(jí)員工福利與退休規(guī)劃、高級(jí)個(gè)人稅收與遺產(chǎn)籌劃、案例分析、綜合案例、投資規(guī)劃案例、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃案例、員工福利與退休規(guī)劃案例、個(gè)人稅收與遺產(chǎn)案例 一、金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法 226 227 ?CFP的資格認(rèn)證 ?②每年考試兩次 ?7月第一個(gè)周末， 11月最后一個(gè)周末 ?兩天，共 12個(gè)小時(shí) ?通過(guò)考試后五年內(nèi)向標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出資格認(rèn)證申請(qǐng) 一、金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法 228 ?CFP的資格認(rèn)證 ?③相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn) ?金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu) ?本科三年（含三年）以上 一、金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法 229 ?CFP的資格認(rèn)證 ?④職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) ?《 金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則 》 、 《 金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則 》 、 《 金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法 》 一、金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法 230 ?CFP的資格認(rèn)證 ?⑤證書有效期為兩年 ?《 金融理財(cái)師繼續(xù)教育管理辦法 》 一、金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法 231 ?準(zhǔn)則 ?①守法遵規(guī) Compliance ?②正直誠(chéng)信 Integrity ?③客觀公正 Objectivity amp。 Fairness ?④專業(yè)勝任 Competence ?⑤保守秘密 Confidentiality ?⑥專業(yè)精神 Professionalism ?⑦恪盡職守 Diligence 二、 《 金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則 》 232 ?以國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)為行為準(zhǔn)繩，遵守社會(huì)公德； ?遵守所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定和道德操守準(zhǔn)則； ?遵守金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，服從金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的監(jiān)督與管理。 守法遵規(guī) (Compliance) 233 ?向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，應(yīng)恪守正直誠(chéng)信原則，不得利用執(zhí)業(yè)便利為自己謀取不正當(dāng)利益。 ?包括禁止事項(xiàng)和應(yīng)盡職責(zé) 正直誠(chéng)信 Integrity 234 ?AFP/CFP不得： ?以虛假或誤導(dǎo)性的廣告夸大勝任能力或所屬機(jī)構(gòu)的規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍； ?借公共傳媒抬高自己或夸大金融理財(cái)業(yè)務(wù)范圍； ?假借金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)或者其他組織的名義發(fā)表個(gè)人觀點(diǎn)； ?執(zhí)業(yè)中欺詐、虛報(bào)，或呈遞虛假或者誤導(dǎo)性報(bào)告。 正直誠(chéng)信 Integrity－ 禁止事項(xiàng) 235 ?取得書面授權(quán)后，行使保管權(quán)和處置權(quán)； ?及時(shí)與客戶確認(rèn)資產(chǎn)總額，并保留完整記錄； ?及時(shí)向客戶或客戶指定的第三方轉(zhuǎn)移金融資產(chǎn)； ?客戶資產(chǎn)與個(gè)人和所在公司資產(chǎn)分別管理； ?客戶資產(chǎn)統(tǒng)一管理的前提是能夠?yàn)槊恳晃豢蛻魡为?dú)提供詳細(xì)、準(zhǔn)確的會(huì)計(jì)記錄； ?謹(jǐn)慎、勤勉保管客戶資產(chǎn)。 正直誠(chéng)信 Integrity－ 應(yīng)盡職責(zé) 236 ?誠(chéng)實(shí)公平地提供服務(wù)，不受經(jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)關(guān)系和外界壓力等影響； ?從客戶利益出發(fā)，做出合理、謹(jǐn)慎的專
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