第四章-個人理財師(編輯修改稿)
2025-01-16 22:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 財師獲得了極大的發(fā)展，獲證人士也增加到約2萬人，一些知名高校紛紛開設(shè)了理財規(guī) 劃專業(yè)，加利福尼亞大學等名校開始授予理財規(guī)劃專業(yè)的碩士學位。20世紀90年代后 期，澳大利亞、加拿大、法國、德國等發(fā)達國家的理財師隊伍發(fā)展迅速，平均年增長率都超過了40%。在亞洲，理財師已經(jīng)遍及日本、新加坡、馬來西亞、韓國、印度、中國香港地區(qū)，其中日本在十余年前引進，目前已有理財師近萬人，2000年后，中國香港地區(qū)、韓國、印度先后引 進理財師考試，中國香港地區(qū)于2001年9月舉辦了第一次注冊理財師考試，共有88人成 為香港地區(qū)首批理財師。,專業(yè)技能要求高，取得資格證書不易,理財師是專業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，熟悉有關(guān)買房買車、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承等諸多內(nèi)容。目前，國內(nèi)符合以上標準的專業(yè)人才嚴重匱乏，具備國際職業(yè)資格的理財“高手”更是鳳毛麟角。考一張理財師的職業(yè)資格證書，無疑將大大拓寬求職者的發(fā)展空間。,二、個人理財師在我國的推出,為提高理財規(guī)劃從業(yè)人員的職業(yè)水平和道德水準，促使我國理財規(guī)劃行業(yè)的規(guī)范化，2003年年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會，并在第五批53項職業(yè)標準中頒布了《理財師國家職業(yè)標準》（以下簡稱《標準》）?！稑藴省返念C布 標志著個人理財師已經(jīng)在國內(nèi)成為一個新興職業(yè)。根據(jù)國家標準，理財師是運用理財規(guī) 劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財 咨詢服務(wù)的人員。,三、我國理財規(guī)劃服務(wù)人員與機構(gòu)的狀況,(―)理財師的培訓及證書資格認證 (二)中國金融教育發(fā)展基金會理財規(guī)劃標準委員會的標準 (三)國家勞動與社會保障部的《理財師國家職業(yè)標準》,理財師的培訓及證書資格認證,四、中國理財規(guī)劃標準的兩級資格認證體系,(―)關(guān)于AFP資格與CFP資格的定位 (二)AFP與CFP培訓標準的定位 (三)兩級資格認證體系,關(guān)于AFP資格與CFP資格的定位,(1)國內(nèi)對具備基本理財技能的AFP的需求數(shù)臺和急迫感，遠遠超過對具備國際水準的CFP的需求； (2)AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區(qū)別，可以保證AFP和CFP的差異化； (3)國際組織在批準中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與C
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