第四章-個(gè)人理財(cái)師(編輯修改稿)
2025-01-16 22:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 財(cái)師獲得了極大的發(fā)展，獲證人士也增加到約2萬人，一些知名高校紛紛開設(shè)了理財(cái)規(guī) 劃專業(yè)，加利福尼亞大學(xué)等名校開始授予理財(cái)規(guī)劃專業(yè)的碩士學(xué)位。20世紀(jì)90年代后 期，澳大利亞、加拿大、法國、德國等發(fā)達(dá)國家的理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展迅速，平均年增長率都超過了40%。在亞洲，理財(cái)師已經(jīng)遍及日本、新加坡、馬來西亞、韓國、印度、中國香港地區(qū)，其中日本在十余年前引進(jìn)，目前已有理財(cái)師近萬人，2000年后，中國香港地區(qū)、韓國、印度先后引 進(jìn)理財(cái)師考試，中國香港地區(qū)于2001年9月舉辦了第一次注冊(cè)理財(cái)師考試，共有88人成 為香港地區(qū)首批理財(cái)師。,專業(yè)技能要求高，取得資格證書不易,理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，熟悉有關(guān)買房買車、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承等諸多內(nèi)容。目前，國內(nèi)符合以上標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)人才嚴(yán)重匱乏，具備國際職業(yè)資格的理財(cái)“高手”更是鳳毛麟角?？家粡埨碡?cái)師的職業(yè)資格證書，無疑將大大拓寬求職者的發(fā)展空間。,二、個(gè)人理財(cái)師在我國的推出,為提高理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的職業(yè)水平和道德水準(zhǔn)，促使我國理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的規(guī)范化，2003年年初，國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會(huì)，并在第五批53項(xiàng)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中頒布了《理財(cái)師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》（以下簡(jiǎn)稱《標(biāo)準(zhǔn)》）?！稑?biāo)準(zhǔn)》的頒布 標(biāo)志著個(gè)人理財(cái)師已經(jīng)在國內(nèi)成為一個(gè)新興職業(yè)。根據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)，理財(cái)師是運(yùn)用理財(cái)規(guī) 劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái) 咨詢服務(wù)的人員。,三、我國理財(cái)規(guī)劃服務(wù)人員與機(jī)構(gòu)的狀況,(―)理財(cái)師的培訓(xùn)及證書資格認(rèn)證 (二)中國金融教育發(fā)展基金會(huì)理財(cái)規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的標(biāo)準(zhǔn) (三)國家勞動(dòng)與社會(huì)保障部的《理財(cái)師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,理財(cái)師的培訓(xùn)及證書資格認(rèn)證,四、中國理財(cái)規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)的兩級(jí)資格認(rèn)證體系,(―)關(guān)于AFP資格與CFP資格的定位 (二)AFP與CFP培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)的定位 (三)兩級(jí)資格認(rèn)證體系,關(guān)于AFP資格與CFP資格的定位,(1)國內(nèi)對(duì)具備基本理財(cái)技能的AFP的需求數(shù)臺(tái)和急迫感，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過對(duì)具備國際水準(zhǔn)的CFP的需求； (2)AFP和CFP兩級(jí)資格之間有明顯的區(qū)別，可以保證AFP和CFP的差異化； (3)國際組織在批準(zhǔn)中國實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證體系時(shí)，明確指出AFP與C
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