第四章-個(gè)人理財(cái)師(存儲(chǔ)版)
【正文】 (國家職業(yè)資 格二級(jí))和高級(jí)理財(cái)師(國家職業(yè)資 格一級(jí))?！丙湢栒f：“國際理財(cái)師要具備正直的人格、認(rèn)真的態(tài)度、讓人信任的品質(zhì)。 4.理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái) 技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還應(yīng)熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，熟悉有關(guān)買房 買車、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)繼承等諸多內(nèi)容。,。,本章小結(jié),3.理財(cái)師以出色的專業(yè)知識(shí)與技能、嚴(yán)謹(jǐn)公正的職業(yè)操守、對(duì)客戶的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和客 戶出色的溝通與交流能力，贏得了廣泛的公眾認(rèn)可。 理財(cái)師考三門：基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)能力和綜合評(píng)審（其中基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)能力通過涂寫機(jī)讀卡答題，包括單選、多選和判斷；綜合評(píng)審為筆答題，以案例分析為主）。根據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)，理財(cái)師是運(yùn)用理財(cái)規(guī) 劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái) 咨詢服務(wù)的人員。在20世紀(jì)90年代，美國的理財(cái)師獲得了極大的發(fā)展，獲證人士也增加到約2萬人，一些知名高校紛紛開設(shè)了理財(cái)規(guī) 劃專業(yè)，加利福尼亞大學(xué)等名校開始授予理財(cái)規(guī)劃專業(yè)的碩士學(xué)位。,一、個(gè)人理財(cái)師的職業(yè)狀況概述,(―) 一種最受歡迎的專門職業(yè)。在目前還處于初級(jí)階段、機(jī)會(huì)非常巨大的 中國金融市場(chǎng)，他們?yōu)榭蛻衾碡?cái)?shù)耐瑫r(shí)，也為自己的金錢尋找到最好的出路。,嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),參照美國理財(cái)師的制度標(biāo)準(zhǔn)，國際標(biāo)準(zhǔn)化組織提出全球理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)ISO/TC 222,并將理財(cái)師的核心勝任能力分為初始勝任能力和持續(xù)勝任能力兩個(gè)層次。第四章 個(gè)人理財(cái)師,第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)師簡(jiǎn)介 第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)師的職業(yè)狀況 第三節(jié) 理財(cái)職業(yè)道德,第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)師簡(jiǎn)介,一、個(gè)人理財(cái)師的含義 二、個(gè)人理財(cái)師的職業(yè)界定 三、個(gè)人理財(cái)師的服務(wù)內(nèi)容與目標(biāo) 四、個(gè)人理財(cái)師職業(yè)的特點(diǎn),―、個(gè)人理財(cái)師的含義,個(gè)人理財(cái)師（certified financial planner，CFP)，通常又稱為連冊(cè)金融理財(cái)師、理財(cái)規(guī) 劃師、金融策劃師等，是國際上最權(quán)威的理財(cái)職業(yè)資格。,信譽(yù)—理財(cái)師最重要的資產(chǎn),信譽(yù)是理財(cái)師最具有價(jià)值的資產(chǎn)，理財(cái)師信譽(yù)的好壞，主要體現(xiàn)在擁有客戶的數(shù)量及受托管理的資產(chǎn)數(shù)量與質(zhì)量上。 (4)理財(cái)師具有成為投資者的先天優(yōu)勢(shì)。 四、中國理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)的倆級(jí)資格認(rèn)證體系。理財(cái)師在美國走紅，并非發(fā)生在朝夕之間。《標(biāo)準(zhǔn)》的頒布 標(biāo)志著個(gè)人理財(cái)師已經(jīng)在國內(nèi)成為一個(gè)新
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