第四章-個(gè)人理財(cái)師-資料下載頁
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 節(jié) 理財(cái)職業(yè)道德,一、理財(cái)師的職業(yè)道德 二、理財(cái)師的職業(yè)道德準(zhǔn)則,一、理財(cái)師的職業(yè)道德,國際理財(cái)規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)委員會總裁兼CEO麥爾在“理財(cái)規(guī)劃在中國第二屆國際論壇”上表示，“職業(yè)道德是國際理財(cái)師的4E準(zhǔn)則—教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)道德中曼重要的因素?！丙湢栒f：“國際理財(cái)師要具備正直的人格、認(rèn)真的態(tài)度、讓人信任的品質(zhì)。要從客戶的角度出發(fā)，客戶需求是立足之本?！?二、理財(cái)師的職業(yè)道德,(―)正直誠信原則 (二)客觀性原則 (三)勝任原則 (四)獨(dú)立原則 (五)保密原則 (六)專業(yè)原則 (七)公正原則,(―)正直誠信原則,1. 正直誠信原則的含義 2. 正直誠信原則的基本要求,本章小結(jié),1.個(gè)人理財(cái)師通常又稱為注冊金融理財(cái)師、理財(cái)規(guī)劃師、金融策劃師等，是國際上最權(quán)威的理財(cái)職業(yè)資格。它是由各國注冊理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會向那些經(jīng)過規(guī)定的培訓(xùn)、具有所要求的工作經(jīng)驗(yàn)、通過專門考試的專業(yè)人士發(fā)放的職業(yè)資格證書。理財(cái)師有著嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的“四E”準(zhǔn)則。 2.理財(cái)規(guī)劃師擔(dān)當(dāng)了家庭經(jīng)濟(jì)顧問、家庭經(jīng)濟(jì)生活規(guī)劃的專家、“家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生”和 家庭理財(cái)博士等多種角色。,本章小結(jié),3.理財(cái)師以出色的專業(yè)知識與技能、嚴(yán)謹(jǐn)公正的職業(yè)操守、對客戶的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和客 戶出色的溝通與交流能力，贏得了廣泛的公眾認(rèn)可。在當(dāng)前的宏觀社會經(jīng)濟(jì)背景下，具備 國際理財(cái)專業(yè)水準(zhǔn)的人才，尤其是取得相應(yīng)資格認(rèn)證的注冊金融理財(cái)師，將成為繼律師、 注冊會計(jì)師之后，具有廣闊發(fā)展前景的職場新貴。 4.理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財(cái) 技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還應(yīng)熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，熟悉有關(guān)買房 買車、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)繼承等諸多內(nèi)容。,本章小結(jié),5.中國金融教育發(fā)展基金會理財(cái)規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)委員會和國家勞動與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心，是我國理財(cái)師培訓(xùn)市場的兩大主力。前者屬于民間組織，向考試合格者頒發(fā) AFP和CFP的金融理財(cái)師證書；后者則代表國家向考試合格者頒發(fā)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)技 能鑒定證書。 6.理財(cái)師要具備常規(guī)的基礎(chǔ)知識和工作經(jīng)驗(yàn)，遵守實(shí)務(wù)操作守則，還應(yīng)遵守職業(yè)道德準(zhǔn)則。信譽(yù)是理財(cái)師最重要的資產(chǎn)。理財(cái)師的職業(yè)道德準(zhǔn)則包括正直誠信原則、客觀 性原則、勝任原則、公正原則、保密原則、專業(yè)原則、勤奮原則等，體現(xiàn)了理財(cái)師對公眾、客 戶、同行及雇主的責(zé)任。
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