理財(cái)師培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-01-16 22:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 vantage 作用 B benefit 利益 帶來的好處,沙發(fā)： 真皮的－－－柔軟－－－舒服 汽車： 12缸發(fā)動機(jī)－－－1～100公里加速6s－－－省時(shí),理財(cái)服務(wù)：,優(yōu)化家庭財(cái)務(wù)的投資組合方案,實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值與增值,家庭更富有，生活更安逸，未來無擔(dān)憂,會談中應(yīng)注意的形象,職業(yè)著裝,適當(dāng)距離,適當(dāng)位次,放松微笑,目光交流,坐立行走,名片握手,肢體語言,打造專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的人格魅力,人格魅力,信賴力,親和力,溝通力,儀表,儀態(tài),語言,交流中措辭的合規(guī)性與語言的專業(yè)化,多說“我們”少說“我” 不用承諾性質(zhì)的措辭：保證、肯定、必然 貶低他人就是侮辱自己 忌用命令性語言，多用協(xié)商性、合作性語言,一、建立和諧的客戶關(guān)系,單元一、會談前的準(zhǔn)備,單元二、與客戶會談,單元三、簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同,單元四、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的形式和內(nèi)容,理財(cái)合同的簽訂程序,準(zhǔn)備合同文本 指導(dǎo)客戶閱讀 審查客戶身份 簽署合同備份,簽訂合同時(shí)應(yīng)注意問題,乙方為機(jī)構(gòu)名義非個(gè)人名義 有歧義提交機(jī)構(gòu)相關(guān)部門修改 不做收益保證和承諾及提供虛假誤導(dǎo)信息 原件存檔，自己留復(fù)印件,一、建立和諧的客戶關(guān)系,單元一、會談前的準(zhǔn)備,單元二、與客戶會談,單元三、簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同,單元四、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的形式和內(nèi)容,理財(cái)服務(wù)合同的主要條款,當(dāng)事人條款 鑒于條款 委托事項(xiàng)條款 理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款 陳述保證條款 當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù) 違約責(zé)任 爭議解決 特別聲名,二、收集客戶信息,單元一、信息的分類,單元二、個(gè)人信息的收集方法,單元三、客戶客觀信息的歸納和整理,單元五、收集客戶判斷性信息應(yīng)注意問題,單元六、客戶心理特征和性格分析,單元四、客戶判斷性信息的歸納和整理,信息的分類,制定合理的理財(cái)方案的必要前提：充分了解客戶的財(cái)務(wù)信息、相關(guān)的非財(cái)務(wù)信息以及客戶的期望目標(biāo),按客觀性和主觀性分：,按微觀和宏觀分：,按財(cái)務(wù)屬性分：,二、收集客戶信息,單元一、信息的分類,單元二、個(gè)人信息的收集方法,單元三、客戶客觀信息的歸納和整理,單元五、收集客戶判斷性信息應(yīng)注意問題,單元六、客戶心理特征和性格分析,單元四、客戶判斷性信息的歸納和整理,數(shù)據(jù)調(diào)查表,簡潔易懂 避免重復(fù) 有的放矢 有邏輯性,數(shù)據(jù)調(diào)查表設(shè)計(jì)：,指導(dǎo)協(xié)助客戶正確填寫：,提問－回答－填寫 客戶自己填寫前對個(gè)別項(xiàng)目給予解釋 給客戶提供范例參照填寫 保證信息的客觀性和真實(shí)性 保密承諾 核實(shí)、簽字確認(rèn),二、收集客戶信息,單元一、信息的分類,單元二、個(gè)人信息的收集方法,單元三、客戶客觀信息的歸納和整理,單元五、收集客戶判斷性信息應(yīng)注意問題,單元六、客戶心理特征和性格分析,單元四、客戶判斷性
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