理財師三級專業(yè)能力考試真題(編輯修改稿)
2025-04-21 06:02 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 測，下列四項中（ ）不屬于經(jīng)常性收入項目。 （A） 工資薪金（B）獎金 （C）紅利（D）住房補貼 4通過收集信息以后，發(fā)現(xiàn)小王的資產(chǎn)組合中成長性資產(chǎn)占比為 75 % ，定息資產(chǎn)占比為 25 ％。按照投資偏好分類，小王屬于（ ）。 （A）中立型（B）輕度進取型 （C）進取型（D）激進型 4小王準(zhǔn)備將部分資金投資于股票，關(guān)于股票下列說法不正確的是（ ）。（A）股票木身沒有價值 （B）行使證券所反映的財產(chǎn)權(quán)必須以持有該證券為條件 （C）股東具有投票表決權(quán) （D）股票股利要繳納個人所得稅 4某個 ETF 產(chǎn)品以上證 50 指數(shù)為標(biāo)的，ETF 凈值估計為上證指數(shù)的 1 ％。，其最小申購、贖回單位為（ ）份。 （A） 10 萬份（B） 50 萬份 （C） 100 萬份（D） 500 萬份 4小王聽說政府會逐步開放個人投資者向境外投資的限制，也就是說個人可以投資在內(nèi)地注冊，在香港上市的外資股，這種股票被稱為（ ）。 （A、B 股（B） H 股 （C） N 股（D） S 股 42007 年，我國投資基金獲利頗豐，小王現(xiàn)在想咨詢基金相關(guān)知識，請問契約型基金的最高權(quán)利機構(gòu)是（ ）。 （A）股東大會（B）持有人大會 （C）發(fā)起人（D）托管人 50、接上題，基金有多種劃分方式，其中既要獲得當(dāng)期收入，又要追求基金資產(chǎn)長期增值的基金是（ ）。 （A）成長型基金（B）收入型基金 （C）平衡型基金（D）傘形基金 5接上題，按照目前我國個人所得稅法規(guī)定，投資者Ⅶ投資于共同基金的基金分紅收益繳納的稅率為（ ）。 （A） 10 % （B） 15 % （C） 20 % （D）免稅 5小王想投資銀行理財產(chǎn)品計劃，但又擔(dān)心損失本金影響以后的生活，同時也想盈利時與銀行分享收益。請問小王該投資（ ）理財計劃。 (A）固定收益理財計劃（B）最低收益理財計劃 （C）保本浮動收益理財計劃（D）非保本浮動收益理財計劃 5信托是以財產(chǎn)為基礎(chǔ)，由他人受托管理的財產(chǎn)管理方式。它有多種劃分方式，受托人不以盈利為目的承辦的信托為（ ）。 （A）公益信托（B）民事信托 （C）他益信托（D）合同信托 5小于購買了一只前端收費的基金，申購金額為50000 元， % ，當(dāng)日基金單位凈值為 元，則價外法計算的申購份額為（ ）份。 （A） （B） （C） （D） 5客戶從理財規(guī)劃師處了解到不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃也是一種投資工具，下列關(guān)于不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃的優(yōu)勢描述不正確的是（ ）。 （A）資產(chǎn)流動性高（B）變現(xiàn)性高 （C）投資收益免稅（D）可對抗通貨膨脹 5某銀行計劃將一部分住房抵押貸款資產(chǎn)證券化，資產(chǎn)證券化是指把若干筆缺乏流動性但能夠產(chǎn)生未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)進行捆綁組合，構(gòu)造一個資產(chǎn)池，然后將資產(chǎn)池出售給一家專門從事該項目基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買、發(fā)行資產(chǎn)支持證券部門，該部門被稱為（ ）。（A）發(fā)起人（B）服務(wù)人 （C）受托人（O）特設(shè)機構(gòu) 5為了避免不動產(chǎn)業(yè)主因?qū)I(yè)知識不足而遭受經(jīng)濟損失，通常業(yè)主可以采用不動產(chǎn)信托，下列關(guān)于不動產(chǎn)信托說法錯誤的是（ ）。 （A）提供信用保證，實現(xiàn)不動產(chǎn)的銷售（B）財產(chǎn)所有權(quán)與收益權(quán)分離（c）委托人對不動產(chǎn)保有所有權(quán)（D）不動產(chǎn)信托中信托標(biāo)的物為不動產(chǎn) 5今年以來，我國外匯儲備逐漸上升，而外匯儲備通常是企業(yè)或個人將外匯資金存入銀行而形成外匯儲備，下列關(guān)于外匯存款說法錯誤的是（）。 （A）甲種外幣存款為單位外幣存款 （B）持外幣的我國境內(nèi)居民均可開立丙種外幣存款賬戶 （C）在我國境內(nèi)居住的外國人只可開立乙種外幣存款賬戶 （D）丙種外幣存款中的通知存款起存金額一般不低于 1 000 元的等值外幣 5一般來說證券公司可以設(shè)立限定性和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。在設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣（ ）。（A） 5 萬元（B） 10 萬元 （B） 20 萬元（D） 50 萬元 60、最近，我國政府為了擴寬居民的投資渠道，允許基金公司設(shè)立 QDll 產(chǎn)品，基金公司 QDll 產(chǎn)品不能投資于（ ）對象。 （A）可轉(zhuǎn)讓存單（B）住房按揭支持證券 （C）資產(chǎn)支持證券（D）房地產(chǎn)抵押按揭 6中國銀行的個人外匯期權(quán)產(chǎn)品“兩得寶”中，客戶（ ）。 （A）作為外匯、期權(quán)的買方（B）作為外匯期權(quán)的賣方 （C）風(fēng)險鎖定（D）成本鎖定 6隨著預(yù)期壽命的增加和人口出生率的減少，全球所有國家逐漸進入老齡化社會。為了保證退休的生活，處于工作階段的客戶有必要提早進行退休養(yǎng)老規(guī)劃。以下關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃的說法錯誤的是（ ）。 （A）預(yù)期壽命是退休養(yǎng)老規(guī)劃首要考慮的問題 （B）社會保障與養(yǎng)老金資金緊張的現(xiàn)狀使得個人更加需要做退休養(yǎng)老規(guī)劃（C）制定退休養(yǎng)老規(guī)劃與投資規(guī)劃一樣具有很強的前瞻性 （D）退休養(yǎng)老規(guī)劃是個人理財規(guī)劃中的重要組成部分 6老張 2000 年 4 月 1 日退休，那么根據(jù)我國養(yǎng)老政策的規(guī)定，老張屬于（ ）。（A）老人（B）中人 （C）新人（D）不確定 6客戶了解到按照養(yǎng)老保險資金的征集渠道劃分，可將社會養(yǎng)老保險模式劃分為國家統(tǒng)籌養(yǎng)老模式、（ ）和投保資助養(yǎng)老保險模式。 （A）現(xiàn)收現(xiàn)付養(yǎng)老模式（B）強制儲蓄養(yǎng)老模式 （C）完全基金制養(yǎng)老模式（D）部分基金制養(yǎng)老模式 6按照我國現(xiàn)行的養(yǎng)老保險制度規(guī)定，如果個人繳費年限滿 15 年，退休后基礎(chǔ)養(yǎng)老金的月標(biāo)準(zhǔn)為省、自治區(qū)、直轄市或地（市）上年度月平均工資的（ ）。 （A） 10 % （B） 20 % （C） 30 % （D） 50 % 6根據(jù)國務(wù)院 2005 年頒布的《 關(guān)于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》 ，城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員都要參加基本養(yǎng)老保險，繳費基數(shù)統(tǒng)一為上年度在崗職工平均工資，繳費比例為（ ）。 （A） 10 % （B） 20 % （C） 30
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