銀行拒不協(xié)助法院受處罰案例(編輯修改稿)
2025-05-21 22:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 結(jié)才行，拒絕協(xié)助法院扣劃。執(zhí)行法官雖然反復(fù)宣傳釋明相關(guān)法律規(guī)定，但營(yíng)業(yè)部工作人員仍執(zhí)意拒絕協(xié)助扣劃。1月18日，當(dāng)執(zhí)行法官再次前往該營(yíng)業(yè)部要求協(xié)助扣劃時(shí)，卻被告知該賬戶內(nèi)存款已被取走。隨后，法院已對(duì)該營(yíng)業(yè)部作出罰款10萬元的制裁決定。10. 銀行不配合法院調(diào)查被重罰2009年2月，濱湖區(qū)法院在立案受理原告無錫某公路機(jī)械有限公司與被告中國(guó)某路橋建設(shè)集團(tuán)股份有限公司承攬合同糾紛一案中，向某人民銀行中心支行調(diào)查路橋建設(shè)公司銀行開戶登記情況時(shí)，該支行以中國(guó)人民銀行總行未授權(quán)為由，拒絕提供相關(guān)開戶登記的計(jì)算機(jī)信息。為此，法院作出民事制裁決定書。民事制裁決定書送達(dá)后，該支行不服而向無錫中院申請(qǐng)復(fù)議，認(rèn)為他們是國(guó)家行政機(jī)關(guān)而非金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)按照中國(guó)人民銀行總行關(guān)于計(jì)算機(jī)中存儲(chǔ)的信息不得對(duì)外開放的規(guī)定，其不提供儲(chǔ)戶信息的做法不違法，濱湖法院對(duì)其不提供儲(chǔ)戶信息而作出的處罰沒有法律依據(jù)，要求無錫中級(jí)法院復(fù)議并撤銷濱湖法院對(duì)其的處罰決定。據(jù)了解，該支行的性質(zhì)確屬國(guó)家行政機(jī)關(guān)而非一般的金融機(jī)構(gòu)，但無錫中院根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第65條“人民法院有權(quán)向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查取證，有關(guān)單位和個(gè)人不得拒絕”的規(guī)定，人民銀行的分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)履行相應(yīng)的法律義務(wù)。該支行作為掌握涉案當(dāng)事人信息的金融管理機(jī)關(guān)，在法院要求查詢當(dāng)涉案事人相關(guān)開戶登記情況時(shí)，理應(yīng)及時(shí)、直接提供計(jì)算機(jī)中的有關(guān)信息，其拒絕提供該方面信息的行為，妨害了民事訴訟。濱湖法院對(duì)此作出的民事制裁決定并無不當(dāng)，予以維持?！痉ㄔ禾幜P的法律依據(jù)】 《民事訴訟法》第一百一十四條規(guī)定：有義務(wù)協(xié)助調(diào)查、執(zhí)行的單位有下列行為之一的，人民法院除責(zé)令其履行協(xié)助義務(wù)外，并可以予以罰款：（一）有關(guān)單位拒絕或者妨礙人民法院調(diào)查取證的；（二）有關(guān)單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助查詢、扣押、凍結(jié)、劃撥、變價(jià)財(cái)產(chǎn)的； （三）有關(guān)單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助扣留被執(zhí)行人的收入、辦理有關(guān)財(cái)產(chǎn)證照轉(zhuǎn)移手續(xù)、轉(zhuǎn)交有關(guān)票證、證照或者其它財(cái)產(chǎn)的；（四）其它拒絕協(xié)助執(zhí)行的。 人民法院對(duì)有前款規(guī)定的行為之一的單位，可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款；對(duì)仍不履行協(xié)助義務(wù)的，可以予以拘留；并可以向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議。 第一百一十五條:對(duì)個(gè)人的罰款金額，為人民幣十萬元以下。對(duì)單位的罰款金額，為人民幣五萬元以上一百萬元以下。拘留的期限為十五日以下。被拘留人，由人民法院交公安機(jī)關(guān)看管。在拘留期間，被拘留人承認(rèn)并改正錯(cuò)誤的，人民法院可以決定提前解除拘留?！痉娠L(fēng)險(xiǎn)提示】 一、協(xié)助法院等有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃是銀行的法定義務(wù)，隨著《民事訴訟法》的不斷修訂，對(duì)金融機(jī)構(gòu)拒不協(xié)助的處罰力度日益加大（對(duì)個(gè)人的罰款金額由原來的一萬元以下修改為十萬元以下，對(duì)單位的罰款金額由原來的一萬以上三十萬元以下修改為五萬元以上一百萬元以下），銀行需切實(shí)做好配合和協(xié)助義務(wù)。 二、實(shí)踐中法院認(rèn)定為拒不協(xié)助的表現(xiàn)方式 拖延辦理，故意提供不完整開戶信息或提供部分賬戶信息，隱瞞其他賬戶信息，爭(zhēng)取時(shí)間讓客戶轉(zhuǎn)移賬戶資金； 收到法院協(xié)助文書后，先期扣還貸款或者編造理由支付賬戶資金； 賬戶資金被凍結(jié)后擅自解凍轉(zhuǎn)移資金或者配合其他法院等有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃； 不予協(xié)助法院分期凍結(jié)的要求。 三、協(xié)助查詢凍結(jié)扣劃中應(yīng)當(dāng)注意的問題 （一）有權(quán)進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃的機(jī)關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位。 （二）有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃?rùn)C(jī)關(guān)的分類和權(quán)限人民法院：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款稅務(wù)機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款海關(guān)：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款人民檢察院：有權(quán)查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無權(quán)扣劃公安機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無權(quán)扣劃國(guó)家安全機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無權(quán)扣劃軍隊(duì)、保衛(wèi)部門：有權(quán)查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無權(quán)扣劃監(jiān)獄：有權(quán)查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無權(quán)扣劃走私犯罪偵察機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無權(quán)扣劃監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括部隊(duì)）：有權(quán)查詢單位、個(gè)人存款，無權(quán)凍結(jié)、扣劃審計(jì)機(jī)關(guān)：有權(quán)
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