銀行拒不協(xié)助法院受處罰案例(編輯修改稿)
2025-05-21 22:47 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 結(jié)才行，拒絕協(xié)助法院扣劃。執(zhí)行法官雖然反復(fù)宣傳釋明相關(guān)法律規(guī)定，但營(yíng)業(yè)部工作人員仍執(zhí)意拒絕協(xié)助扣劃。1月18日，當(dāng)執(zhí)行法官再次前往該營(yíng)業(yè)部要求協(xié)助扣劃時(shí)，卻被告知該賬戶(hù)內(nèi)存款已被取走。隨后，法院已對(duì)該營(yíng)業(yè)部作出罰款10萬(wàn)元的制裁決定。10. 銀行不配合法院調(diào)查被重罰2009年2月，濱湖區(qū)法院在立案受理原告無(wú)錫某公路機(jī)械有限公司與被告中國(guó)某路橋建設(shè)集團(tuán)股份有限公司承攬合同糾紛一案中，向某人民銀行中心支行調(diào)查路橋建設(shè)公司銀行開(kāi)戶(hù)登記情況時(shí)，該支行以中國(guó)人民銀行總行未授權(quán)為由，拒絕提供相關(guān)開(kāi)戶(hù)登記的計(jì)算機(jī)信息。為此，法院作出民事制裁決定書(shū)。民事制裁決定書(shū)送達(dá)后，該支行不服而向無(wú)錫中院申請(qǐng)復(fù)議，認(rèn)為他們是國(guó)家行政機(jī)關(guān)而非金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)按照中國(guó)人民銀行總行關(guān)于計(jì)算機(jī)中存儲(chǔ)的信息不得對(duì)外開(kāi)放的規(guī)定，其不提供儲(chǔ)戶(hù)信息的做法不違法，濱湖法院對(duì)其不提供儲(chǔ)戶(hù)信息而作出的處罰沒(méi)有法律依據(jù)，要求無(wú)錫中級(jí)法院復(fù)議并撤銷(xiāo)濱湖法院對(duì)其的處罰決定。據(jù)了解，該支行的性質(zhì)確屬?lài)?guó)家行政機(jī)關(guān)而非一般的金融機(jī)構(gòu)，但無(wú)錫中院根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第65條“人民法院有權(quán)向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查取證，有關(guān)單位和個(gè)人不得拒絕”的規(guī)定，人民銀行的分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)履行相應(yīng)的法律義務(wù)。該支行作為掌握涉案當(dāng)事人信息的金融管理機(jī)關(guān)，在法院要求查詢(xún)當(dāng)涉案事人相關(guān)開(kāi)戶(hù)登記情況時(shí)，理應(yīng)及時(shí)、直接提供計(jì)算機(jī)中的有關(guān)信息，其拒絕提供該方面信息的行為，妨害了民事訴訟。濱湖法院對(duì)此作出的民事制裁決定并無(wú)不當(dāng)，予以維持?！痉ㄔ禾幜P的法律依據(jù)】 《民事訴訟法》第一百一十四條規(guī)定：有義務(wù)協(xié)助調(diào)查、執(zhí)行的單位有下列行為之一的，人民法院除責(zé)令其履行協(xié)助義務(wù)外，并可以予以罰款：（一）有關(guān)單位拒絕或者妨礙人民法院調(diào)查取證的；（二）有關(guān)單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，拒不協(xié)助查詢(xún)、扣押、凍結(jié)、劃撥、變價(jià)財(cái)產(chǎn)的； （三）有關(guān)單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，拒不協(xié)助扣留被執(zhí)行人的收入、辦理有關(guān)財(cái)產(chǎn)證照轉(zhuǎn)移手續(xù)、轉(zhuǎn)交有關(guān)票證、證照或者其它財(cái)產(chǎn)的；（四）其它拒絕協(xié)助執(zhí)行的。 人民法院對(duì)有前款規(guī)定的行為之一的單位，可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款；對(duì)仍不履行協(xié)助義務(wù)的，可以予以拘留；并可以向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議。 第一百一十五條:對(duì)個(gè)人的罰款金額，為人民幣十萬(wàn)元以下。對(duì)單位的罰款金額，為人民幣五萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下。拘留的期限為十五日以下。被拘留人，由人民法院交公安機(jī)關(guān)看管。在拘留期間，被拘留人承認(rèn)并改正錯(cuò)誤的，人民法院可以決定提前解除拘留。【法律風(fēng)險(xiǎn)提示】 一、協(xié)助法院等有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃是銀行的法定義務(wù)，隨著《民事訴訟法》的不斷修訂，對(duì)金融機(jī)構(gòu)拒不協(xié)助的處罰力度日益加大（對(duì)個(gè)人的罰款金額由原來(lái)的一萬(wàn)元以下修改為十萬(wàn)元以下，對(duì)單位的罰款金額由原來(lái)的一萬(wàn)以上三十萬(wàn)元以下修改為五萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下），銀行需切實(shí)做好配合和協(xié)助義務(wù)。 二、實(shí)踐中法院認(rèn)定為拒不協(xié)助的表現(xiàn)方式 拖延辦理，故意提供不完整開(kāi)戶(hù)信息或提供部分賬戶(hù)信息，隱瞞其他賬戶(hù)信息，爭(zhēng)取時(shí)間讓客戶(hù)轉(zhuǎn)移賬戶(hù)資金； 收到法院協(xié)助文書(shū)后，先期扣還貸款或者編造理由支付賬戶(hù)資金； 賬戶(hù)資金被凍結(jié)后擅自解凍轉(zhuǎn)移資金或者配合其他法院等有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃； 不予協(xié)助法院分期凍結(jié)的要求。 三、協(xié)助查詢(xún)凍結(jié)扣劃中應(yīng)當(dāng)注意的問(wèn)題 （一）有權(quán)進(jìn)行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的機(jī)關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位。 （二）有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃?rùn)C(jī)關(guān)的分類(lèi)和權(quán)限人民法院：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款稅務(wù)機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款海關(guān)：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款人民檢察院：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無(wú)權(quán)扣劃公安機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無(wú)權(quán)扣劃國(guó)家安全機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無(wú)權(quán)扣劃軍隊(duì)、保衛(wèi)部門(mén)：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無(wú)權(quán)扣劃監(jiān)獄：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無(wú)權(quán)扣劃走私犯罪偵察機(jī)關(guān)：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人存款，無(wú)權(quán)扣劃監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括部隊(duì)）：有權(quán)查詢(xún)單位、個(gè)人存款，無(wú)權(quán)凍結(jié)、扣劃審計(jì)機(jī)關(guān)：有權(quán)
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