【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 發(fā)卡機(jī)前、后柜門(mén)鑰匙和后臺(tái)管理密碼；（二）發(fā)卡審核員負(fù)責(zé)自助發(fā)卡機(jī)發(fā)卡客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查審核、發(fā)卡交易指紋授權(quán)、見(jiàn)證客戶本人簽字以及收集自助發(fā)卡機(jī)系統(tǒng)打印客戶簽字的《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》，負(fù)責(zé)發(fā)卡業(yè)務(wù)的日終處理，整理自助發(fā)卡業(yè)務(wù)相關(guān)傳票并隨當(dāng)日傳票送至事后監(jiān)督；（三）卡槽內(nèi)空白卡低于五張時(shí)，提醒發(fā)卡機(jī)管理員進(jìn)行加卡操作；（四）及時(shí)登記《自助發(fā)卡機(jī)操作登記簿》，確保信息完整準(zhǔn)確；（五）發(fā)卡審核員不得由發(fā)卡管理員兼任。第四章 業(yè)務(wù)操作規(guī)定第十條 發(fā)卡審核員協(xié)助客戶辦理自助發(fā)卡業(yè)務(wù)時(shí)，需核對(duì)客戶身份信息是否真實(shí)有效。第十一條 自助發(fā)卡機(jī)的自助發(fā)卡功能僅限本人持有效居民身份證件辦理，不允許代辦。第十二條 根據(jù)《洛陽(yáng)銀行自助設(shè)備操作規(guī)程》要求，自助發(fā)卡機(jī)上線社區(qū)支行需填寫(xiě)《XX支行自助設(shè)備報(bào)備表》（附件1）和《自助發(fā)卡機(jī)操作員變更備案表》（附件2），經(jīng)支行審核后，交個(gè)人金融部備案。第十三條 日常操作要求發(fā)卡前，社區(qū)支行主辦行憑證管理員通過(guò)憑證下?lián)芙灰祝?442）下?lián)芙栌浛☉{證→發(fā)卡機(jī)審核員通過(guò)憑證領(lǐng)用交易(6443)領(lǐng)用借記卡憑證→發(fā)卡機(jī)審核員通過(guò)憑證出庫(kù)交易（6445）領(lǐng)出借記卡→發(fā)卡審核員開(kāi)啟自助發(fā)卡機(jī)，與發(fā)卡機(jī)管理員雙人放置空白借記卡。主辦行下?lián)軕{證時(shí)，及時(shí)登記《重要空白憑證登記簿》。社區(qū)支行領(lǐng)用憑證和憑證出庫(kù)時(shí)，登記《重要空白憑證登記簿》。雙人放置空白借記卡后，及時(shí)登記《自助發(fā)卡機(jī)操作登記簿》。登記要素應(yīng)詳細(xì)明確，日期登記格式為X年X月X日X時(shí)X分。放置空白借記卡時(shí)要正面向上，卡片號(hào)由大到小按順序放置。第十四條 自助發(fā)卡機(jī)后臺(tái)管理密碼和指紋管理密碼由自助發(fā)卡機(jī)管理員進(jìn)行修改，間隔時(shí)間不超過(guò)三個(gè)月。第十五條 機(jī)柜鑰匙、發(fā)卡機(jī)憑證箱鑰匙、后臺(tái)管理密碼、指紋管理密碼必須做好封存?zhèn)浞?，并作為重要物品登記，備用鑰匙和備份密碼必須入庫(kù)（主辦行保險(xiǎn)箱），備份密碼應(yīng)在會(huì)計(jì)經(jīng)理監(jiān)督下由發(fā)卡機(jī)管理員封入信封，密封后，在封口處加蓋業(yè)務(wù)公章，發(fā)卡機(jī)管理員和會(huì)計(jì)經(jīng)理在信封上簽字或簽章，備用密碼由支行會(huì)計(jì)經(jīng)理保管，已作廢的備份密碼需保存連續(xù)四個(gè)季度，備用鑰匙由支行行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)保管。遇特殊情況啟用備用鑰匙或備份密碼時(shí)，必須由支行會(huì)計(jì)經(jīng)理、支行行長(zhǎng)在場(chǎng)監(jiān)督方可啟用。第十六條 自助發(fā)卡機(jī)運(yùn)營(yíng)（一）啟動(dòng)自助發(fā)卡（二）發(fā)卡操作客戶開(kāi)卡前，工作人員應(yīng)首先為客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，確?？蛻粜畔⒄鎸?shí)性，無(wú)誤后開(kāi)始發(fā)卡。客戶在自助發(fā)卡機(jī)辦理借記卡開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)需使用二代身份證，無(wú)需填寫(xiě)開(kāi)立個(gè)人賬戶申請(qǐng)表格。自助發(fā)卡機(jī)打印的《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》中的客戶二代身份證正、反面圖像作為開(kāi)戶要求留存的身份證復(fù)印件，無(wú)需對(duì)客戶身份證原件進(jìn)行復(fù)印。自助發(fā)卡機(jī)為申請(qǐng)人拍照后，發(fā)卡審核員要核對(duì)二代身份證件正面圖像、客戶身份證照片、聯(lián)網(wǎng)核查返回圖像以及自助發(fā)卡機(jī)攝像所拍客戶照片四者是否同為一人。核對(duì)無(wú)誤后，進(jìn)行指紋授權(quán)；如果四者圖像不相符，發(fā)卡審核員不予指紋授權(quán)，終止交易。發(fā)卡交易成功后，發(fā)卡審核員要對(duì)自助發(fā)卡機(jī)打印的《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)內(nèi)容主要包括以下兩項(xiàng)：（1）核對(duì)《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》打印的借記卡號(hào)與自助發(fā)卡機(jī)發(fā)出的借記卡號(hào)是否一致； （2）核對(duì)《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》上是否打印客戶二代身份證正、反面圖像；（3）核對(duì)無(wú)誤后要求客戶在《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》簽字確認(rèn)，并將《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》與聯(lián)網(wǎng)核查一起，隨每日傳票一起送事后監(jiān)督。第十七條 發(fā)卡失敗處理（一）發(fā)卡失敗有兩種情況，未出卡，卡片保存在廢卡槽內(nèi)。，未出卡，卡片保存在廢卡槽內(nèi)。（二）處理流程，未出卡。審核員將卡從廢卡槽取出，進(jìn)入前臺(tái)系統(tǒng)查詢卡狀態(tài)，若為預(yù)開(kāi)戶狀態(tài)，則此卡正常，將卡交給客戶。，未出卡。審核員做日終處理“清機(jī)匯總”時(shí)，將廢卡槽內(nèi)卡片取出，放入保險(xiǎn)箱中保管。下一次加卡操作時(shí)，按卡號(hào)從小到大放入發(fā)卡槽內(nèi)。第十八條 營(yíng)業(yè)日終處理每日營(yíng)業(yè)終了，發(fā)卡審核員要進(jìn)入后臺(tái)管理系統(tǒng)“清機(jī)匯總”進(jìn)行清機(jī)匯總查詢，并打印《清機(jī)軋賬單》和《個(gè)人借記卡發(fā)卡明細(xì)表》；據(jù)此逐筆核對(duì)，核對(duì)重要空白憑證賬實(shí)是否相符，核對(duì)無(wú)誤后，整理《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、《清機(jī)軋賬單》、《個(gè)人借記卡發(fā)卡明細(xì)表》，隨當(dāng)日傳票一起送至事后監(jiān)督。第十九條 檢查監(jiān)督（一）重要空白憑證賬實(shí)檢查根據(jù)《洛陽(yáng)銀行重要空白憑證管理辦法》的規(guī)定，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)自助發(fā)卡機(jī)的重要空白憑證定期檢查監(jiān)督，監(jiān)督要求包括：，確保賬實(shí)相符，并登記《查庫(kù)登記表》，登記要素應(yīng)詳細(xì)明確，日期登記格式為X年X月X日X時(shí)X分。核對(duì)工作可以隨加卡或清機(jī)工作同步進(jìn)行。，并登記《查庫(kù)登記表》，日期登記應(yīng)精確到年月日時(shí)分。，并登記《查庫(kù)登記簿》，登記要素應(yīng)詳細(xì)明確，日期登記應(yīng)精確到年月日時(shí)分。（二）開(kāi)卡客戶身份真實(shí)性檢查事后監(jiān)督要對(duì)《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》進(jìn)行認(rèn)真核查，檢查自助發(fā)卡機(jī)打印的《洛陽(yáng)銀行借記卡自助開(kāi)卡個(gè)人資料確認(rèn)書(shū)》上客戶二代身份證正、反面圖像，客戶身份證照片、聯(lián)網(wǎng)核查返回圖像以及自助發(fā)卡機(jī)攝像所拍客戶照片四者是否同為一人，是否符合個(gè)人賬戶開(kāi)戶實(shí)名制要求，確保開(kāi)戶資料真實(shí)完整。第五章 罰則第二十條 因保管不善，造成空白卡遺失或被盜的，按照《洛陽(yáng)銀行員工違規(guī)違紀(jì)處罰規(guī)定（試行）》有關(guān)規(guī)定處罰。第二十一條 發(fā)卡審核員擅自更改后臺(tái)管理密碼和指紋管理庫(kù)密碼的，罰款500元。第六章 附則第二十二條 本操作規(guī)程由總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十三條 本操作規(guī)程自2015年5月14日起實(shí)施。附件1： 支行自助發(fā)卡機(jī)報(bào)備表單位名稱：（支行行政公章） 年 月 日設(shè)備基礎(chǔ)信息設(shè)備號(hào)支行名稱設(shè)備品牌設(shè)備類型整機(jī)序列號(hào)安裝類型設(shè)備型號(hào)安裝方式到貨日期安裝日期入賬日期維保截止日期設(shè)備柜員號(hào)固定資產(chǎn)編碼安裝地址設(shè)備遷移信息遷移日期遷出設(shè)備原管理支行設(shè)備原安裝地址遷入接收支行名稱設(shè)備管理信息主管領(lǐng)導(dǎo)姓名電話發(fā)卡機(jī)管理員姓名性別電話身份證號(hào)發(fā)卡機(jī)管理員姓名性別電話身份證號(hào)發(fā)卡機(jī)審核員姓名性別電話身份證號(hào)發(fā)卡機(jī)審核員姓名性別電話身份證號(hào)發(fā)卡機(jī)管理員簽名：發(fā)卡機(jī)審核員簽名：備注：每臺(tái)發(fā)卡機(jī)一份報(bào)備表，表格中所填電話均為手機(jī)號(hào)碼。附件2：自助發(fā)卡機(jī)操作員變更備案表單位名稱：（支行業(yè)務(wù)公章） 年 月 日單位名稱變更前姓名電話管理事項(xiàng)變更原因變更后姓名電話接管事項(xiàng)自助設(shè)備地址主管領(lǐng)導(dǎo)簽字： 第二節(jié) 社區(qū)支行相關(guān)管理部門(mén)的職責(zé) 和工作人員崗位職責(zé)一、社區(qū)支行相關(guān)管理部門(mén)的職責(zé) 社區(qū)支行相關(guān)管理部門(mén)應(yīng)定期或不定期開(kāi)展關(guān)于社區(qū)支行的相關(guān)檢查工作，各部門(mén)具體管理職責(zé)如下：（一）社區(qū)支行所屬中心行和歸屬行管理職責(zé)社區(qū)支行所屬中心行和歸屬行分別應(yīng)至少每季度和每月開(kāi)展一次針對(duì)社區(qū)支行安全、環(huán)境、勞動(dòng)紀(jì)律、運(yùn)營(yíng)、服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)情況的檢查。主要檢查社區(qū)支行安全保衛(wèi)、營(yíng)業(yè)環(huán)境、規(guī)范服務(wù)、勞動(dòng)紀(jì)律是否符合我行相關(guān)規(guī)定；重要物品交接保管登記情況、業(yè)務(wù)辦理流程等是否合規(guī)；社區(qū)經(jīng)理日志、客戶信息檔案內(nèi)容是否完整、是否有序開(kāi)展客戶維護(hù)和挖掘工作、是否組織策劃營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)等；夕會(huì)、周例會(huì)和月例會(huì)是否按規(guī)定開(kāi)展，會(huì)議記錄是否完整。（二）保衛(wèi)部管理職責(zé) 指導(dǎo)社區(qū)支行開(kāi)展安全保衛(wèi)工作；負(fù)責(zé)對(duì)社區(qū)支行安全保衛(wèi)工作的開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查、處罰和督促整改。（三）信息技術(shù)部管理職責(zé)圍繞社區(qū)支行軟硬件、信息網(wǎng)絡(luò)等的建設(shè)、維護(hù)和管理開(kāi)展工作，為社區(qū)支行的正常運(yùn)營(yíng)提供科技支撐和技術(shù)保障。（四）運(yùn)營(yíng)管理部管理職責(zé)對(duì)社區(qū)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查、處罰和督促整改，確保社區(qū)支行合規(guī)運(yùn)營(yíng)。（五）社區(qū)支行運(yùn)管中心管理職責(zé) 指導(dǎo)社區(qū)支行開(kāi)展服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)工作；監(jiān)督檢查社區(qū)支行負(fù)責(zé)人和社區(qū)經(jīng)理的履職情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改；做好社區(qū)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；做好社區(qū)支行的考核管理工作。各部門(mén)通過(guò)檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)社區(qū)支行經(jīng)營(yíng)管理中存在的不足，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，促使社區(qū)支行穩(wěn)健發(fā)展。二、社區(qū)支行相關(guān)工作人員崗位職責(zé)（一）社區(qū)支行負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)社區(qū)支行負(fù)責(zé)人應(yīng)參照總行相關(guān)部門(mén)制定的管理辦法，對(duì)社區(qū)支行的安全、服務(wù)、業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)等直接負(fù)責(zé)，并定期或不定期監(jiān)督檢查社區(qū)經(jīng)理的工作日志、客戶信息檔案，實(shí)時(shí)關(guān)注社區(qū)經(jīng)理的工作態(tài)度、業(yè)務(wù)水平和營(yíng)銷(xiāo)能力。社區(qū)支行負(fù)責(zé)人為社區(qū)支行安全管理第一責(zé)任人，首先應(yīng)及時(shí)貫徹落實(shí)總行相關(guān)部門(mén)關(guān)于安全保衛(wèi)工作的部署和安排，經(jīng)常對(duì)職工進(jìn)行安全意識(shí)教育，組織防暴、防搶、防火等各種預(yù)案演練，提高職工防范和預(yù)防暴力犯罪能力；其次隨時(shí)檢查本單位職工在營(yíng)業(yè)過(guò)程中執(zhí)行規(guī)章制度情況，如業(yè)務(wù)辦理流程、自助機(jī)具的操作與管理是否符合規(guī)章制度要求，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改；再次，本單位發(fā)生案件應(yīng)及時(shí)報(bào)案，組織保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，積極提供線索，協(xié)助有關(guān)部門(mén)做好調(diào)查處理工作。最后，掌握本單位職工的思想動(dòng)態(tài)，對(duì)職工的反常表現(xiàn)，要做到早發(fā)現(xiàn)、早解決，并及時(shí)向上級(jí)單位報(bào)告。社區(qū)支行負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)、傳導(dǎo)社區(qū)支行服務(wù)文化、完善客戶服務(wù)體驗(yàn)、提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。社區(qū)支行負(fù)責(zé)人一方面負(fù)責(zé)督促檢查社區(qū)經(jīng)理參加總行統(tǒng)一組織的相關(guān)培訓(xùn)，對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的掌握和應(yīng)用情況，在必要情況下及時(shí)反饋督促檢查結(jié)果；另一方面社區(qū)支行負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織社區(qū)經(jīng)理常見(jiàn)業(yè)務(wù)和新業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保服務(wù)人員熟知業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)辦理要點(diǎn)，客戶咨詢疑問(wèn)解答到位，避免不必要的誤會(huì)和投訴，對(duì)外樹(shù)立社區(qū)支行專業(yè)的服務(wù)形象。營(yíng)銷(xiāo)管理工作是社區(qū)支行負(fù)責(zé)人工作的重中之重。社區(qū)支行負(fù)責(zé)人主要以每日夕會(huì)、周例會(huì)和月例會(huì)的形式，開(kāi)展社區(qū)支行的營(yíng)銷(xiāo)管理工作。通過(guò)每日夕會(huì)對(duì)服務(wù)人員工作日志的檢查，了解服務(wù)人員每天的宣傳營(yíng)銷(xiāo)情況、客戶邀約和轉(zhuǎn)推薦情況、每日工作業(yè)績(jī)情況、客戶需求建議、遇到的問(wèn)題和困難等等，并在第一時(shí)間加以解決。通過(guò)周例會(huì)，總結(jié)分析社區(qū)支行一周以來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)，分析社區(qū)支行各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)指標(biāo)在支行總營(yíng)銷(xiāo)指標(biāo)中的占比，主要業(yè)績(jī)指標(biāo)完成進(jìn)度；布置下周工作目標(biāo)和任務(wù)，并配以合適的營(yíng)銷(xiāo)方案和營(yíng)銷(xiāo)技巧。通過(guò)月例會(huì)，匯總社區(qū)支行近一個(gè)月的客戶便民服務(wù)參與情況、需求、建議，及時(shí)改進(jìn)提升服務(wù)水平，完善服務(wù)項(xiàng)目，提高客戶對(duì)社區(qū)支行依附度和忠誠(chéng)度；分析上個(gè)月工作計(jì)劃完成情況，強(qiáng)化優(yōu)勢(shì)，彌補(bǔ)不足，幫助員工克服營(yíng)銷(xiāo)困難，激勵(lì)員工工作積極性。根據(jù)社區(qū)支行業(yè)務(wù)量、營(yíng)銷(xiāo)情況，合理安排在崗人員，監(jiān)督各崗位各司其職，保障社區(qū)支行正常營(yíng)業(yè)，對(duì)外樹(shù)立良好的服務(wù)形象。 （二）社區(qū)經(jīng)理崗位職責(zé)