【文章內(nèi)容簡介】 方法適合于所有12 / 45的風(fēng)險分析。因此具體分析某一風(fēng)險時，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風(fēng)險分析是協(xié)助風(fēng)險管理者管理風(fēng)險的一種工具，它并不能代替風(fēng)險管理者的判斷，所以，風(fēng)險管理者還應(yīng)辨證地看待風(fēng)險分析的結(jié)果。風(fēng)險分析就是以風(fēng)險估測的三個參數(shù)為基礎(chǔ)，對具體的項目評價模式進行適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)處理，使之能反映風(fēng)險因素的過程。項目前期工作，即項目可行性研究中，評價模式為計算項目凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率、投資回收期等評價指標。風(fēng)險分析也就是在這些評價指標中加入風(fēng)險因素。工程可行性研究報告中包括不確定性分析，不確定性分析不等于風(fēng)險分析。不確定性是指人們在事先只知道所采取行動的所有可能后果，而不知道它們出現(xiàn)的可能性，或者兩者均不知道，只能對兩者做些粗略的估計。不確定性是難以計量的。風(fēng)險是指給行為主體帶來失敗、損失后果的可能性以及每種后果出現(xiàn)可能性的大小。風(fēng)險是有概率可以計量的。通常在可行報告中只對投資及效益進行敏感性分析，敏感性分析只能告知某種因素變動對經(jīng)濟指標的影響，并不能告知這種影響的可能性有多大，如果對各因素發(fā)生某種變動的概率，事先能夠客觀地或主觀地給出，就可以借助風(fēng)險分析幫助決策。對項目進行風(fēng)險評估和分析的方法很多，如 Monte Carlo 模擬法，計劃評審技術(shù)PERT（ Program Evaluation and Review Techniques） ，主觀概率法（SubjectivProbability Method） ，效用理論（Utility Theory） ，灰色系統(tǒng)理論（Grey System Theory）故障樹分析法 FTA（Fault Tree Analysis）外推法（Extrapolation） ，模糊分析方法（Fezzy Analysis ） ，影響圖分析法(Influence Diagram)等。事故樹分析法（FTA）是美國貝爾電話實驗室的維森于 1962 年首先提出的，我國于 1976 年開始進行介紹和研究這種方法，并隨之應(yīng)用于許多項目中，取得了不少成果。FTA 是一種具有廣闊應(yīng)用范圍和發(fā)展前途的分析方法。故障樹是由一些節(jié)點及它們間的連線所組成的，每個節(jié)點表示某一具體事件，而連線則表示事件之間的關(guān)系。FTA 是一種演譯的邏輯分析方法，遵循從結(jié)果找原因的原則，分析項目風(fēng)險及其產(chǎn)生原因之間的因果關(guān)系，即在前期預(yù)測和識別各種潛在風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上，運用邏輯推理的方法，沿著風(fēng)險產(chǎn)生的路徑，求出風(fēng)險發(fā)生的概率，并能提供各種控制風(fēng)險因素的方案。FTA 具有應(yīng)用廣泛、邏輯性強、形象化等特點，其分析結(jié)果具有系統(tǒng)性、準確性和預(yù)測性。13 / 45圖 FAT 安全風(fēng)險識別過程外推法（Extrapolation）是進行項目風(fēng)險評估和分析一種十分有效的方法，它可分為前推、后推和旁推三種類型。前誰就是根據(jù)歷史的經(jīng)驗和數(shù)據(jù)推斷出未來事件發(fā)生的概率及其后果。如果歷史數(shù)據(jù)具有明顯的周期性，就可據(jù)此直接對風(fēng)險作出周期性的評估和分析，如果從歷史記錄中看不出明顯的周期性，就可用一曲線或分布函數(shù)來擬合這些數(shù)據(jù)再進行外推，此外還得注意歷史數(shù)據(jù)的不完整性和主觀性。后推是在手頭沒有歷史數(shù)據(jù)可供使用時所采用的一種方法，由于工程項目的一次性和不可重復(fù)性，所以在項目風(fēng)險評估和分析時常用后推法。后推是把未知的想象的事件及后果與一已知事件與后果聯(lián)系起來，把未來風(fēng)險事件歸結(jié)到有數(shù)據(jù)可查的造成這一風(fēng)險事件的初始事件上，從而對風(fēng)險作出評估和分析。旁推法就是利用類似項目的數(shù)據(jù)進行外推，用某一項目的歷史記錄對新的類似項目可能遇到的風(fēng)險進行評估和分析，當(dāng)然這還得充分考慮新環(huán)境的各種變化。這三種外推法在項目風(fēng)險評估和分析中都得到了廣泛的采用。用模糊分析法對項目風(fēng)險進行評估和分析，主要是采用模糊子集及模糊數(shù)的有關(guān)理論對如何確定關(guān)鍵風(fēng)險因素和關(guān)鍵風(fēng)險作了探討，并系統(tǒng)地討論了風(fēng)險因素影響風(fēng)險的各種形式。用影響圖分析法對項目風(fēng)險進行分析的工作可參看文獻。至于其它的方法，如組合概率法等。對項目風(fēng)險進行評估和分析是處置風(fēng)險的前提，是制訂和實施風(fēng)險處置計劃的14 / 45科學(xué)根據(jù)，因此一定要對風(fēng)險發(fā)生的概率及其后果作出盡量準確的定量估計，但由于歷史資料的不完整、項目的復(fù)雜性、環(huán)境的多變性以及人們認識的局限性都會使人們在評估和分析項目風(fēng)險時出現(xiàn)一些偏差，如何利用多種方法綜合判斷以便縮小這一偏差，是值得進一步研究的問題。 風(fēng)險處置通過對風(fēng)險的評估和分析，把風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項目發(fā)生各種風(fēng)險的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，就可確定項目的危險等級，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。對項目進行風(fēng)險處置就是制訂并實施風(fēng)險處置計劃。風(fēng)險處理就是根據(jù)風(fēng)險估測以及風(fēng)險分析的結(jié)果，為了避免或減小風(fēng)險而對項目風(fēng)險采取的措施，一般來看，主要有以下幾種方式：對損失大、概率大的災(zāi)難性的風(fēng)險要避免，即風(fēng)險避免；對損失小、概率大的風(fēng)險，可采取措施來降低風(fēng)險量，即風(fēng)險降低；對損失大、概率小的風(fēng)險，可通過保險或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，即風(fēng)險轉(zhuǎn)移；對損失小、概率小的風(fēng)險，可采取積極手段來控制，即風(fēng)險自留。風(fēng)險處置的方法包括風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁。對不同的風(fēng)險可不同的處置方法，對一個項目所面臨的各種風(fēng)險，應(yīng)綜合運用各種方法進行處理。風(fēng)險回避是指當(dāng)項目風(fēng)險發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標。當(dāng)：⑴某風(fēng)險所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高；⑵應(yīng)用其他風(fēng)險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時。風(fēng)險管理者可以考慮采取此種風(fēng)險處置方法。如，風(fēng)險管理者認為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風(fēng)險，那么項目管理者可以放棄該項目。采用這種風(fēng)險控制方法之前，必須對風(fēng)險損失有正確的估量。風(fēng)險回避是在考慮到某項目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免與該項目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù)。它在風(fēng)險事件發(fā)生之前將風(fēng)險因素完全消除，從而完全消除了這些風(fēng)險可能造成的各種損失，而其它風(fēng)險處置技術(shù)，則只能減少風(fēng)險發(fā)生的概率和損失的嚴重程度。在對某項目進行風(fēng)險預(yù)測、識別、評估和分析后，如發(fā)現(xiàn)實施此項目將面臨巨大風(fēng)險，一旦發(fā)生事故，將造成項目組無法承受的重大損失，而且風(fēng)險經(jīng)理又不可能采取有效措施減少其風(fēng)險和損失大小，保險公司也認為該項目風(fēng)險太大而拒絕承保，這時就應(yīng)放棄或終止該項目的實施，以避免今后可能發(fā)生的更大損失。風(fēng)險回避雖可徹底消除實施該項目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但它是一種消極的風(fēng)險處置方法，因為同時也失去了實施項目可能帶來的收益。采用這種風(fēng)險處置方法最好是在項目決策階段，15 / 45否則等項目實施時將會造成不可估量的損失。采用這種風(fēng)險處置方法，一方面使項目管理者回避了風(fēng)險，避免了承擔(dān)風(fēng)險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風(fēng)險中獲取贏利的機會。如果經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。所以，如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險，就得采用下面的風(fēng)險控制方法。風(fēng)險控制是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。為了控制工程項目的風(fēng)險，美國學(xué)者認為可采取以下措施：根據(jù)風(fēng)險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零從而預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生；減少已存在的風(fēng)險因素；防止已存在的風(fēng)險因素釋放能量；改善風(fēng)險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；在時間和空間上把風(fēng)險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離；借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險因素與人、財、物隔離；改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì)；加強風(fēng)險部門的防護能力；做好救護受損人、物的準備。這些措施有的可用先進的材料和技術(shù)達到，此外，還應(yīng)有征對性地對實施項目的人員進行風(fēng)險教育以增強其風(fēng)險意識，還應(yīng)制訂嚴格的操作規(guī)程以控制因疏忽而造成不必要的損失。風(fēng)險控制是實施任何項目都應(yīng)采用的風(fēng)險處置方法，應(yīng)認真研究。風(fēng)險自留是由項目組自行準備基金以承擔(dān)風(fēng)險損失的風(fēng)險處置方法，在實踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項目風(fēng)險進行預(yù)測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險管理者認為主動承擔(dān)某些風(fēng)險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險自留。被動自留則是指未能準確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。有選擇地對部分風(fēng)險采取自留方式，有利于項目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險，是風(fēng)險管理者應(yīng)認真研究的問題，如自留風(fēng)險不當(dāng)可能會造成更大的損失。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價；⑵預(yù)計某一風(fēng)險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔(dān)；⑶當(dāng)采用其他的風(fēng)險控制方法的費用超過風(fēng)險造成的損失；⑷缺乏風(fēng)險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險損失；⑸當(dāng)風(fēng)險降低、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等風(fēng)險控制方法均不可行時?？梢钥闯?，這一方法主要運用于控制那些風(fēng)險損失較小、能夠承擔(dān)的風(fēng)險。風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁是指項目組將風(fēng)險有意識地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的風(fēng)險處置方式。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移和非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移。保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過購買保險的辦法將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)，是最重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁方式。保險的理論研究和實踐活動在風(fēng)險管理發(fā)展的早期就已經(jīng)得到了充分發(fā)展，可以參考有關(guān)論著。非保險型轉(zhuǎn)嫁方式是指項目組將風(fēng)險可能導(dǎo)致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，是通過保險以外的其他手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去。16 / 45其主要形式有租賃合同、保證合同、委托合同、分包合同等。通過轉(zhuǎn)嫁方式處置風(fēng)險，風(fēng)險本身并沒有減少，只是風(fēng)險承擔(dān)者發(fā)生了變化。采取這種方法時要注意：必須讓風(fēng)險承受者得到一定的好處，并且對于準備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險，盡量讓最有能力的承受者分擔(dān)。否則，也許會給項目管理者帶來一些意外損失。在制訂風(fēng)險處置計劃時一定要針對項目中不同風(fēng)險的轉(zhuǎn)點分別采用這四種風(fēng)險處置方式，而且應(yīng)盡可能準確合理地采用風(fēng)險控制方式，因為它是一種最積極、有效的處置方式，它不僅能保證項目組減少由于風(fēng)險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富減少損失。在實施風(fēng)險處置計劃時應(yīng)隨時將變化了的情況反饋給風(fēng)險管理人員，以便能及時地結(jié)合新的情況對項目風(fēng)險進行預(yù)測、識別、評估和分析，并調(diào)整風(fēng)險處置計劃，使之能適應(yīng)新的情況，盡量減少風(fēng)險所致?lián)p失。目前，處置項目風(fēng)險的技術(shù)仍不夠完善，有待進一步研究。17 / 453 建筑施工安全的風(fēng)險識別 建筑施工安全風(fēng)險因素建筑施工活動的復(fù)雜專業(yè)特性和不安全因素的客觀現(xiàn)實，加之有關(guān)方利益驅(qū)使或安全意識淡薄等，造成建設(shè)施工安全重大危險源客觀存在。根據(jù)有關(guān)資料反映，建設(shè)施工安全事故發(fā)生率占全國工傷事故的第二、三位。特別是在人口居住活動密集的市區(qū)、城中村施工，一旦發(fā)生坍（倒）塌、火災(zāi)、爆炸等事故，其涉及往往不僅是施工場所，也包括周圍已有建筑、城市運營生命線設(shè)施（如供水、電力、燃氣、通訊等）的使用安全和居民人身安全等重大公共公眾利益；危害極大，乃至影響城市社會穩(wěn)定。根據(jù)國務(wù)院《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》相關(guān)規(guī)定和參照《重大危險源辨識》 （GB18218—2022）的有關(guān)原理，進行施工安全重大危險源的辨識，是加強施工安全生產(chǎn)管理，預(yù)防重大事故發(fā)生的基礎(chǔ)性的、迫在眉睫的工作；而這方面的工作在一些建設(shè)管理中尚未引起人們足夠重視。筆者試圖從工程類型、工序、施工設(shè)施、機械和物質(zhì)及其影響范圍考慮，以組織的（宏觀）為主和技術(shù)的（微觀）相結(jié)合方法，對建設(shè)施工有關(guān)重大危險源進行辨識分析。根據(jù)工程項目和施工工地的實際情況，系統(tǒng)、有序地識別危險源范圍，劃分不同的作業(yè)和活動類型，確定危險源的存在和分布。①工地地理位置、水文和地質(zhì)條件、氣象條件、資源和交通條件、工地外環(huán)境條件、自然災(zāi)害條件等。②工程總平面和功能分區(qū)(如施工區(qū)、輔助生產(chǎn)區(qū)、辦公管理區(qū)、生活區(qū)等)的布局，易燃易爆、有害物料及設(shè)施的布置，有害源的布置，施工生產(chǎn)流程線的布置，建筑物安全距離、衛(wèi)生防護距離的留置，運輸及道路布置等。③工程臨時建筑、生活臨時建筑、辦公臨時建筑、強度、采光、通風(fēng)、防火、防風(fēng)、防雨、防雷、防汛，建筑設(shè)備的防漏、防觸電等。④汽油、柴油、酒精、油漆、丙酮、氧氣、乙炔、水泥、粉煤灰，X 或 τ 射線，易燃易爆性、腐蝕性、粉塵性等有害物料。⑤施工機械、起重機械、電氣設(shè)備、運輸車輛、人貨電梯、壓力容器、壓力管道等。⑥油庫、危險化學(xué)品倉庫、乙炔站、氧氣站、鍋爐房、配電站等。地基處理、基礎(chǔ)、結(jié)構(gòu)、裝飾、設(shè)備安裝等工程。18 / 45⑦地下、高空、起重、運輸、帶電、明火、粉塵、噪聲、輻射等作業(yè)。急救、防暑降溫、防凍防寒、生活衛(wèi)生等設(shè)施。⑧孔洞蓋板、安全防護欄、勞動防護用品、安全標識等。 建筑施工安全風(fēng)險的識別方法對潛在危險的識別是整個建筑安全風(fēng)險管理中最重要的一步。如果沒能對其進行正確識別，會導(dǎo)致無效評價。一旦潛在危險被識別出來，與之相關(guān)的起動事件(Initiating Event)類型就更容易顯現(xiàn)。是對潛在危險進行評價，是把起動事件和觸發(fā)條件進行一一對應(yīng)的過程，包括物理性質(zhì)和操作實踐兩部分。一個或多個轉(zhuǎn)化條件會引起起動事件，從而導(dǎo)致人們不希望發(fā)生事件(物理破壞或其他事故)的發(fā)生。這個過程把潛在危險轉(zhuǎn)化成了人們不希望發(fā)生事件。 建筑施工安全風(fēng)險識別子系統(tǒng)風(fēng)險管理模型為了更為細致地闡明起動事件如何在某元素的一個或多個重要性質(zhì)發(fā)生偏差時的引發(fā)機理，并有針對性地采取相應(yīng)對策，采用所謂的“子系統(tǒng)風(fēng)險管理模型” ，模型流程如圖 所示：19 /