【文章內(nèi)容簡介】 快，社會環(huán)境瞬息萬變，各大型工程項目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險也越來越多，風(fēng)險所致?lián)p失規(guī)模也越來越大，這些都促使科研人員和實際管理人員從理論上和實踐上重視對工程項目安全管理的風(fēng)險管理。世界項目管理大會把對項目的風(fēng)險管理作為大會的四大主題之一，以及各種期刊上有關(guān)項目風(fēng)險管理論文的不斷增加，都表明人們已極為重視對項目風(fēng)險管理理論的研究。在實踐上，現(xiàn)已涌現(xiàn)出不少新一代面向項目的企業(yè)——項目型公司，國外甚至還出現(xiàn)了專門從事風(fēng)險管理工作的所謂風(fēng)險管理公司。但涉及具體的建筑施工安全方面的風(fēng)險管理內(nèi)容不是很多。近 20 年來，我國的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)得到了快速發(fā)展，使許多長期困擾經(jīng)濟發(fā)展的瓶頸問題明顯得到緩解，拉動了相關(guān)產(chǎn)業(yè)的快速增長，對國民經(jīng)濟起到了重要的推動作用。當前在實施全過程的安全管理中，有一個環(huán)節(jié)往往被忽視或不重視，這就是風(fēng)險管理。目前項目風(fēng)險管理還只側(cè)重于項目后期，在項目前期之所以沒有進行風(fēng)險管理，一方面是由于國家項目管理程序中沒有風(fēng)險分析這部分，另一方面就是業(yè)主不重視，沒有意識到風(fēng)險分析能使可行性研究更深入，可以克服片面性，有利于項目科學(xué)決策。工程項目從立項到運營都存在著風(fēng)險，對項目全過程實行風(fēng)險管理，可為項目創(chuàng)造平靜、穩(wěn)6 / 45定的工作環(huán)境。風(fēng)險管理是項目管理不可缺少的一部分，是近 20 年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學(xué)，是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法。風(fēng)險管理主要涉及技術(shù)風(fēng)險、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險、可靠性工程問題、采礦、設(shè)備維護與更新、自動儀表可靠性分析、金融和經(jīng)濟決策等領(lǐng)域，而應(yīng)用到項目管理是近十幾年才興起的。迄今為止，我國的一些研究成果大多是針對某一具體風(fēng)險的研究，如“三峽工程投資風(fēng)險分析及其理論與方法研究” 、 “投資項目中匯率風(fēng)險分析的理論與方法研究”等，而缺乏對項目風(fēng)險的系統(tǒng)研究。而作為項目管理者，要想成功地管理項目，就必須成功地管理項目風(fēng)險，即應(yīng)研究項目發(fā)展的各個階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，并要有側(cè)重點地管理好風(fēng)險，分清輕重緩急，研究出防范風(fēng)險的措施，把風(fēng)險損失降到最低程度，從而使項目得以順利實施，使其發(fā)揮最大的投資效益。對現(xiàn)代工程項目安全管理迫切需求加強風(fēng)險管理，這主要表現(xiàn)在以下三個方面：第一，風(fēng)險管理方法的不斷改進及其在西方工業(yè)國家的成功應(yīng)用吸引了許多項目組進行自身風(fēng)險管理。一方面，風(fēng)險管理以對風(fēng)險的預(yù)測、識別、評估和科學(xué)分析為基礎(chǔ)，為管理人員運用各種對策的最佳組合對風(fēng)險進行全面、合理地處置提供了可能性，是現(xiàn)代管理風(fēng)險的一種科學(xué)而直接的方法；另一方面，風(fēng)險管理克服了那種傳統(tǒng)的以保險為單一手段處置風(fēng)險的局限性，綜合利用各種控制風(fēng)險的措施，并使處理風(fēng)險的方法日益完善，這些都使得越來越多的項目組自覺地爭相采用風(fēng)險管理方法。第二，保險的局限性要求各項目組加強自身風(fēng)險管理。首先，保險業(yè)只承辦純粹的自然災(zāi)害和意外事故所致?lián)p失的保險，而且只承辦其責任項下的業(yè)務(wù)，其它損失不屬理賠范圍，保險人均不賠償；其次，保險業(yè)務(wù)的擴展不能與生產(chǎn)的發(fā)展完全同步，保險條款難以全面反映新的風(fēng)險存在和發(fā)生的可能性；再次，各項目組負責保險的管理人員更了解本行業(yè)的內(nèi)外環(huán)境，可能比保險人制定和實施更有效的處理方案；最后，保險單中的許多條款都給項目組不利的條件。因此，各項目組不能完全依靠保險解決風(fēng)險問題，必須實行自身內(nèi)部的風(fēng)險管理。第三，風(fēng)險管理是各項目組的內(nèi)在要求。由于科技的飛速發(fā)展及其在社會生產(chǎn)各方面的廣泛應(yīng)用，從而使各種風(fēng)險因素及風(fēng)險發(fā)生的可能大大增加，并且擴大了風(fēng)險事件造成的損失規(guī)模，這就對各項目組所負擔的責任提出了更高的管理要求，使風(fēng)險管理的各種手段倍受青睞。近些年，我國有些科研人員對風(fēng)險分析理論作過一些探討，但未對風(fēng)險管理作深入研究，特別未對建筑施工安全風(fēng)險管理未作深入探討和研究。 風(fēng)險管理模型系統(tǒng)建立的過程和方法整個風(fēng)險管理過程是一個閉環(huán)系統(tǒng)，隨著風(fēng)險處置計劃的實施，風(fēng)險會出現(xiàn)許多變化，這些變化的信息可及時反饋，風(fēng)險預(yù)測和識別者就能及時地對新情況進行風(fēng)險評估和分析，從而調(diào)整風(fēng)險處置計劃并實施新的風(fēng)險處置計劃，這樣循環(huán)往復(fù)，7 / 45保持風(fēng)險管理過程的動態(tài)性就能達到風(fēng)險管理的預(yù)期目的。風(fēng)險識別風(fēng)險監(jiān)控 風(fēng)險量化應(yīng)對計劃圖 風(fēng)險管理過程表 風(fēng)險管理過程中所使用的工具、方法風(fēng)險管理步驟 所使用的工具、方法風(fēng)險識別 頭腦風(fēng)暴法、面談、Delphi 法、核對表、SWOT 技術(shù)風(fēng)險量化 風(fēng)險因子計算、PERT 估計、決策樹分析、風(fēng)險模擬風(fēng)險應(yīng)對計劃制定 回避、轉(zhuǎn)移、緩和、接受風(fēng)險監(jiān)控 核對表、定期項目評估、掙值分析 風(fēng)險識別與預(yù)測對項目可能面臨的風(fēng)險進行預(yù)測和識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。項目風(fēng)險預(yù)測與識別要回答以下問題：項目中有哪些潛在的風(fēng)險因素？這些風(fēng)險因素會引起什么風(fēng)險？這些風(fēng)險的嚴重程度如何？簡單地說，項目風(fēng)險預(yù)測和識別就是要找出風(fēng)險之所在和引起風(fēng)險的主要因素，并對其后果作出定性的估計。項目風(fēng)險預(yù)測和識別是對項目進行風(fēng)險管理的重要一步，但常被人們忽視，以致夸大或縮小了項目中風(fēng)險的范圍、種類和嚴重程度，從而使對項目風(fēng)險的評估、分析和處置發(fā)生差錯，造成不必要的損失。①風(fēng)險識別：識別風(fēng)險首先要對風(fēng)險因素進行分解，構(gòu)成風(fēng)險結(jié)構(gòu)層次圖，然后運用反向思維把不利因素找出來，從反向角度來論證，最后，通過對項目進行后8 / 45評估不斷積累經(jīng)驗，加強風(fēng)險識別的準確性，是項目風(fēng)險管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對風(fēng)險的定性分析。風(fēng)險識別應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分類，從風(fēng)險產(chǎn)生的原因入手。風(fēng)險識別的過程分三個步驟：確認不確定性的客觀存在；建立風(fēng)險清單；進行風(fēng)險分類。進行風(fēng)險別識時，風(fēng)險管理者不僅要辯認所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性，而且要確認這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個條件的因素才可以視做風(fēng)險。將識別出的風(fēng)險一一列出，就建立了風(fēng)險清單。建立的風(fēng)險清單必須客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風(fēng)險。將風(fēng)險清單中的風(fēng)險進行分類，可使風(fēng)險管理者更徹底地了解風(fēng)險，管理風(fēng)險時更有目的性、更有效果，并為下一步評估風(fēng)險做好準備。風(fēng)險分類見表 。表 風(fēng)險分類表風(fēng)險分類依據(jù) 具體風(fēng)險按照造成后果 純風(fēng)險、投機風(fēng)險按照分布情況 國別風(fēng)險、行業(yè)風(fēng)險按照控制程度 不可避免的風(fēng)險、可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險、有利可圖的投機風(fēng)險按照是否可管理 可管理的風(fēng)險、不可管理的風(fēng)險按照影響范圍 局部風(fēng)險、總體風(fēng)險按照導(dǎo)致風(fēng)險的原因 自然風(fēng)險、社會政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、其他風(fēng)險②風(fēng)險估測：把風(fēng)險定義為不利事件發(fā)生的可能性，可見風(fēng)險的大小與出現(xiàn)不利結(jié)果的概率大小成反比。但僅以實際結(jié)果的概率大小來衡量決策風(fēng)險大小是不夠科學(xué)的，實際上決策的風(fēng)險大小，還與它的可能結(jié)果的概率分布密集程度有很大關(guān)系。一般可以用標準離差和變異系數(shù)來描述概率分布的密集程度，項目風(fēng)險估測也就是先計算出某一指標的期望值，然后再計算其標準離差和變異系數(shù)，具體計算如下：E=式中：E損益期望值； 　 Ei 與第 i 種情況相聯(lián)系的損益指標值；Pi第 i 種情況9 / 45發(fā)生的概率。CV=б/E式中：CV變異系數(shù)。變異系數(shù)越大，該方案的相對風(fēng)險就越大； б標準差。標準差越小，概率分布就越密集，有關(guān)方案的風(fēng)險性越小。對項目風(fēng)險進行預(yù)測和識別的方法很多，目前常用的有：德爾菲方法（DelphiMethod） 、頭腦風(fēng)暴法（ Brainstorming） 、情景分析法（Scenarios Analysis）等。德爾菲方法又稱專家調(diào)查法，它起源于本世紀 40 年代末期，最初由美國蘭德公司（Rand Corporation）首先使用，很快就在世界上盛行起來，現(xiàn)在此法的應(yīng)用已遍及經(jīng)濟、社會、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。用德爾菲方法進行項目風(fēng)險預(yù)測和識別的過程是由項目風(fēng)險小組選定與該項目有關(guān)的領(lǐng)域和專家，并與這些適當數(shù)量的專家建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位專家，再次征詢意見。這樣反復(fù)經(jīng)過四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預(yù)測和識別的根據(jù)。在運用此法時，要求在選定的專家之間相互匿名，對各正反應(yīng)進行統(tǒng)計處理并帶有反饋地征詢幾輪意見，經(jīng)過數(shù)輪征詢后，專家們的意見相對收斂，趨向一致。我國在 70 年代引入此法，已有不少項目組采用，并取得了比較滿意的結(jié)果。所謂頭腦風(fēng)暴法，就是以專家的創(chuàng)造性思維來獲取未來信息的一種直觀預(yù)測和識別方法。此法是由美國人奧斯本于 1939 年首創(chuàng)的，從 50 年代起就得到了廣泛應(yīng)用。頭腦風(fēng)暴法一般是在一個專家小組內(nèi)進行人以“ 宏觀智能結(jié)構(gòu)” 為基礎(chǔ)，通過專家會議，發(fā)揮專家的創(chuàng)造性思維來獲取未來信息。這就要求主持專家會議的人在會議開始時的發(fā)言應(yīng)能激起專家們的思維“靈感” ，促使專家們感到急需回答會議提出的問題，通過專家之間的信息交流和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)生 “思維共振” ，以達到互相補充并產(chǎn)生“ 組合效應(yīng) ”，獲取更多的未來信息，使預(yù)測和識別的結(jié)果更準確。我國 70 年代末開始引人頭腦風(fēng)暴法，很快就受到有關(guān)方面的重視和采用，按照頭腦風(fēng)暴法來組織專家預(yù)測和識別會議。情景分析法是由美國 SHELL 公司的科研人員 Pierr Wark 于 1972 年提出的。它是根據(jù)發(fā)展趨勢的多樣性，通過對系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)問題的系統(tǒng)分析，設(shè)計出多種可能的未來前景，然后用類似于撰寫電影劇本的手法，對系統(tǒng)發(fā)展態(tài)勢作出自始至終的情景和畫面的描述。當一個項目持續(xù)的時間較長時，往往要考慮各種技術(shù)、經(jīng)濟和社會因素的影響，對這種項目進行風(fēng)險預(yù)測和識別，就可用情景分析法來預(yù)測和識別其關(guān)鍵風(fēng)險因素及其影響程度。情景分析法對以下情況是特別有用的：提醒決策10 / 45者注意某種措施或政策可能引起的風(fēng)險或危機性的后果；建議需要進行監(jiān)視的風(fēng)險范圍；研究某些關(guān)鍵性因素對未來過程的影響；提醒人們注意某種技術(shù)的發(fā)展會給人們帶來哪些風(fēng)險。情景分析法是一種適用于對可變因素較多的項目進行風(fēng)險預(yù)測和識別的系統(tǒng)技術(shù)，它在假定關(guān)鍵影響因素有可能發(fā)生的基礎(chǔ)上，構(gòu)造出多重情景，提出多種未來的可能結(jié)果，以使采取適當措施防患于未然。情景分析法從 70 年代中期以來在國外得到了廣泛應(yīng)用，共產(chǎn)生了一些具體的方法，如目標展開法、空隙填補法、未來分析法等，一些大型跨國公司在對一些大項目進行風(fēng)險預(yù)測和識別時都陸續(xù)采用了情景分析法，因其操作過程比較復(fù)雜，目前此法在我國的具體應(yīng)用還不多見。關(guān)于項目風(fēng)險預(yù)測和識別的理論和方法，還遠沒有達到完善的地步，還需人們進一步研究。 風(fēng)險評估與分析對風(fēng)險進行評估和分析就是在前期預(yù)測和識別的基礎(chǔ)上，建立問題的系統(tǒng)模型，對風(fēng)險因素的影響進行定量分析，并估算出各風(fēng)險發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小，從而找到該項目的關(guān)鍵風(fēng)險，為重點處置這些風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)，以保障項目的順利進行。風(fēng)險評估是指采取科學(xué)方法將辯識出并經(jīng)分類的風(fēng)險據(jù)其權(quán)重大小予以排隊，為有針對性、有重點地管理好風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險評估的對象是項目的所有風(fēng)險。在該模型中，采用層次分析法（簡稱 AHP 法）進行風(fēng)險評估。經(jīng)過風(fēng)險評估，該模型將風(fēng)險分為以下幾個等級：Ⅰ級嚴重風(fēng)險 0。1≤權(quán)重≤1Ⅱ級一般風(fēng)險 0。01≤權(quán)重≤0。1Ⅲ級輕微風(fēng)險 0≤權(quán)重≤0。01對于以上不同等級的風(fēng)險，業(yè)主應(yīng)給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴重風(fēng)險，應(yīng)進一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風(fēng)險，應(yīng)給以足夠重視；對于被評估為Ⅲ級的輕微風(fēng)險，給予一般管理即可。 為了了解風(fēng)險的準確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級風(fēng)險，尚需對其進行深刻的分析。風(fēng)險分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。風(fēng)險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)法、CIM 模型等)和定性分析 (包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風(fēng)險分析方法各自都有優(yōu)、缺點。因此，風(fēng)險分析方法必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)，沒有一種方法適合于所有11 / 45的風(fēng)險分析。因此具體分析某一風(fēng)險時，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風(fēng)險分析是協(xié)助風(fēng)險管理者管理風(fēng)險的一種工具，它并不能代替風(fēng)險管理者的判斷，所以，風(fēng)險管理者還應(yīng)辨證地看待風(fēng)險分析的結(jié)果。風(fēng)險分析就是以風(fēng)險估測的三個參數(shù)為基礎(chǔ)，對具體的項目評價模式進行適當?shù)臄?shù)學(xué)處理，使之能反映風(fēng)險因素的過程。項目前期工作，即項目可行性研究中，評價模式為計算項目凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率、投資回收期等評價指標。風(fēng)險分析也就是在這些評價指標中加入風(fēng)險因素。工程可行性研究報告中包括不確定性分析，不確定性分析不等于風(fēng)險分析。不確定性是指人們在事先只知道所采取行動的所有可能后果，而不知道它們出現(xiàn)的可能性，或者兩者均不知道，只能對兩者做些粗略的估計。不確定性是難以計量的。風(fēng)險是指給行為主體帶來失敗、損失后果的可能性以及每種后果出現(xiàn)可能性的大小。風(fēng)險是有概率可以計量的。通常在可行報告中只對投資及效益進行敏感性分析，敏感性分析只能告知某種因素變動對經(jīng)濟指標的影響，并不能告知這種影響的可能性有多大，如果對各因素發(fā)生某種變動的概率，事先能夠客觀地或主觀地給出，就可以借助風(fēng)險分析幫助決策。對項目進行風(fēng)險評估和分析的方法很多，如 Monte Carlo 模擬法，計劃評審技術(shù)PERT（ Program Evaluation and Review Techniques） ，主觀概率法（SubjectivProbability Method） ，效用理論（Utility Theory） ，灰色系統(tǒng)理論（Grey System Theory）故障樹分析法 FTA（Fault Tree Analysis）外推法（Extrapolation）