年金險銷售流程(編輯修改稿)
2025-05-15 08:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 候我會問他您認為投資等于理財嗎？那一般客戶會有兩種，一種說等于一種說不等于，基本上說等于的現(xiàn)在比較少，因為現(xiàn)在全民的理財觀念比較強，還有一部分人說不等于，這個時候我會問他為什么，他會說出他的一些見解，那這個時候我會問他解釋，投資是需要。風險的。那假如說我們有10萬塊錢，我們拿出去投資，那么投資的話，可能第一年是賺了10%，第二年是30，第三年虧了50%，那這是屬于賺還是虧呢？也許他是賺也許他是虧，但是最主要是因為它是投資，他有不確定性，是有風險的。那么理財呢。為目的。那這個時候我也會舉例，我有10萬塊錢，我們?nèi)ダ碡斂赡芩幕貓舐适?%，第二年是4%，第三年是5%，但是我一直在增值，首先是保值然后增值。那這個講完客戶也很認可。****那第五部分，是我們重點突出的，就是要告訴他理財是在我們的投資里面，投資也是在我們的規(guī)劃里面。那么家庭保障也是我們要重點規(guī)劃的，那么一般占到我們收入里的1015%，明確了解客戶的需求，我會客戶如果說拿出1015的收入您最想先解決哪一部分，我會說一份好的。大概是多少？您最急迫想解決的是什么？ 這個時候在白紙上寫下這幾個內(nèi)容，讓客戶去勾，他如果勾的是家庭保障，這個時候我跟他溝通的是，我們?nèi)绻嬎惚ｎ~，為什么要賣重疾險，為什么要賣意外險，為什么要做身價保險，這個時候溝通的是這個三個要素。如果他給我勾的是養(yǎng)老金，子女教育，財富傳承，這個時候我要跟他溝通的是，收入和理財?shù)年P系。那通過我畫完圖之后，客戶會把這個圖拿過去看，他說，原來收入分配圖是需要規(guī)劃的，原先都沒有去了解過。那么通過跟他講了五要素，得出了第一個是讓他了解如何做收入規(guī)劃，最主要是讓客戶沉思。還有就是了解了客戶的重要信息。那通過對客戶的了解，我會進入下一個環(huán)節(jié)，那就是年金險銷售的第二部分收入與理財?shù)年P系
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