企業(yè)年金運(yùn)作流程介紹(編輯修改稿)
2025-03-23 16:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 開放式基金賬戶 委托人賬戶 銀行資金托管賬戶 投資交易賬戶 １．繳費(fèi) ２．劃撥 ３．投資各市場 ４．從市場贖回 ５．劃回 ６．支付 賬戶的開立和管理 資金流轉(zhuǎn)過程 企業(yè) 受托人 賬管人 申請 確認(rèn)后 計劃建立 ? 企業(yè)賬戶是記錄參加計劃企業(yè)的年金基金情況的賬戶，通常包括繳費(fèi)賬戶、法人賬戶、沒收賬戶和費(fèi)用賬戶。 ? 企業(yè)賬戶可以根據(jù)企業(yè)不同分支機(jī)構(gòu)分別設(shè)置。 分公司 1 分公司 N 繳費(fèi)賬戶 法人賬戶 沒收賬戶 費(fèi)用賬戶 投資組合 1 投資組合 2 投資組合 3 — 繳費(fèi)賬戶是記錄歷次繳費(fèi)時間及金額的賬戶 — 法人賬戶企業(yè)繳費(fèi)未分配個人部分的歸集賬戶 — 法人賬戶可設(shè)定投資分配規(guī)則參與投資 — 沒收賬戶是員工離職或開除未歸屬部分歸集賬戶 — 費(fèi)用賬戶是記錄企業(yè)賬戶管理費(fèi)的賬戶 企業(yè)賬戶 計劃建立 ? 個人賬戶是記錄參加計劃成員年金基金情況的賬戶。 ? 個人賬戶可以根據(jù)繳費(fèi)來源和投資組合分別記錄繳費(fèi)與余額信息。 ? 個人賬戶下各子賬戶可分別設(shè)置繳費(fèi)規(guī)則、歸屬規(guī)則和投資分配規(guī)則。 個人賬戶 計劃建立 賬管人 企業(yè)計劃證明 個人計劃證明 企業(yè) ? 賬戶管理人在系統(tǒng)中完成建賬后，向參加計劃的企業(yè)發(fā)送《企業(yè)計劃證明》和《個人計劃證明》，計劃進(jìn)入正式運(yùn)營階段。 ? 《企業(yè)計劃證明》和《個人計劃證明》是證明企業(yè)及員工已經(jīng)加入該企業(yè)年金計劃，主要包括加入計劃的時間、網(wǎng)絡(luò)和電話查詢的用戶信息等。 計劃建立完成 計劃建立 計劃繳費(fèi) ? 《 繳費(fèi)通知函》是發(fā)送給企業(yè)進(jìn)行繳費(fèi)的憑證，內(nèi)容包括：企業(yè)名稱、計劃名稱、各分支機(jī)構(gòu)繳費(fèi)明細(xì)、繳費(fèi)區(qū)間等信息。 ? 企業(yè)根據(jù)《繳費(fèi)通知函》金額進(jìn)行繳費(fèi)；受托人根據(jù)《繳費(fèi)通知函》向托管人發(fā)送繳費(fèi)收款通知。 企業(yè)名稱 企業(yè)年金計劃名稱 繳費(fèi)明細(xì) 繳費(fèi)區(qū)間 繳費(fèi)通知函 計劃繳費(fèi) 企業(yè)年金計劃正式運(yùn)作前，受托人出具起始運(yùn)作通知書，并發(fā)送起始運(yùn)作的企業(yè)年金基金單位凈值至賬戶管理人、投資管理人、托管人 ,相關(guān)管理人據(jù)此運(yùn)作企業(yè)年金計劃的運(yùn)作。 正式投資運(yùn)作的企業(yè)年金計劃初始單位凈值為 ，起始份額為 0。單位凈值一般保留 4位小數(shù)。 年金計劃運(yùn)作 計價與交易 托管人 投資管理人 賬戶管理人 受托人 估值信息 成交后報表 估值信息 劃款指令 1 2 指令回執(zhí) 確認(rèn) 劃撥 3 3 4 5 5 計價與交易 受托人 賬管人 企業(yè) 信息變更 申請 確認(rèn)后 信息變更 ? 計劃信息變更是指企業(yè)對其計劃基本信息、繳費(fèi)規(guī)則、歸屬規(guī)則、支付規(guī)則等信息需要變更而向受托人提出申請，受托
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