年金險(xiǎn)銷(xiāo)售流程(編輯修改稿)
2025-05-15 08:10 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ?這個(gè)時(shí)候我會(huì)問(wèn)他您認(rèn)為投資等于理財(cái)嗎？那一般客戶會(huì)有兩種，一種說(shuō)等于一種說(shuō)不等于，基本上說(shuō)等于的現(xiàn)在比較少，因?yàn)楝F(xiàn)在全民的理財(cái)觀念比較強(qiáng)，還有一部分人說(shuō)不等于，這個(gè)時(shí)候我會(huì)問(wèn)他為什么，他會(huì)說(shuō)出他的一些見(jiàn)解，那這個(gè)時(shí)候我會(huì)問(wèn)他解釋?zhuān)顿Y是需要。風(fēng)險(xiǎn)的。那假如說(shuō)我們有10萬(wàn)塊錢(qián)，我們拿出去投資，那么投資的話，可能第一年是賺了10%，第二年是30，第三年虧了50%，那這是屬于賺還是虧呢？也許他是賺也許他是虧，但是最主要是因?yàn)樗峭顿Y，他有不確定性，是有風(fēng)險(xiǎn)的。那么理財(cái)呢。為目的。那這個(gè)時(shí)候我也會(huì)舉例，我有10萬(wàn)塊錢(qián)，我們?nèi)ダ碡?cái)可能他的回報(bào)率是3%，第二年是4%，第三年是5%，但是我一直在增值，首先是保值然后增值。那這個(gè)講完客戶也很認(rèn)可。****那第五部分，是我們重點(diǎn)突出的，就是要告訴他理財(cái)是在我們的投資里面，投資也是在我們的規(guī)劃里面。那么家庭保障也是我們要重點(diǎn)規(guī)劃的，那么一般占到我們收入里的1015%，明確了解客戶的需求，我會(huì)客戶如果說(shuō)拿出1015的收入您最想先解決哪一部分，我會(huì)說(shuō)一份好的。大概是多少？您最急迫想解決的是什么？ 這個(gè)時(shí)候在白紙上寫(xiě)下這幾個(gè)內(nèi)容，讓客戶去勾，他如果勾的是家庭保障，這個(gè)時(shí)候我跟他溝通的是，我們?nèi)绻?jì)算保額，為什么要賣(mài)重疾險(xiǎn)，為什么要賣(mài)意外險(xiǎn)，為什么要做身價(jià)保險(xiǎn)，這個(gè)時(shí)候溝通的是這個(gè)三個(gè)要素。如果他給我勾的是養(yǎng)老金，子女教育，財(cái)富傳承，這個(gè)時(shí)候我要跟他溝通的是，收入和理財(cái)?shù)年P(guān)系。那通過(guò)我畫(huà)完圖之后，客戶會(huì)把這個(gè)圖拿過(guò)去看，他說(shuō)，原來(lái)收入分配圖是需要規(guī)劃的，原先都沒(méi)有去了解過(guò)。那么通過(guò)跟他講了五要素，得出了第一個(gè)是讓他了解如何做收入規(guī)劃，最主要是讓客戶沉思。還有就是了解了客戶的重要信息。那通過(guò)對(duì)客戶的了解，我會(huì)進(jìn)入下一個(gè)環(huán)節(jié)，那就是年金險(xiǎn)銷(xiāo)售的第二部分收入與理財(cái)?shù)年P(guān)系***那么首先講一下收入，其實(shí)我們收入
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