年金險(xiǎn)銷售流程-資料下載頁
2025-04-18 08:10本頁面
【正文】 進(jìn)去，曾經(jīng)就有一個(gè)案例。在這里溝通的是一定要拿出部分錢做好儲(chǔ)蓄規(guī)劃。 當(dāng)講完之后，我會(huì)進(jìn)入理財(cái)三要素1， 安全性，2，流動(dòng)性，3，收益性***首先安全性，我會(huì)問客戶，現(xiàn)在市場(chǎng)上您聽說過的具備理財(cái)功能且相對(duì)安全的產(chǎn)品都有哪些？客戶很配合的告訴我，大多數(shù)會(huì)說，銀行，房產(chǎn)，國債，信托等，包括票據(jù)基金等等。那我會(huì)告訴他，您這樣的理財(cái)工具都是具備安全性的，但是我們理財(cái)?shù)诙€(gè)要素是要遵循流動(dòng)的。這個(gè)時(shí)候我也會(huì)問客戶，剛才您說的這些理財(cái)工具中，當(dāng)您急需用錢，哪些可以隨時(shí)變現(xiàn)呢？客戶會(huì)說，銀行和房地產(chǎn)。那我會(huì)跟他他說銀行確實(shí)具備流動(dòng)性，房地產(chǎn)可以抵押，但房產(chǎn)需要評(píng)估，銀行放款比較慢，如果具備以上兩點(diǎn)，理財(cái)?shù)牡谌鼐褪顷P(guān)注收益性。其實(shí)這個(gè)時(shí)候我還是跟他溝通的是銀行，銀行長期的收益是比較薄弱的，特別現(xiàn)在大家都清楚，銀行的利息都在走下坡路，根本跟不上我們的CPI，那么溝通之后告訴他我們理財(cái)?shù)牡谌厥鞘找嫘?。具備以上安全性和流?dòng)性這兩個(gè)條件的前提下，您認(rèn)為那些產(chǎn)品的收益還相對(duì)不錯(cuò)呢？這個(gè)時(shí)候客戶會(huì)說 還是銀行，那么會(huì)講解，銀行的流動(dòng)行強(qiáng)的前提下，很難實(shí)現(xiàn)長期收益的儲(chǔ)蓄。因?yàn)槲覀円缅X。 可能他的收益就不太高。當(dāng)溝通之后客戶很認(rèn)可，那我會(huì)講，如果有一個(gè)理財(cái)工具它具備遵循有以上三個(gè)要素，您想了解嗎？通過引導(dǎo)的方式得出結(jié)論目前目前市場(chǎng)上，可以保障本金相對(duì)安全，遇到風(fēng)險(xiǎn)可以快速甚至加速變現(xiàn)，同時(shí)又有相對(duì)穩(wěn)定和客觀收益性的理財(cái)產(chǎn)品，保險(xiǎn)應(yīng)是您的首選。三步促成，就是保險(xiǎn)的三大功能，豁免功能：若發(fā)生意外，免交保費(fèi)，利益不變長期繳費(fèi):抵御通過通過膨脹 保單貸款：緩解應(yīng)急資金壓力無論客戶如何回答，都表示理解客戶的期望，承諾會(huì)按照期望提升自己。后期根據(jù)客戶的意見及需求，針對(duì)性的搜集信息，提供服務(wù)。兩句問話給客戶確認(rèn)的機(jī)會(huì)。
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