企業(yè)年金運(yùn)作流程介紹(編輯修改稿)
2025-03-23 15:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 受托人向企業(yè)發(fā)送 《 繳費(fèi)賬單 》 ；受托人同時(shí)依據(jù)繳費(fèi)賬單向托管人發(fā)送收款通知，企業(yè)依據(jù) 《 繳費(fèi)賬單 》 的金額，繳費(fèi)至托管銀行；托管銀行向受托人進(jìn)行繳費(fèi)到賬確認(rèn)，賬戶管理人將繳費(fèi)數(shù)據(jù)分配至個(gè)人賬戶及企業(yè)賬戶的處理過程。 計(jì)劃繳費(fèi) ? 《 繳費(fèi)通知函 》 是發(fā)送給企業(yè)進(jìn)行繳費(fèi)的憑證，內(nèi)容包括：企業(yè)名稱、計(jì)劃名稱、各分支機(jī)構(gòu)繳費(fèi)明細(xì)、繳費(fèi)區(qū)間等信息。 ? 企業(yè)根據(jù) 《 繳費(fèi)通知函 》 金額進(jìn)行繳費(fèi)；受托人根據(jù) 《 繳費(fèi)通知函 》 向托管人發(fā)送繳費(fèi)收款通知。 企業(yè)名稱 企業(yè)年金計(jì)劃名稱 繳費(fèi)明細(xì) 繳費(fèi)區(qū)間 繳費(fèi)通知函 計(jì)劃繳費(fèi) 企業(yè)年金計(jì)劃正式運(yùn)作前，受托人出具起始運(yùn)作通知書，并發(fā)送起始運(yùn)作的企業(yè)年金基金單位凈值至賬戶管理人、投資管理人、托管人 ,相關(guān)管理人據(jù)此運(yùn)作企業(yè)年金計(jì)劃的運(yùn)作。 正式投資運(yùn)作的企業(yè)年金計(jì)劃初始單位凈值為 ，起始份額為 0。單位凈值一般保留 4位小數(shù)。 年金計(jì)劃運(yùn)作 計(jì)價(jià)與交易 托管人 投資管理人 賬戶管理人 受托人 估值信息 成交后報(bào)表 估值信息 劃款指令 1 2 指令回執(zhí) 確認(rèn) 劃撥 3 3 4 5 5 計(jì)價(jià)與交易 受托人 賬管人 企業(yè) 信息變更 申請 確認(rèn)后 信息變更 ? 信息變更是指企業(yè)向受托人提出申請，受托人確認(rèn)后由賬戶管理人進(jìn)行處理的過程。包括企業(yè)信息變更、計(jì)劃信息變更及員工信息變更三個(gè)部分。 ? 計(jì)劃信息變更是指企業(yè)對(duì)其計(jì)劃基本信息、繳費(fèi)規(guī)則、歸屬規(guī)則、支付規(guī)則等信息需要變更而向受托人提出申請，受托人確認(rèn)通過后由賬戶管理人進(jìn)行處理的過程。 計(jì)劃信息變更 基本信息 繳費(fèi)規(guī)則 歸屬規(guī)則 支付規(guī)則 計(jì)劃信息變更涉及方案變動(dòng)的部分，需要重新向勞動(dòng)部門進(jìn)行報(bào)備。 計(jì)劃信息變更 信息變更 ? 企業(yè)信息變更包括企業(yè)名稱、工商注冊號(hào)、注冊地址、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記號(hào)等重要信息，聯(lián)系電話、傳真、郵箱、郵編、聯(lián)系人信息、繳費(fèi)賬戶信息等非重要信息。 ? 企業(yè)填寫 《 企業(yè)信息變更申請表 》提交受托人確認(rèn)通過后，賬戶管理人在系統(tǒng)中進(jìn)行變更。 ? 涉及重要信息的變更，還需要企業(yè)提供相應(yīng)證明材料的復(fù)印件。 證明材料復(fù)印件 企業(yè)信息變更 信息變更 身份證明材料復(fù)印件 ? 員工信息，如姓名、出生日期、證件類型、證件號(hào)碼以及參加計(jì)劃日期、參加工作日期、入司日期等發(fā)生變化時(shí)，需填寫 《 成員信息變更申請表 》 提交受托人確認(rèn)通過后，賬戶管理人在系統(tǒng)中進(jìn)行變更。 ? 若涉及身份證明資料的變更，需提供相應(yīng)證明的復(fù)印件。 員工信息變更 信息變更 員工變動(dòng) ? 員工變動(dòng)是指企業(yè)因新增員工、員工內(nèi)部轉(zhuǎn)移、員工離職等情況下，向受托人提出相應(yīng)申請并確認(rèn)通過后，由賬戶管理人處理的過程。 ? 員工變動(dòng)包括新增員工、內(nèi)部調(diào)動(dòng)和員工離職。 ? 新增員工是指企業(yè)向受托人提交成員新增并通過確認(rèn)后，由賬戶管理人為該員工建立賬戶，并發(fā)送 《 個(gè)人計(jì)劃證明 》 的過程。 ? 新增員工分為初次加入計(jì)劃新增和其他計(jì)劃轉(zhuǎn)入新增。 初次加入新增 其他計(jì)劃轉(zhuǎn)入新增 新增員工 指員工將原企業(yè)的年金計(jì)劃個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移到新企業(yè)的年金計(jì)劃中 指企業(yè)新進(jìn)員工以前從未參加過其他企業(yè)年金計(jì)劃 新增員工 員工變動(dòng) ? 員工內(nèi)部轉(zhuǎn)移是指集團(tuán)企業(yè)的員工在不同分支機(jī)構(gòu)之間調(diào)動(dòng)時(shí)，企業(yè)向受托人提交 《 成員信息變更申請表 》 ，并通過確認(rèn)后，由賬戶管理進(jìn)行個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移的過程。 ? 《 成員信息變更申請表 》 中需要填寫員工所屬原機(jī)構(gòu)與新機(jī)構(gòu)的信息及變動(dòng)時(shí)間等。 申請 確認(rèn)后 員工內(nèi)部轉(zhuǎn)移 員工
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