平安企業(yè)年金投資介紹29頁ppt-投資融資(編輯修改稿)
2024-09-20 10:33 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 以為企業(yè)年金提供服務(wù)的一線人員數(shù)量： ——平安人壽團(tuán)險(xiǎn) 3000名銷售人員 ——平安產(chǎn)險(xiǎn) 6700名銷售人員 年金是關(guān)乎企業(yè)員工退休后幾十年生活的關(guān)鍵權(quán)益，服務(wù)機(jī)構(gòu)沒有發(fā)達(dá)的網(wǎng)絡(luò)，沒有時(shí)時(shí)的溝通機(jī)制，就不可能為員工提供有效便捷的服務(wù)。 11 投資管理特點(diǎn) 年金產(chǎn)品的基本特點(diǎn) 長(zhǎng)期性、安全性、收益性、透明性 年金資產(chǎn)組合以 固定收益類資產(chǎn)為主 年金產(chǎn)品的投資目標(biāo) “ 安全第一，適度收益 ” 固定收益類資產(chǎn)的收益會(huì)對(duì) 年金資產(chǎn)的收益產(chǎn)生 較大影響 誰在固定收益類資產(chǎn)的運(yùn)作上具有優(yōu)勢(shì)，誰就在年金資產(chǎn)的運(yùn)作上占有優(yōu)勢(shì)！ 固定收益類資產(chǎn) 具有安全性高、 收益穩(wěn)定的特點(diǎn) 12 投資比例（產(chǎn)品介紹） 1： 5： 4比例 權(quán)益類資產(chǎn)：平安設(shè)想投資占比 10%(股票、股票型基金 ) 固定收益資產(chǎn)：存款、債券類投資占比 50％（固定存款、協(xié)議 存款、金融債、企業(yè)債等， 50％為上限） 貨幣市場(chǎng)工具：設(shè)想投資占比 40％（活期存款、短期債券回購(gòu)、 央行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金等） 單個(gè)投資管理人作企業(yè)年金資產(chǎn)，投資于單個(gè)企業(yè)發(fā)行的證券或基金，其份額不得超過發(fā)行總額 5％，也不得超過企業(yè)年金基金資產(chǎn)總額 10％ 13 投資賬戶組合 策略配置投資賬戶 穩(wěn)定收益投資賬戶 ? 適合中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者 ? 適合較低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者 ? 適合低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者 資產(chǎn)類別 基準(zhǔn)比例權(quán)益類 10%固定收益類 50%貨幣市場(chǎng)工具 40%資產(chǎn)類別 基準(zhǔn)比例權(quán)益類 0%固定收益類 50%貨幣市場(chǎng)工具 50%資產(chǎn)類別 基準(zhǔn)比例權(quán)益類 25%固定收益類 50%貨幣市場(chǎng)工具 25%?在承擔(dān)中低風(fēng)險(xiǎn)的前提下，獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定收益 ?注重長(zhǎng)期投資，以獲取長(zhǎng)期超越通貨膨脹的收益 ?具有不同風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的多樣化產(chǎn)品 投資組合賬戶 平穩(wěn)回報(bào)投資組合賬戶 資產(chǎn)類別 通常比例權(quán)益類 10%固定收益類 50%貨幣市場(chǎng)工具 40%? 適合追求絕對(duì)收益的投資者 ? 業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：同期三年定期存款利率 (費(fèi)前 ) 穩(wěn)健增長(zhǎng)投資賬戶 14 平安主要投資范圍 平安公司投資“行業(yè)集中”：主要集中在交通運(yùn)輸、電力能源、銀行三大領(lǐng) 域，行業(yè)集中度可見一斑 平安公司投資“業(yè)績(jī)集中”：平安持有股票平均每股收益 ，基本上都 是貨真價(jià)實(shí)的大盤藍(lán)籌股；且單一股票的每股 收益介于 ～ ，沒有兩級(jí)分化。 平安在 8支績(jī)優(yōu)藍(lán)籌股上，持倉(cāng)都達(dá)數(shù)千萬股 . 15 投資優(yōu)勢(shì) 年金投資管理核心優(yōu)勢(shì) 卓越的年金投資管理能力 領(lǐng)先的資產(chǎn)負(fù)債管理（ ALM）管理系統(tǒng)和經(jīng)驗(yàn) 完備的客戶服務(wù)系統(tǒng) 嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制 16 投資的 “ 標(biāo)準(zhǔn) ” 流程 客戶的特征分析 投資政策制定 投資策
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