平安企業(yè)年金投資介紹29頁ppt-投資融資(編輯修改稿)
2024-09-20 10:33 本頁面
【文章內容簡介】 以為企業(yè)年金提供服務的一線人員數(shù)量： ——平安人壽團險 3000名銷售人員 ——平安產險 6700名銷售人員 年金是關乎企業(yè)員工退休后幾十年生活的關鍵權益，服務機構沒有發(fā)達的網(wǎng)絡，沒有時時的溝通機制，就不可能為員工提供有效便捷的服務。 11 投資管理特點 年金產品的基本特點 長期性、安全性、收益性、透明性 年金資產組合以 固定收益類資產為主 年金產品的投資目標 “ 安全第一，適度收益 ” 固定收益類資產的收益會對 年金資產的收益產生 較大影響 誰在固定收益類資產的運作上具有優(yōu)勢，誰就在年金資產的運作上占有優(yōu)勢！ 固定收益類資產 具有安全性高、 收益穩(wěn)定的特點 12 投資比例（產品介紹） 1： 5： 4比例 權益類資產：平安設想投資占比 10%(股票、股票型基金 ) 固定收益資產：存款、債券類投資占比 50％（固定存款、協(xié)議 存款、金融債、企業(yè)債等， 50％為上限） 貨幣市場工具：設想投資占比 40％（活期存款、短期債券回購、 央行票據(jù)、貨幣市場基金等） 單個投資管理人作企業(yè)年金資產，投資于單個企業(yè)發(fā)行的證券或基金，其份額不得超過發(fā)行總額 5％，也不得超過企業(yè)年金基金資產總額 10％ 13 投資賬戶組合 策略配置投資賬戶 穩(wěn)定收益投資賬戶 ? 適合中等風險承受能力的投資者 ? 適合較低風險承受能力的投資者 ? 適合低風險承受能力的投資者 資產類別 基準比例權益類 10%固定收益類 50%貨幣市場工具 40%資產類別 基準比例權益類 0%固定收益類 50%貨幣市場工具 50%資產類別 基準比例權益類 25%固定收益類 50%貨幣市場工具 25%?在承擔中低風險的前提下，獲得長期穩(wěn)定收益 ?注重長期投資，以獲取長期超越通貨膨脹的收益 ?具有不同風險和收益特征的多樣化產品 投資組合賬戶 平穩(wěn)回報投資組合賬戶 資產類別 通常比例權益類 10%固定收益類 50%貨幣市場工具 40%? 適合追求絕對收益的投資者 ? 業(yè)績基準：同期三年定期存款利率 (費前 ) 穩(wěn)健增長投資賬戶 14 平安主要投資范圍 平安公司投資“行業(yè)集中”：主要集中在交通運輸、電力能源、銀行三大領 域，行業(yè)集中度可見一斑 平安公司投資“業(yè)績集中”：平安持有股票平均每股收益 ，基本上都 是貨真價實的大盤藍籌股；且單一股票的每股 收益介于 ～ ，沒有兩級分化。 平安在 8支績優(yōu)藍籌股上，持倉都達數(shù)千萬股 . 15 投資優(yōu)勢 年金投資管理核心優(yōu)勢 卓越的年金投資管理能力 領先的資產負債管理（ ALM）管理系統(tǒng)和經(jīng)驗 完備的客戶服務系統(tǒng) 嚴格的風險控制 16 投資的 “ 標準 ” 流程 客戶的特征分析 投資政策制定 投資策
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