【文章內(nèi)容簡介】 明每個點部存款的金額明細。代存款人員應保證點部委托的金額與實際存入銀行金額一致；營業(yè)款遇特殊原因不能當天繳存的，由地區(qū)財務部制定相應的資金風險防范措施，報經(jīng)營本部財務部審批、資金管理處備案后執(zhí)行，以保證資金安全。對日收款金額不超過200元的點部，經(jīng)地區(qū)財務部報經(jīng)營本部財務部同意后，收款員可每三天將營業(yè)款送交一次銀行；如果三天內(nèi)累計收款金額達到1000元的，必須及時交存銀行?？铐椢唇淮驺y行前點部必須做好未存營業(yè)現(xiàn)金的保管工作，不得坐支或挪作它用，并釆取相應資金安全防范措施。各地區(qū)必須結合營業(yè)款收繳存執(zhí)行情況與發(fā)票管理情況，進行保險柜、驗鈔機的合理配置，為資金安全管理創(chuàng)造有利條件。建議驗鈔機的網(wǎng)點配置率100%,保險柜分部配置率100%,如地區(qū)能確保資金安全的前提下，可以適當降低配置標準，由經(jīng)營本部審批，資金管理處備案。在面向消費者的電子商務供應鏈中，加快POS機全網(wǎng)推廣。例如，通過與中國銀聯(lián)溝通協(xié)商，依托銀行卡跨行轉接系統(tǒng)，釆用無線POS機上門收款電子化解決方案，實現(xiàn)快遞派件人員持無線POS機上門收款，以消除現(xiàn)金收款所帶來的資金管理風險。貨款直接劃付快遞企業(yè)賬戶，整個流程不涉及現(xiàn)金，可有效規(guī)避資金風險，減少現(xiàn)金周轉環(huán)節(jié)，提高企業(yè)資金的安全性與周轉頻率。POS機收款的實施原則移動POS機：由總部主推，地區(qū)也可自選供應商；主要面向客戶，具體用途由各地區(qū)結合實際情況確定。固定POS機：主要用于收派員自愿刷卡交納營業(yè)款；實施區(qū)域銀行網(wǎng)點較多，存款便利；收派員存款時間較充裕；銀行能提供優(yōu)質、便捷服務對賬系統(tǒng)POS供應商按每個獨立核算牌照設置特約商戶號，每個特約商戶號下對應一至多臺POS終端，地區(qū)財務部應對POS對賬系統(tǒng)用戶名及密碼做好管理工作，人員變動時及時進行密碼重置。POS機操作權限的分級管理：地區(qū)財務指定專人權限：設置、修改主管密碼；收款員（或點部主管）：掌握主管密碼，可以撤消刷卡交易。POS機領用及保管：分、點部負責人或指定人員在地區(qū)財務部領取移動POS機時需當場驗收，當發(fā)現(xiàn)配件短缺或質量問題時，及時指出并拒絕辦理領用手續(xù)，如辦理領用手續(xù)后，發(fā)現(xiàn)缺少配件或質量等問題的，由分、點部負責人或指定人員負責。結合經(jīng)營管理要求制定持續(xù)推行非現(xiàn)金結算方案，積極推行非現(xiàn)金結算方式，對《月結客戶付款方式趨勢表》中結算方式為現(xiàn)金的客戶進行重點推廣。非現(xiàn)金結算的推行重點在于加強對客戶的宣傳引導，提高客戶對我司提供多種結算方式的知悉程度，促進客戶接受非現(xiàn)金結算方式。主要有以下方式：(1)財務部門組織修改月度結算協(xié)議，增加POS機刷卡、網(wǎng)銀支付、委托銀行收款等費用結算方式，在協(xié)議簽訂前由營運部、客戶部同事與客戶溝通，爭取新增月結客戶采取非現(xiàn)金支付結算方式。(2)對已有月結客戶，在《賬單送達確認表》中增加對月結客戶進行非現(xiàn)金支付結算宣傳內(nèi)容，通過收派員派送賬單過程進行宣傳，引導客戶采用非現(xiàn)金支付進行結算。(3)財務部門每月按分點部列出現(xiàn)金支付月結客戶清單，由財務部門、客服部門、分部經(jīng)理、點部主管采取電話回訪、上門拜訪等方式，有針對性的對客戶宣傳非現(xiàn)金支付結算及進行重點推介，使客戶了解非現(xiàn)金支付結算的優(yōu)勢，以爭取客戶變更支付習慣。(4)引進激勵機制：對外部客戶，可采取非現(xiàn)金支付的客戶給予積分，積分可用于兌換積分禮品或試用券，對內(nèi)部員工，可釆取以區(qū)域所屬月結客戶非現(xiàn)金支付提升率為指標，給予加業(yè)務分、行政分獎勵等。啟用對公賬戶代替?zhèn)€人暫存戶：有條件的地區(qū)盡可能開設公司的對公銀行賤號，以替代個人暫存戶；當分/點部開戶行的銀行網(wǎng)點分布比較便捷時，由收派員將收取的營業(yè)款直接交存我司開戶行。利用公司與工商銀行、招商銀行的合作優(yōu)勢，設立資金專戶，有效降低手續(xù)費率，為地區(qū)的銀行專戶爭取VIP服務，方便地區(qū)營業(yè)款的繳存、管理。組織區(qū)部應收會計、分部財務對現(xiàn)有月結客戶支付方式進行梳理，收集現(xiàn)金結算客戶數(shù)量、名單和金額以及客戶財務狀況，財務部依據(jù)基礎數(shù)據(jù)，制定地區(qū)指標，并對指標作進一步細化分解，層層落實到分點部負責人，每月對分部經(jīng)理納入KPI考核。區(qū)部財務每月對地區(qū)目標達成情況、月結非現(xiàn)金回款比率進行統(tǒng)計分析，并予以排名公布。地區(qū)財務部每月對分點部目標達成情況、月結非現(xiàn)金回款比率進行統(tǒng)計分析，并予以排名公布或依據(jù)地區(qū)制度納入考核內(nèi)容?？爝f公司50%以上的營業(yè)款在第一時間分散在基層的收派人員手里，除了完整的制度保證外，對收派員的個人情況和信息應有全面的了解，并形成個人信息庫，并形成長效跟進機制?？爝f公司在招聘新員工時就要做好事前預防工作。入職時，要求新業(yè)務員提交相片和身份證復印件；需要親屬的電話號碼，并當時打電話證實確有此人。地區(qū)必須要求收派員提供詳細的家庭住址及戶籍證明等相關信息，建立收派員信息庫。分部經(jīng)理須對所屬分部的收派員日常行為進行關注，發(fā)現(xiàn)異常情況應及時釆取適當措施。公司應盡早建立并完善資金安全應急機制，以起到對資金安全事件的事前預警，進一步加強和完善全網(wǎng)內(nèi)對資金安全異常事件的科學管理機制，全面構建起對公司資金管理流程和工作秩序的應急預警、嚴格改進、責任管理、過程監(jiān)控、循環(huán)推進的發(fā)展機制，資金安全異常事件主要包括員工侵占公司資金在內(nèi)的公司資金損失、從客戶方面取得違法收入等違規(guī)事件都視為資金安全異常事件，資金安全異常事件在事發(fā)前必須堅持嚴格監(jiān)控、預防為主的原則。(1)資金安全異常事件分類(3)資金安全事件的監(jiān)督和檢查機制應包括以下方面：1)應收賬款管理的監(jiān)督檢查機制2)建立貨幣資金管理的監(jiān)督檢查機制3)資金安全事件的應急響應4)資金安全的保障策略5)資金的調(diào)撥6)現(xiàn)金安全保障隨著公司業(yè)務的發(fā)展，公司面對的客戶群越來越大，在我國“以票管稅”的大的稅法條件下，通過發(fā)票管理創(chuàng)新，有效提高收派環(huán)節(jié)人工效能，對內(nèi)優(yōu)化財務結算流程，對外梳理和簡化物流行業(yè)的操作流程，勢在必行。手持終端幵票方式的幾大亮點：對外提升企業(yè)在稅務機關的規(guī)范化管理形象，使得稅務機關對冠名發(fā)票得到有效的監(jiān)和管理，為發(fā)票管理工作帶來新工藝創(chuàng)新。規(guī)范物流行業(yè)操作流程，通過發(fā)票現(xiàn)場打印，使得收派員從“一票快件跑兩趟”變成“一票快件跑一趟”，提升收派效率，減少人工投入。提升客戶滿意度，降低因發(fā)票導致的投訴率，能夠滿足客戶對發(fā)票的實時需要，同時可以提高企業(yè)的規(guī)范化管理形象。通過發(fā)票管理系統(tǒng)和財務系統(tǒng)的對接，使得發(fā)票開具狀況實現(xiàn)系統(tǒng)性管理，實現(xiàn)順豐快遞公司發(fā)票管理的系統(tǒng)程序化和流程化，減少發(fā)票開具的舞弊和不可控狀況。通過軟硬件的開發(fā)及對手持終端的改造，實現(xiàn)手持終端開具發(fā)票的功能與財務系統(tǒng)的有效連接，提高財務部門對發(fā)票的管控質量。軟件開票整個過程的形成流程圖手持終端HHT (PDA)打印營業(yè)發(fā)票技術實現(xiàn)方案(1)發(fā)票特點：快遞業(yè)務具有流動性，通常需要在客戶發(fā)件或收件的現(xiàn)場收費，并當場打印出發(fā)票。目前順豐每個快遞員都攜帶有HHT手持終端，在此基礎上，快遞員再配備一臺便攜的熱敏票據(jù)打印機（具備藍牙功能），HHT (i60或HHT4th)終端通過藍牙通訊，連接熱敏票據(jù)打印機，進行即時發(fā)票打印。手持終端在打印發(fā)票的同時記錄收款數(shù)據(jù)，以及發(fā)票打印數(shù)據(jù)，保存在終端本地數(shù)據(jù)庫，并通過無線傳回公司數(shù)據(jù)中心。(2)設備：HHT(PDA)終端：快遞員隨身攜帶有HHT手持終端設備，目前配備的i60和HHT4th型號終端，支持通過藍牙通訊實現(xiàn)便攜票據(jù)打印。便攜式熱敏打印機打印機是實現(xiàn)發(fā)票打印的一個重要工具。微型打印機體積很小，并且能夠很好地滿足發(fā)票打印的需求。微型打印機所用的數(shù)據(jù)通訊接口為Bluetooth，作為短距離無線通訊技術，已經(jīng)在很多產(chǎn)品上得到了應用，技術相對成熟。支持藍牙通信接口的微型打印機是能滿足移動收費需求的打印設備，是專門為移動票據(jù)打印而設計的便攜式微型打印機。發(fā)票打印的流程：數(shù)據(jù)傳輸流程圖如下：(5)發(fā)票數(shù)據(jù)上傳，發(fā)票數(shù)據(jù)采用實時上傳機制進行上傳，通過GPRS上傳到后臺服務器端保存，當遇到GPRS信號不好時，系統(tǒng)在保存在終端數(shù)據(jù)庫地同時做好標識（暫委上傳)，待網(wǎng)絡信號恢復后重新進行上傳，直到上傳成功為止。(6)發(fā)票數(shù)據(jù)接收，后臺服務器接收PDA終端上傳的發(fā)票數(shù)據(jù)及打?。ㄑa?。?shù)據(jù)，并保存到數(shù)據(jù)庫中。對發(fā)票開具的數(shù)據(jù)總部數(shù)據(jù)中心主機存儲時間為5年以上。(7)后臺數(shù)據(jù)庫除了日常本身系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫備份外，還將進行定期將數(shù)據(jù)導出刻錄成光盤作為備份。(8)通過后臺數(shù)據(jù)庫生成手持終端稅打發(fā)票基礎報表和異常報表，可供財務及其他相關崗位人員提取進行監(jiān)控和管理發(fā)票的使用情況。手持終端開票的項目為順豐公司應收賬款管理中的創(chuàng)新，是信息化管理的重要部分，此項目可最終解決散單客戶的發(fā)票需求，且極大的提升客戶感知，最重要的是完全取代了手工管理定額發(fā)票的種種弊病，提升了管理效能，須進一步在網(wǎng)絡內(nèi)推廣。對于順豐公司來說，目前對于客戶信用的管理是較為粗放的，在2010年前隨著快遞行業(yè)的自然增長，積累了相當數(shù)量較為固定的月結客戶，對于客戶的管理基本上是以雙方簽訂的協(xié)議為主，2011—2012年兩年間，隨著網(wǎng)購規(guī)模大快速成長，行業(yè)進入者大量增加，競爭日益加劇，加之目前的快遞產(chǎn)品較為同質化，客戶的選擇余地較大，客戶的異動和流失明顯