【文章內容簡介】 點擊OK。賣方名稱為必選項，也可以在此時選擇「買方名稱」、「業(yè)務類別」以及「保理商」來篩選發(fā)票資料。(3) 選擇「交易幣別」。必須選擇「交易幣別」后能進行后續(xù)的執(zhí)行操作，同時可以在此時選擇「處理費幣別」以及「IF處理費幣別」篩選發(fā)票資料。(4) 選擇「交易項目」。(5) 選擇「管/處理費收取方式」。若欲在帳款登錄交易時即直接收取相關管/處理費，則請點選『直接扣款』，若此時不收費，則請點選『應收手續(xù)費』。(6) 選擇「是否通知買方」。若欲將轉檔的發(fā)票信息通知買方，則請點選『是』記錄下來表示會通知買方，若此時不通知買方，則請點選『否』。(7) 篩選選擇完發(fā)票信息后，點篩選在列表中將顯示與所選資料相關的尚未轉檔的發(fā)票資料。(8) 選擇資料。用鼠標在預選發(fā)票流水號前的復選框中打勾即可選擇該筆發(fā)票。如果需要選擇目前所有發(fā)票資料，則在列表第一行的『發(fā)票流水號』前的復選框上打鉤即可。(9) 執(zhí)行。點擊執(zhí)行，確認提示信息后，系統(tǒng)會將所有選擇的發(fā)票以同一批交易的形式轉為暫存檔，等候主管放行。系統(tǒng)在執(zhí)行轉檔時，會進行下列檢查：(1).EDI匯出相關檢查。若IF保理商不是本行，則系統(tǒng)會進行EDI匯出相關檢查。先檢查IF保理商是否是FCI成員，若不是系統(tǒng)會在帳務頁面顯示警告信息(見圖表 418)。若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買賣方是否有FCI代號：若無系統(tǒng)會在消息頁面顯示警告信息。(2).借貸金額是否平衡。根據(jù)【系統(tǒng)參數(shù)維護—傳票帳務設定】產生對應之分錄，并檢查每套帳之借、貸方加總金額是否平衡。若不平衡系統(tǒng)仍會繼續(xù)其它處理，但在【主管放行—出口及國內保理放行】要放行時，會看到「借貸不平」的錯誤信息，且無法放行。(3). 額度檢查及扣除。若此交易之帳務中有會計科目與額度連動，則系統(tǒng)會進行額度檢查并預扣額度。在【帳款受讓】【發(fā)票登錄作業(yè)】【發(fā)票批次轉檔】交易中，額度檢查或扣除是針對本行（在設置為要求檢查時）、買方（及其上層集團）或保理商的承保額度；若超過可動用的額度或者額度過期時，系統(tǒng)會在信息頁面顯示警告或錯誤信息（見圖表 418）。圖表418? 額度定義說明 承保額度：指承擔買方還款風險額度。? 額度連動承保系統(tǒng)是根據(jù)設定在【EF買賣方關聯(lián)設定】功能內的「承保成數(shù)」欄位而檢查/扣除承保的。在「承保成數(shù)」以內的，則額度會連動至買方或保理商的【承保額度】即，發(fā)票金額*承保成數(shù)；? 額度連動買方或保理商之承保?當保理商非本行時(通常為國際/出口應收帳款業(yè)務)，則系統(tǒng)會連動該保理商之額度；當保理商為本行時(通常為國內應收帳款業(yè)務或直接出口型)，則系統(tǒng)會連動買方之額度。系統(tǒng)會進行下列額度資料檢查及扣除處理： 該連動科目之金額是否超過【EF買賣方關聯(lián)設定】中『承保額度』項下的可動用額度； 若該交易之「保理商」為本行，則檢查該連動科目之金額是否超過該買方客戶相關基本額度檔內之「可動用承保額度」； 若該交易之「保理商」為其它保理商(Import Factor)，則檢查該連動科目之金額是否超過該保理商額度相關基本資料檔內之「可動用承保額度」 若該交易之「保理商」為本行，則檢查交易日期是否在【EF買賣方關聯(lián)設定】所設之「額度生效日」和「額度到期日」之間； 若該交易之「保理商」為其它保理商(Import Factor)，則檢查交易日期是否超過【EF買賣方關聯(lián)設定】所設之「承保迄日」(保理商)；但若是在【EF買賣方關聯(lián)設定】中點選「Till Advice」為「是」，則不會檢查「承保迄日」； 若該交易之「保理商」為本行，則檢查交易日期是否在該買方客戶額度相關基本資料檔內所設之總額度之「生效日」和「到期日」之間及是否超過「承保到期日」； 若該交易之「保理商」為其它保理商(Import Factor)，則檢查交易日期是否在該保理商額度相關基本資料檔內所設之總額度之「生效日」和「到期日」之間及是否超過「承保到期日」； 依該科目金額扣除買方或保理商的相關承保額度。在未經主管放行前，會先反映在買方或保理商的相關額度資料檔以及EF買賣方關聯(lián)設定的未復核(未放行)動用承保額度；經主管放行后，會加到已動用承保額度。在處理交易型態(tài)為帳款受讓的額度時，即使出現(xiàn)任何額度不足或超過到期日的情形時，系統(tǒng)仍然接受儲存，因為所出現(xiàn)的是警告信息而非錯誤信息，但是如果在額度種類設定中該額度的錯誤級別設置為錯誤時，系統(tǒng)將不再接受儲存，因為所出現(xiàn)的已經是錯誤信息。r 其它功能說明已/未受讓發(fā)票切換發(fā)票經過批次轉檔后，系統(tǒng)并不會自動清除已轉檔之資料，只是會注記為已受讓發(fā)票。若點擊上方的已/未受讓發(fā)票切換，則系統(tǒng)會將已受讓轉檔且尚未清除的資料顯示在下方，但不允許再執(zhí)行。 圖表419413 管理費匯出在國際應收帳款業(yè)務中，如委托國外保理商(Import Factor)對國外買方進行帳款管理相關作業(yè)時，會產生應付給國外保理商(Import Factor)的一些管理、處理費用。執(zhí)行本功能將記錄對于應付國外保理商(Import Factor)的費用進行處理的結果。r 進入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內保理—發(fā)票登錄作業(yè)—管理費匯出】進入后之畫面如下：(3)(2)(1)圖表4110r 輸入欄位說明保理商篩選接收管理費匯出的保理商，為必選項發(fā)票幣別篩選匯出管理費的發(fā)票的幣別，為必選項賣方名稱篩選匯出管理費的關聯(lián)的賣方名稱，為非必選項買方名稱篩選匯出管理費的關聯(lián)的買方名稱，為非必選項業(yè)務類別篩選匯出管理費的關聯(lián)的業(yè)務類別，為非必選項起始日篩選匯出管理費的日期期間的起始日，為非必選項迄日篩選匯出管理費的日期期間的迄日，為非必選項(1) 點選保理商。點擊q會出現(xiàn)下拉式菜單，列出所有保理商名稱供選擇。(2) 點選「發(fā)票幣別」及其它條件。點擊q會出現(xiàn)下拉式菜單，列出所有幣別名稱供您選擇。若要設定日期條件，需要在「起始日」和「迄日」前的復選框中打鉤，然后再選擇日期。日期點擊q出現(xiàn)列表后可在其中選擇日期。(3) 點擊篩選。系統(tǒng)會將現(xiàn)存的發(fā)票資料中，符合篩選條件而且發(fā)票的應付管理費和應付處理費尚未付清的發(fā)票資料顯示于頁面下方列表中(見圖表 4111)。若已全部付清則不會顯示在列表中。圖表4111在列表中選擇需要處理的發(fā)票資料后，再選擇交易種類(即交易項目)和輸入匯款分類，點擊加總，系統(tǒng)會對所選擇發(fā)票資料的相關管理費用和處理費用進行加總并顯示（見圖表 4112）。同時，可以對列表中的資料做刪除處理，將資料設置為不需要做管理費匯出處理的狀態(tài)。圖表4112r 欄位說明買賣方信息保理商帶入前一頁面選擇的保理商交易種類帶入前一頁面選擇的交易種類匯款分類帶入前一頁面輸入的匯款類型發(fā)票幣別帶入前一頁面選擇的發(fā)票幣別選擇日期起始日帶入前一頁面選擇的起始日迄日帶入前一頁面選擇的迄日交易信息實際還款金額實際匯出費用的金額，此項為必輸項相關信息應付保理商管理費本行應支付國外保理商(Import Factor)的帳款管理費用總和已付保理商管理費本行已向國外保理商(Import Factor)支付的帳款管理費用總和應付保理商處理費（兌換幣）本行應支付國外保理商(Import Factor)的處理費用總和已付保理商處理費本行已向國外保理商(Import Factor)支付的處理費用總和(4) 輸入實際還款金額。系統(tǒng)會自動加總和帶入應付費用金額，可以依實際費用匯出情況對實際還款金額做修改。(5) 點擊執(zhí)行。完成「實際還款金額」設置后就可點擊執(zhí)行按鈕，確認提示信息后，該管理費匯出資料成為暫存檔資料，需經主管放行才會正式生效。414 網銀發(fā)票資料導入本功能實現(xiàn)將網銀系統(tǒng)的資料登錄到本系統(tǒng)的功能。r 進入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內保理—發(fā)票登錄作業(yè)—網銀發(fā)票資料導入】進入后之畫面如下：圖表4113r 輸入欄位說明分行別依照操作者的權限給出能夠操作的分行供操作者選擇，為非必選項賣方名稱篩選待導入資料關聯(lián)的賣方名稱，為必選項買方名稱篩選待導入資料關聯(lián)的買方名稱，為必選項r 輸入說明(1) 點選「分行別」在這里選擇分行別，可以限定EF買賣方關聯(lián)資料的選擇范圍。(2) 選擇賣方名稱。移動8至賣方名稱并點擊左鍵一下，此時會彈出一小窗口顯示分行內的賣方資料，在欲選擇的賣方資料上點選8左鍵一下后會出現(xiàn)『賣方名稱列表』窗口，顯示該選擇范圍內的所有賣方資料，選擇賣方名稱后點擊OK后會出現(xiàn)『EF買賣方關聯(lián)資料』窗口，顯示與該賣方建立有EF買賣方關聯(lián)的資料。選擇EF買賣方關聯(lián)后，系統(tǒng)即會自動將該EF買賣方關聯(lián)的買方名稱帶出。(3) 點擊提交。點擊提交，則將此發(fā)票資料連動到了系統(tǒng)，執(zhí)行完畢后請接著執(zhí)行【發(fā)票批次轉檔】功能，將剛剛連動的發(fā)票轉成暫存檔。415 電子檔資料匯入本功能實現(xiàn)電子文檔的資料登錄到本系統(tǒng)的功能。r 進入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內保理—發(fā)票登錄作業(yè)—電子檔資料匯入】進入后之畫面如下：圖表4114r 欄位說明開啟資料選擇待匯入的電子檔存放的位置檔案類型選擇帶匯入的電子檔的類型(1) 點選瀏覽。移動8至瀏覽并點擊左鍵一下，此時會彈出系統(tǒng)的選擇文件的窗口，查找待匯入的文件的位置。(2) 選擇檔案類型。若帶匯入的電子文檔是純文檔類型，則移動8至純文字檔并點擊左鍵一下；若待匯入的電子文檔是文字檔類型，則移動8至文字檔（以“，”分隔）并點擊左鍵一下。(3) 點擊匯入。點擊匯入，則將此電子文檔的發(fā)票匯入了系統(tǒng)，執(zhí)行完畢后請接著執(zhí)行【發(fā)票批次轉檔】功能，將剛剛匯入的發(fā)票轉檔。42 融資當應收帳款的資料已完成受讓登記經過主管核準放行后而沒有作過商糾設定和轉呆處理且本金的貸款性質處于正常的帳款，賣方客戶即可向銀行請求融資。本功能可以處理單筆或多筆融資作業(yè)。圖表421r 進入方式216。 【交易作業(yè)－出口及國內保理—融資】進入后之畫面如下：圖表422r 欄位說明依分行別篩選依照操作者的權限給出能夠操作的分行供操作者選擇，為非必選項依賣方名稱篩選依照選擇的分行來篩選待處理交易中關聯(lián)的賣方名稱，為必選項發(fā)票幣別依照發(fā)票幣別來篩選要融資的關聯(lián)資料，為必選項買方名稱依照選擇的分行來篩選待處理交易中關聯(lián)的買方名稱，為非必選項保理商依照選擇的分行來篩選待處理交易中關聯(lián)的保理商，為非必選項業(yè)務類別依照選擇的分行來篩選待處理交易中關聯(lián)的業(yè)務類別，為非必選項應收／預收選擇本次融資的利息收取方式，若為預收則需計算預收利息r 輸入說明(1) 點擊「分行別」在這里選擇分行別，可以限定賣方名稱資料的選擇范圍。(2) 選擇EF買賣方關聯(lián)資料移動8至賣方名稱并點擊左鍵一下，此時會彈出一小窗口顯示分行條件內的賣方資料，在欲選擇的賣方資料上點選8左鍵一下后會出現(xiàn)『賣方名稱列表』窗口，顯示該選擇范圍內的所有賣方資料。接下來可以選擇關聯(lián)的買方、保理商和業(yè)務類別。(3) 點選「發(fā)票幣別」選擇完EF買賣方關聯(lián)后，必須選擇幣別，系統(tǒng)會依據(jù)幣別抓取相應利率資料，同時判斷額度是否到期、可動撥額度是否大于0以及是否建立了相關額度、額度是否生效、是否凍結。(4) 點擊［篩選］系統(tǒng)將會自動帶出該賣方和該幣別的所有關聯(lián)信息和發(fā)票信息，將該幣別下的所有「發(fā)票余額」及「可動撥余額」不為‘0’并且發(fā)票未到期日的所有已受讓發(fā)票資料顯示于頁面下方列表(見圖表423)，并依據(jù)「到期日」先后順序排列。在此，系統(tǒng)自動帶出此關聯(lián)下的“總最高可融資”金額，并提供“要求動撥金額”欄位可輸入本次要求動撥的數(shù)值，其值不能大于“總最高可融資”，再點擊自動選擇按鈕依輸入的金額自動選擇列表中的發(fā)票。也可手動選擇發(fā)票及在發(fā)票資料列表中輸入每筆發(fā)票要求融資的金額。圖表423(5) 本次要求融資的作業(yè) 勾選欲選擇的發(fā)票資料前的復選框即可選擇該發(fā)票資料，如果希望選擇全部資料，則勾選列表第一行「到期日」前的復選框即可，將需要融資的金額輸入發(fā)票資料列表中“融資金額”這個欄位即可(見圖表423)； 在“要求融資金額”這個文本框內輸入要求動撥金額，點擊“自動選擇”這個按鈕，系統(tǒng)將按照要求動撥的金額自動選擇發(fā)票進行融資(見圖表423)。(6) 點擊［加總］點擊加總后,若“要求動撥金額”超過 “總最高可融資”，則會顯示錯誤信息，加總動作無法執(zhí)行；若“客戶利率未設定”，則也會顯示錯誤信息，加總動作也無法執(zhí)行；如果兩種情況均不存在，則系統(tǒng)會自動將帶出所點選的所有帳款在受讓時管理費與處理費的收取情況，并帶出所點選的帳款加總的話發(fā)票金額及最高可動撥金額和關聯(lián)相關信息。應收 若利息收取方式為預收預收 圖表424r 相關欄位說明賣方名稱系統(tǒng)自動帶出此關聯(lián)的賣方，即申請融資的賣方。交易種類點選q，選擇交易形態(tài)的種類。貨幣別系統(tǒng)自動帶出加總前所選擇的交易幣別帳戶幣別入賣方帳戶的幣別，默認為交易幣別，可再做修改。利息結息方式若業(yè)務類型為應收，則可選擇月結息、季結息、利隨本清三種方式。若業(yè)務類型為預收，則就為預收利息。并可選擇客戶是“同城”還是異地。執(zhí)行時可依據(jù)不同選擇計算預收利息金額。? 預收利息金額：如果頁面選擇的是“同城”預收利息金額=Round(交易金額(OrinPrinAmt)*利率*(融資到期日當前營業(yè)日)/基礎計息日)。如果頁面選擇的是“異地”預收利息金額=Round(交易金額(OrinPrinAmt)*利率*(融資到期日＋3當前營業(yè)日)/基礎計息日)。應收管理費將所選擇的單筆或多筆帳款資料的