【文章內(nèi)容簡介】 、風險崗人員和業(yè)務骨干組成。 風險集中管理：風險管理辦公室主管承擔著風險集中管理的職責，負責總隊全部風險信息的匯總、加工分析、報告。 隊長聯(lián)席會 構成隊長、書記、副隊長、總工、總隊長助理、風險管理辦公室主任。 職責 確定總隊全面風險管理體系建設的總體目標和原則，統(tǒng)一總隊風險管 理理念，督導總隊風險管理文化的培育； 確定總隊總體風險管理策略、明確風險偏好和風險承受度； 審議批準總隊全面風險管理體系建設總體實施規(guī)劃和年度全面風險管 理工作計劃，明確總隊年度風險管理工作重點； 審批總隊全面風險管理制度和全面風險管理手冊，總隊年度風險評估 診斷報告、重大風險管理策略和解決方案和年度全面風險管理報告等。 風險管理主管部門 構成 副隊長（風險主管領導）及風險管理辦公室 職責 編制、更新和維護總隊《全面風險管理制度》和《全面風險管理手冊》， 以及其他相關風險管理工作流程和重要文檔，統(tǒng)一和規(guī)范總隊的風險 管理行為； 制定總隊全面風險管理體系建設總體實施規(guī)劃，編制總隊年度全面風 險管理工作計劃，并制定和啟動風險評估計劃、重大風險管理策略和 解決方案制定計劃，以及其他風險管理計劃； 根據(jù)隊長聯(lián)席會的授權，負責對總隊本部的重大決策事項（包括對外 投資、對外擔保等事項）進行風險的獨立性分析和審查，出具風險分 析報告，并發(fā)表獨立性意見； 每年定期更新總隊風險評價標準、重大風險判斷標準，并組織各部門 進行研討，定期組織總隊開展風險評估工作； 匯總、整理、篩選總隊風險事件庫、設計風險分類框架、運用風險評 估工具和風險分析工具，綜合評估和分析總隊風險和風險事件，形成 風險重要性等級圖譜和風險管理優(yōu)先等級圖譜，并編制總隊年度風險 評估診斷報告； 協(xié)助和指導總隊各部門開展重大風險管理策略的制定，定義重大風險 監(jiān)控指標及其風險承受度，協(xié)助總隊各部門對重大風險解決方案的研 究制定和落實執(zhí)行； 組織和開展總隊重大風險解決方案落實執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查工作； 根據(jù)上年度風險評估結果和全面風險管理體系建設和運行工作，編制 總隊全面風險管理報告，并報送集團法律部； 集中管理總隊全面風險管理體系建設和運行文件、報告、以及其他資 料。 完成經(jīng)營班子、隊長聯(lián)席會授權的有關全面風險管理的其他事項。 執(zhí)行部門 構成 各部門負責人 風險管理崗 各部門技術骨干● 各部門指派至少一人擔任本部門風險管理工作，負責與風險管理工作小 組和風險管理主管部門的工作交流和協(xié)作，以及部門內(nèi)部風險管理工作 的具體協(xié)調(diào)。 職責貫徹執(zhí)行總隊《全面風險管理手冊》，以及其他正式發(fā)布的風險管理相 關制度，配合風險管理主管部門開展風險管理相關工作；貫徹執(zhí)行總隊全面風險管理理念，參與總隊組織的風險管理文化活動；在風險管理主管部門的統(tǒng)一組織下，完成本部門職能相關風險的辨識 和評估；在風險管理主管部門的統(tǒng)一組織下，完成本部門主導責任重大風險關 鍵監(jiān)控指標和分解指標的確定，以及風險承受度的定義，確定重大風 險應對策略和具體解決方案，必要時開展剩余風險的評估，并參與其 他部門主導、本部門輔導的重大風險管理策略和解決方案制定；落實本部門責任重大風險解決方案，并持續(xù)監(jiān)控解決方案的執(zhí)行效率 和效果，及時調(diào)整和修正；實時監(jiān)控本部門主導責任風險，及時辨識、評估本部門職能相關風險， 并根據(jù)風險的動態(tài)變化，及時調(diào)整重大風險管理解決方案；配合風險管理主管部門，完成重大風險解決方案落實執(zhí)行情況的監(jiān)督 檢查；配合完成風險管理主管部門組織和安排的其他風險管理工作。第四章 全面風險管理流程 風險管理流程框架 風險管理流程框圖圖 41 總隊風險管理流程框圖 流程符號說明圖 42 流程符號 風險評估 流程目標 總隊各部門定期開展風險事件的辨識、分析和評估，有效地辨識當前總隊存在的風險，分析其動因和影響，評估其重要性和管理優(yōu)先等級。風階辨識 與評估流軒二舍、μ總部各職能部門14 流程描述1. 風險管理辦公室根據(jù)隊長聯(lián)席會審批通過的年度全面風險管理工作計 劃，制定本年度總隊風險辨識計劃?！窨傟犇甓热骘L險管理工作計劃由風險管理辦公室于每年年末制定， 并由隊長聯(lián)席會審核批準；●總隊風險管理辦公室按照風險分類和風險與部門的責任映射關系，制 定年度風險辨識計劃；風險辨識計劃包括但不限于：各部門風險辨識 范圍、風險辨識時間、風險辨識方法、風險辨識問卷1等基本信息，并 經(jīng)風險管理分管領導審核通過后予以實施；●總隊每年統(tǒng)一組織和開展一次（以上）的風險辨識工作。2. 總隊各部門在風險管理辦公室的統(tǒng)一組織，確認各部門執(zhí)行風險辨識計 劃事宜，明確各部門風險辨識的范圍、參與辨識的人員，以及對參與人 員的時間要求?！窀鞑块T的風險辨識工作計劃的確認由本部門風險管理崗位人員負責， 具體工作包括：風險辨識計劃的確認、風險評估員指定、以及風險辨 識工作進度的跟蹤和溝通。3. 總隊各部門在確定風險辨識人員和辨識時間后，立即啟動風險辨識工作， 并提交風險辨識問卷?！窀鞑块T風險評估員對風險辨識問卷中存在風險事件進行確認，并補充 新的風險事件；●除完成定期組織的風險辨識計劃外，總隊各部門需將日常工作中辨識 到的風險事件及時填入日常風險辨識表，并提交風險管理主管部門歸 檔；●總隊開展的風險辨識對象為本部相關的風險事件，具體包括：（1）影 響總隊各部門實現(xiàn)其管理及經(jīng)營目標的各種不確定性（2）各部門管理1 風險辨識問卷參照附錄七15流程中缺失或薄弱環(huán)節(jié)。4. 風險管理辦公室實時跟蹤總隊各部門的風險辨識活動，并提供必要的指 導。收到各部門風險辨識問卷后，風險管理主管部門對風險事件進行篩 選和優(yōu)化，剔除無效信息和重復信息?！?風險管理辦公室整理總隊各部門遞交風險辨識問卷，篩選后錄入風險 信息庫2，并按照特定編碼規(guī)則3，對風險事件進行編碼。5. 風險管理辦公室在整理和篩選風險事件的同時，準備下一步的年度風險 評價計劃?！?年度風險評價計劃需明確風險評價時間要求、參與評價人員的樣本數(shù) 量要求、風險評價標準風險評價問卷風險評估培訓等要求；● 風險管理辦公室每年根據(jù)總隊調(diào)整的風險管理目標修訂一次風險評價 標準；● 原則上，參與每條風險事件評估的人員數(shù)量不應少于 4 人，其中需包 括主導責任部門負責人和員工，以及輔導責任部門負責人和員工。6. 總隊各部門的風險管理崗位人員根據(jù)年度風險評價計劃的要求，安排本 部門相關數(shù)量的風險評估員參與風險評價，并確認評價時間。7. 在必要時，風險管理辦公室組織和開展總隊風險評估員的風險評估培訓， 詳細介紹風險評估原理、模型、方法和流程，以確保風險評估員完整掌 握風險評估技能。8. 總隊各部門在確認風險評估員名單和時間要求后，立即啟動風險評估工 作，并按照風險評價標準的要求，匯總所有數(shù)據(jù)，形成各部門的風險評 估列表，提交風險管理辦公室?！? 風險管理辦公室實時監(jiān)控各部門評估過程，提供全程指導；2 風險信息庫參照附錄二和附錄五3 風險編碼規(guī)則參照附錄七4 風險評價標準參照附錄三和附錄七5 風險評價問卷參照附錄七● 除完成定期組織的風險評價計劃外，總隊各部門將日常工作中辨識到的風險事件進行風險評價，并填入日常風險評價表，及時提交風險管 理辦公室歸檔。9. 風險管理辦公室匯總和整理全部風險評價問卷，剔除無效數(shù)據(jù)和重復數(shù) 據(jù)，并根據(jù)風險評價模型，匯總計算各重大風險分類的評估值。●風險管理辦公室運用風險評價模型6，明確風險的主輔導責任主體和相 關權重，對風險和風險事件進行綜合統(tǒng)計，并填入風險統(tǒng)計表7；●風險管理辦公室運用總隊重大風險判斷標準8，根據(jù)風險統(tǒng)計結果，繪 制風險重要性等級圖譜。10. 風險管理辦公室根據(jù)風險辨識和評估的數(shù)據(jù)，加工、處理、提煉，編制 總隊《年度風險評估診斷報告》?！耧L險管理辦公室于每年年末或次年年初形成總隊年度風險評估診斷報 告；●年度風險評估診斷報告應由風險辨識評估的基本數(shù)據(jù)組成，包括高風 險列表、風險動因分析、風險多維圖譜、風險初步應對方案等；如資 源和條件允許，還應根據(jù)風險承受度產(chǎn)生重大風險的量化分析結果。11. 風險管理辦公室在編制完畢總隊《年度風險評估診斷報告》之后，需征 求總隊各部門的意見，并進行統(tǒng)一。12. 總隊《年度風險評估診斷報告》應提交風險管理分管副隊長審閱；副隊 長對評估診斷報告內(nèi)容進行確認，如有不符合實際情況地方，提出相應 調(diào)整建議和意見，并由風險管理辦公室進行調(diào)整。13. 總隊《年度風險評估診斷報告》經(jīng)分管風險管理的副隊長審核通過后， 如存在重大風險事宜需提交隊長聯(lián)席會審議，則提請隊長聯(lián)席會審議； 隊長聯(lián)席會從公司定位和未來戰(zhàn)略出發(fā)，確定總隊本年度面臨的重大風6 風險評價模型參照附錄四7 風險統(tǒng)計表參照附錄七8重大風險判斷標準參照附錄四9風險評估診斷報告模板參照《安徽總隊風險評估報告》險，以及本年度管理改進迫切性高的流程和風險，并對風險評估報告提出修改建議和意見，并確定下年度的重大風險和風險管理重點。 風險管理策略制定 流程目標在風險評估的基礎上，針對重大風險，設計重大風險的關鍵監(jiān)控指標，明確各重大風險的風險偏好，定義相應的風險承受度。審風險管理策略制定流程A、↓ 幾是是19 流程描述1. 風險管理辦公室根據(jù)評估出的重大風險，編制和啟動重大風險管理策略 制定計劃。●總隊重大風險管理策略制定計劃需包括重大風險的范圍、策略制定主 導責任部門、輔導責任部門、管理策略制定的時間等信息；●總隊重大風險管理策略制定計劃經(jīng)風險管理分管領導審核批準后執(zhí) 行。2. 總隊重大風險的主導責任部門共同研討的方式，選取重大風險的監(jiān)控指 標?！駪?zhàn)略層面的重大風險關鍵指標應圍繞總隊戰(zhàn)略發(fā)展以及集團的要求， 以能夠反映企業(yè)戰(zhàn)略目標實現(xiàn)程度的財務指標為主；對于其他非財務 類的重大風險，可適當選擇相關指標進行量化；●對于難以選取相關指標來監(jiān)控的內(nèi)控