【文章內(nèi)容簡介】 、風(fēng)險(xiǎn)崗人員和業(yè)務(wù)骨干組成。 風(fēng)險(xiǎn)集中管理：風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主管承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)集中管理的職責(zé)，負(fù)責(zé)總隊(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)信息的匯總、加工分析、報(bào)告。 隊(duì)長聯(lián)席會 構(gòu)成隊(duì)長、書記、副隊(duì)長、總工、總隊(duì)長助理、風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主任。 職責(zé) 確定總隊(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的總體目標(biāo)和原則，統(tǒng)一總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管 理理念，督導(dǎo)總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的培育； 確定總隊(duì)總體風(fēng)險(xiǎn)管理策略、明確風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度； 審議批準(zhǔn)總隊(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)總體實(shí)施規(guī)劃和年度全面風(fēng)險(xiǎn)管 理工作計(jì)劃，明確總隊(duì)年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作重點(diǎn)； 審批總隊(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度和全面風(fēng)險(xiǎn)管理手冊，總隊(duì)年度風(fēng)險(xiǎn)評估 診斷報(bào)告、重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案和年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告等。 風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門 構(gòu)成 副隊(duì)長（風(fēng)險(xiǎn)主管領(lǐng)導(dǎo)）及風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室 職責(zé) 編制、更新和維護(hù)總隊(duì)《全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》和《全面風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》， 以及其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程和重要文檔，統(tǒng)一和規(guī)范總隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn) 管理行為； 制定總隊(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)總體實(shí)施規(guī)劃，編制總隊(duì)年度全面風(fēng) 險(xiǎn)管理工作計(jì)劃，并制定和啟動風(fēng)險(xiǎn)評估計(jì)劃、重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和 解決方案制定計(jì)劃，以及其他風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； 根據(jù)隊(duì)長聯(lián)席會的授權(quán)，負(fù)責(zé)對總隊(duì)本部的重大決策事項(xiàng)（包括對外 投資、對外擔(dān)保等事項(xiàng)）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立性分析和審查，出具風(fēng)險(xiǎn)分 析報(bào)告，并發(fā)表獨(dú)立性意見； 每年定期更新總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、重大風(fēng)險(xiǎn)判斷標(biāo)準(zhǔn)，并組織各部門 進(jìn)行研討，定期組織總隊(duì)開展風(fēng)險(xiǎn)評估工作； 匯總、整理、篩選總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件庫、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分類框架、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評 估工具和風(fēng)險(xiǎn)分析工具，綜合評估和分析總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)事件，形成 風(fēng)險(xiǎn)重要性等級圖譜和風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)先等級圖譜，并編制總隊(duì)年度風(fēng)險(xiǎn) 評估診斷報(bào)告； 協(xié)助和指導(dǎo)總隊(duì)各部門開展重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略的制定，定義重大風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)控指標(biāo)及其風(fēng)險(xiǎn)承受度，協(xié)助總隊(duì)各部門對重大風(fēng)險(xiǎn)解決方案的研 究制定和落實(shí)執(zhí)行； 組織和開展總隊(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)解決方案落實(shí)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查工作； 根據(jù)上年度風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和運(yùn)行工作，編制 總隊(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并報(bào)送集團(tuán)法律部； 集中管理總隊(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和運(yùn)行文件、報(bào)告、以及其他資 料。 完成經(jīng)營班子、隊(duì)長聯(lián)席會授權(quán)的有關(guān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的其他事項(xiàng)。 執(zhí)行部門 構(gòu)成 各部門負(fù)責(zé)人 風(fēng)險(xiǎn)管理崗 各部門技術(shù)骨干● 各部門指派至少一人擔(dān)任本部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作，負(fù)責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作小 組和風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門的工作交流和協(xié)作，以及部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理工作 的具體協(xié)調(diào)。 職責(zé)貫徹執(zhí)行總隊(duì)《全面風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》，以及其他正式發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)管理相 關(guān)制度，配合風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作；貫徹執(zhí)行總隊(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，參與總隊(duì)組織的風(fēng)險(xiǎn)管理文化活動；在風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門的統(tǒng)一組織下，完成本部門職能相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的辨識 和評估；在風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門的統(tǒng)一組織下，完成本部門主導(dǎo)責(zé)任重大風(fēng)險(xiǎn)關(guān) 鍵監(jiān)控指標(biāo)和分解指標(biāo)的確定，以及風(fēng)險(xiǎn)承受度的定義，確定重大風(fēng) 險(xiǎn)應(yīng)對策略和具體解決方案，必要時(shí)開展剩余風(fēng)險(xiǎn)的評估，并參與其 他部門主導(dǎo)、本部門輔導(dǎo)的重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案制定；落實(shí)本部門責(zé)任重大風(fēng)險(xiǎn)解決方案，并持續(xù)監(jiān)控解決方案的執(zhí)行效率 和效果，及時(shí)調(diào)整和修正；實(shí)時(shí)監(jiān)控本部門主導(dǎo)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)辨識、評估本部門職能相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)， 并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)變化，及時(shí)調(diào)整重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案；配合風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門，完成重大風(fēng)險(xiǎn)解決方案落實(shí)執(zhí)行情況的監(jiān)督 檢查；配合完成風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門組織和安排的其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第四章 全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程 風(fēng)險(xiǎn)管理流程框架 風(fēng)險(xiǎn)管理流程框圖圖 41 總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理流程框圖 流程符號說明圖 42 流程符號 風(fēng)險(xiǎn)評估 流程目標(biāo) 總隊(duì)各部門定期開展風(fēng)險(xiǎn)事件的辨識、分析和評估，有效地辨識當(dāng)前總隊(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)，分析其動因和影響，評估其重要性和管理優(yōu)先等級。風(fēng)階辨識 與評估流軒二舍、μ總部各職能部門14 流程描述1. 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室根據(jù)隊(duì)長聯(lián)席會審批通過的年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì) 劃，制定本年度總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)辨識計(jì)劃。●總隊(duì)年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃由風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室于每年年末制定， 并由隊(duì)長聯(lián)席會審核批準(zhǔn)；●總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室按照風(fēng)險(xiǎn)分類和風(fēng)險(xiǎn)與部門的責(zé)任映射關(guān)系，制 定年度風(fēng)險(xiǎn)辨識計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)辨識計(jì)劃包括但不限于：各部門風(fēng)險(xiǎn)辨識 范圍、風(fēng)險(xiǎn)辨識時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)辨識方法、風(fēng)險(xiǎn)辨識問卷1等基本信息，并 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理分管領(lǐng)導(dǎo)審核通過后予以實(shí)施；●總隊(duì)每年統(tǒng)一組織和開展一次（以上）的風(fēng)險(xiǎn)辨識工作。2. 總隊(duì)各部門在風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室的統(tǒng)一組織，確認(rèn)各部門執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)辨識計(jì) 劃事宜，明確各部門風(fēng)險(xiǎn)辨識的范圍、參與辨識的人員，以及對參與人 員的時(shí)間要求?！窀鞑块T的風(fēng)險(xiǎn)辨識工作計(jì)劃的確認(rèn)由本部門風(fēng)險(xiǎn)管理崗位人員負(fù)責(zé)， 具體工作包括：風(fēng)險(xiǎn)辨識計(jì)劃的確認(rèn)、風(fēng)險(xiǎn)評估員指定、以及風(fēng)險(xiǎn)辨 識工作進(jìn)度的跟蹤和溝通。3. 總隊(duì)各部門在確定風(fēng)險(xiǎn)辨識人員和辨識時(shí)間后，立即啟動風(fēng)險(xiǎn)辨識工作， 并提交風(fēng)險(xiǎn)辨識問卷。●各部門風(fēng)險(xiǎn)評估員對風(fēng)險(xiǎn)辨識問卷中存在風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)，并補(bǔ)充 新的風(fēng)險(xiǎn)事件；●除完成定期組織的風(fēng)險(xiǎn)辨識計(jì)劃外，總隊(duì)各部門需將日常工作中辨識 到的風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)填入日常風(fēng)險(xiǎn)辨識表，并提交風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門歸 檔；●總隊(duì)開展的風(fēng)險(xiǎn)辨識對象為本部相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件，具體包括：（1）影 響總隊(duì)各部門實(shí)現(xiàn)其管理及經(jīng)營目標(biāo)的各種不確定性（2）各部門管理1 風(fēng)險(xiǎn)辨識問卷參照附錄七15流程中缺失或薄弱環(huán)節(jié)。4. 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室實(shí)時(shí)跟蹤總隊(duì)各部門的風(fēng)險(xiǎn)辨識活動，并提供必要的指 導(dǎo)。收到各部門風(fēng)險(xiǎn)辨識問卷后，風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行篩 選和優(yōu)化，剔除無效信息和重復(fù)信息?！?風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室整理總隊(duì)各部門遞交風(fēng)險(xiǎn)辨識問卷，篩選后錄入風(fēng)險(xiǎn) 信息庫2，并按照特定編碼規(guī)則3，對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行編碼。5. 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室在整理和篩選風(fēng)險(xiǎn)事件的同時(shí)，準(zhǔn)備下一步的年度風(fēng)險(xiǎn) 評價(jià)計(jì)劃?！?年度風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)計(jì)劃需明確風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)時(shí)間要求、參與評價(jià)人員的樣本數(shù) 量要求、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)問卷風(fēng)險(xiǎn)評估培訓(xùn)等要求；● 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室每年根據(jù)總隊(duì)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)修訂一次風(fēng)險(xiǎn)評價(jià) 標(biāo)準(zhǔn)；● 原則上，參與每條風(fēng)險(xiǎn)事件評估的人員數(shù)量不應(yīng)少于 4 人，其中需包 括主導(dǎo)責(zé)任部門負(fù)責(zé)人和員工，以及輔導(dǎo)責(zé)任部門負(fù)責(zé)人和員工。6. 總隊(duì)各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理崗位人員根據(jù)年度風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)計(jì)劃的要求，安排本 部門相關(guān)數(shù)量的風(fēng)險(xiǎn)評估員參與風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，并確認(rèn)評價(jià)時(shí)間。7. 在必要時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室組織和開展總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)評估員的風(fēng)險(xiǎn)評估培訓(xùn)， 詳細(xì)介紹風(fēng)險(xiǎn)評估原理、模型、方法和流程，以確保風(fēng)險(xiǎn)評估員完整掌 握風(fēng)險(xiǎn)評估技能。8. 總隊(duì)各部門在確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評估員名單和時(shí)間要求后，立即啟動風(fēng)險(xiǎn)評估工 作，并按照風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的要求，匯總所有數(shù)據(jù)，形成各部門的風(fēng)險(xiǎn)評 估列表，提交風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室?！? 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室實(shí)時(shí)監(jiān)控各部門評估過程，提供全程指導(dǎo)；2 風(fēng)險(xiǎn)信息庫參照附錄二和附錄五3 風(fēng)險(xiǎn)編碼規(guī)則參照附錄七4 風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)參照附錄三和附錄七5 風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)問卷參照附錄七● 除完成定期組織的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)計(jì)劃外，總隊(duì)各部門將日常工作中辨識到的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，并填入日常風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表，及時(shí)提交風(fēng)險(xiǎn)管 理辦公室歸檔。9. 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室匯總和整理全部風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)問卷，剔除無效數(shù)據(jù)和重復(fù)數(shù) 據(jù)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型，匯總計(jì)算各重大風(fēng)險(xiǎn)分類的評估值?！耧L(fēng)險(xiǎn)管理辦公室運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型6，明確風(fēng)險(xiǎn)的主輔導(dǎo)責(zé)任主體和相 關(guān)權(quán)重，對風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行綜合統(tǒng)計(jì)，并填入風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表7；●風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室運(yùn)用總隊(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)判斷標(biāo)準(zhǔn)8，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)結(jié)果，繪 制風(fēng)險(xiǎn)重要性等級圖譜。10. 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)辨識和評估的數(shù)據(jù)，加工、處理、提煉，編制 總隊(duì)《年度風(fēng)險(xiǎn)評估診斷報(bào)告》。●風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室于每年年末或次年年初形成總隊(duì)年度風(fēng)險(xiǎn)評估診斷報(bào) 告；●年度風(fēng)險(xiǎn)評估診斷報(bào)告應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)辨識評估的基本數(shù)據(jù)組成，包括高風(fēng) 險(xiǎn)列表、風(fēng)險(xiǎn)動因分析、風(fēng)險(xiǎn)多維圖譜、風(fēng)險(xiǎn)初步應(yīng)對方案等；如資 源和條件允許，還應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受度產(chǎn)生重大風(fēng)險(xiǎn)的量化分析結(jié)果。11. 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室在編制完畢總隊(duì)《年度風(fēng)險(xiǎn)評估診斷報(bào)告》之后，需征 求總隊(duì)各部門的意見，并進(jìn)行統(tǒng)一。12. 總隊(duì)《年度風(fēng)險(xiǎn)評估診斷報(bào)告》應(yīng)提交風(fēng)險(xiǎn)管理分管副隊(duì)長審閱；副隊(duì) 長對評估診斷報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)，如有不符合實(shí)際情況地方，提出相應(yīng) 調(diào)整建議和意見，并由風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室進(jìn)行調(diào)整。13. 總隊(duì)《年度風(fēng)險(xiǎn)評估診斷報(bào)告》經(jīng)分管風(fēng)險(xiǎn)管理的副隊(duì)長審核通過后， 如存在重大風(fēng)險(xiǎn)事宜需提交隊(duì)長聯(lián)席會審議，則提請隊(duì)長聯(lián)席會審議； 隊(duì)長聯(lián)席會從公司定位和未來戰(zhàn)略出發(fā)，確定總隊(duì)本年度面臨的重大風(fēng)6 風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型參照附錄四7 風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表參照附錄七8重大風(fēng)險(xiǎn)判斷標(biāo)準(zhǔn)參照附錄四9風(fēng)險(xiǎn)評估診斷報(bào)告模板參照《安徽總隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》險(xiǎn)，以及本年度管理改進(jìn)迫切性高的流程和風(fēng)險(xiǎn)，并對風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告提出修改建議和意見，并確定下年度的重大風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定 流程目標(biāo)在風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)上，針對重大風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)重大風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵監(jiān)控指標(biāo)，明確各重大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，定義相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。審風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定流程A、↓ 幾是是19 流程描述1. 風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室根據(jù)評估出的重大風(fēng)險(xiǎn)，編制和啟動重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略 制定計(jì)劃。●總隊(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定計(jì)劃需包括重大風(fēng)險(xiǎn)的范圍、策略制定主 導(dǎo)責(zé)任部門、輔導(dǎo)責(zé)任部門、管理策略制定的時(shí)間等信息；●總隊(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定計(jì)劃經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理分管領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后執(zhí) 行。2. 總隊(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的主導(dǎo)責(zé)任部門共同研討的方式，選取重大風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控指 標(biāo)?！駪?zhàn)略層面的重大風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)應(yīng)圍繞總隊(duì)?wèi)?zhàn)略發(fā)展以及集團(tuán)的要求， 以能夠反映企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的財(cái)務(wù)指標(biāo)為主；對于其他非財(cái)務(wù) 類的重大風(fēng)險(xiǎn)，可適當(dāng)選擇相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行量化；●對于難以選取相關(guān)指標(biāo)來監(jiān)控的內(nèi)控