個人理財及業(yè)務監(jiān)管要求(編輯修改稿)
2025-05-10 04:16 本頁面
【文章內容簡介】 時，不需要銀監(jiān)會申批。 A. 保證固定收益理財計劃 B. 保本收益理財計劃 C. 保證最低收益理財計劃 D. 為開展個人理財業(yè)務而設定的具有保證收益性質的新的投資產品 二、多項選擇 1．個人理財業(yè)務的風險管理應包括【 】。 A. 商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務過程中面臨的風險 B. 綜合理財服務中面臨的法律風險、操作風險、聲譽風險等 C. 理財產品包含的相關交易工具的市場風險、信用風險、流動性風險 D. 商業(yè)銀行進行投資操作面臨風險狀 E. 商業(yè)銀行資產管理的風險 2．建立的內部控制制度是風險管理的必然要求，個人理財業(yè)務要求建立【 】。 A. 內部監(jiān)督和獨立審核制度 B. 資產分開管理制度險 C. 業(yè)務記錄制度 D. 充分授權制度 E. 個人理財業(yè)務 的分析、審核、報告制度 3. 商業(yè)銀行應健全個人理財業(yè)務人員的資格考核，保證相關人員具備的條件包括【 】。 A. 充分了解從事業(yè)務的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 B. 理解所推薦產品的風險特性 C. 遵守職業(yè)道德 D. 每年培訓時間不少于20天 E. 具備相應的管理能力 4. 下列【 】材料中應包含相應的風險提示內容。 A. 商業(yè)銀行向客戶提供的所有材料 B. 商業(yè)銀行銷售的各類投資產品介紹 C. 商業(yè)銀行對客戶投資情況的分析 D. 商業(yè)銀行制定的客戶評估報告 E. 商業(yè)銀行提供的可能影響客戶投資決策的材料 5. 個人理財業(yè)務建立嚴格風險管理的必然要求有【 】。 A. 內部監(jiān)督和獨立的審核制度 B. 資產分開管理制度 C. 保存?zhèn)€人理財業(yè)務服務記錄 D. 充分授權制度 E. 全面、全程的風險管理 6. 在具備【 】條件之后，商業(yè)銀行才可以開展個人理財業(yè)務。 A. 機構建設，建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確個人理財業(yè)務的管理部門及相關部門和人員的責任 B. 制度建設，分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規(guī)章制度 C. 人員要求，建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度 D. 技術保障，具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術支持系統(tǒng)和后臺保障能力 E. 個人理財資金的使用和核算管理 7. 在投資研發(fā)新的理財產品時，商業(yè)銀行編制產品開發(fā)報告的內容包括【 】等。 A. 目標客戶 B. 銷售方式 C. 風險限額 D. 后續(xù)服務 E. 應急計劃 8. 個人理財顧問服務的風險管理內容包括【 】。 A. 理財顧問服務風險管理機構的設置 B. 理財顧問人員管理 C. 理財顧問服務業(yè)務的客戶的管理 D. 理財產品的銷售管理 E. 理財顧問服務的市場風險控制 9. 商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產品前10天，應將【 】相關資料報送銀監(jiān)會。 A. 理財產品擬銷售的客戶群，及相關分析說明 B. 理財產品擬銷售的規(guī)模 C. 理財產品擬銷售的資金成本與收益測算，及相關計算說明 D. 擬銷售理財產品的對外介紹材料 E. 擬銷售產品的宣傳材料 10. 對于以下【 】事項，中國銀監(jiān)會及其派出機構可以采用多樣化方式進行調查。 A. 商業(yè)銀行從事產品咨詢、財務規(guī)劃、或投資顧問服務業(yè)務人員的專業(yè)勝任能力、操守情況，以及上述服務對投資者的保護情況 B. 商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行資產管理的業(yè)務活動，客戶授權的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性 C. 客戶資產保管人員和賬戶操作人員職責的分離情況等 D. 商業(yè)銀行銷售
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