個(gè)人理財(cái)及業(yè)務(wù)監(jiān)管要求(存儲(chǔ)版)
【正文】 風(fēng)險(xiǎn)控制 9. 商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財(cái)產(chǎn)品前10天，應(yīng)將【 】相關(guān)資料報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。 A. 交易限額 B. 止損限額 C. 錯(cuò)配限額 D. 期權(quán)限額 E. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額 17. 在【 】中，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！尽? 】 對 錯(cuò) 5. 商業(yè)銀行在涉及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、開展涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要謹(jǐn)慎，要充分考慮銀行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 【 】 對 錯(cuò) 13. 商業(yè)銀行應(yīng)按年度準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息?！尽? 】 對 錯(cuò) 21. 外資銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部的授權(quán)開展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)?！尽? 】 對 錯(cuò) 19. 商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識，并以書面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購買產(chǎn)品。【 】 對 錯(cuò) 11. 按規(guī)定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每月的培訓(xùn)時(shí)間不少于2小時(shí)?！尽? 】 對 錯(cuò) 3. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由客戶獨(dú)自承擔(dān)。 A. 由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書 B. 商業(yè)銀行外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的審核意見 C. 擬申請業(yè)務(wù)方案，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測 D. 業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等 E. 銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件和資料 15. 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容包括【 】。 A. 機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任 B. 制度建設(shè)，分別制定理財(cái)顧問和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度 C. 人員要求，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價(jià)等管理制度 D. 技術(shù)保障，具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力 E. 個(gè)人理財(cái)資金的使用和核算管理 7. 在投資研發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告的內(nèi)容包括【 】等。 A. 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)通過銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)同意 B. 商業(yè)銀行開展保證收益理財(cái)計(jì)劃必須向銀監(jiān)會(huì)申請批準(zhǔn) C. 商業(yè)銀行開展不需要審批的理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)不必向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告 D. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 19. 以下 【 】 不符合銀監(jiān)會(huì)對跟人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)監(jiān)督管理規(guī)定。 A. 了解客戶和銀行利益最大化 B. 建立風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 C. 建立內(nèi)部控制制度原則 D. 審慎性原則 11. 關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是【 】。 4．審慎經(jīng)營原則是商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)最重要的原則之一，下列表述錯(cuò)誤的是【 】。 A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān) B．儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的 C．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的 D．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù) 解釋：123。 A. 4次，2次 B. 3次，2次 C. 3次，1次 D. 2次，1次 7. 按照理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括【 】。 A. 1次 B. 2次 C. 3次 D. 4次 14. 商業(yè)銀行在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中應(yīng)至少應(yīng)包括（）；在流動(dòng)性指標(biāo)中應(yīng)至少包括（）【 】。 A. 商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn) B. 綜
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