【正文】 產(chǎn)品，才能做自動(dòng)再投設(shè)置交易。 2．嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁拒員為本人辦理任何業(yè)務(wù)。 交易處理 審核單證無(wú)誤后, 使用“7630”交易查詢賬戶有無(wú)異常情況，如無(wú)異常情況，使用“2724國(guó)庫(kù)券銷戶”辦理兌付。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》及債券托管賬戶卡。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賣出憑證》及債券交割單。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過(guò)“5110基金交易賬戶開(kāi)戶”交易，賬戶類型選擇“基金”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼、職業(yè)、年收入、通訊地址等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 交易處理 審核無(wú)誤后，柜員使用“5111基金交易賬戶銷戶”交易，錄入相關(guān)信息。 授權(quán)人必須審核申請(qǐng)人的相關(guān)資料，必須確認(rèn)申請(qǐng)人在場(chǎng)。,2024/11/18,53,基金贖回業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)中填寫(xiě)的申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)日期、基金名稱、基金代碼、贖回?cái)?shù)量、收費(fèi)模式、巨額贖回處理方式等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。當(dāng)前凈值為最新的基金凈值，交易凈值為辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)的凈值。e時(shí)代、牡丹靈通卡）或活期存折、證券資金卡（證券公司核發(fā)）、申請(qǐng)書(shū)及三方協(xié)議客戶留存聯(lián)交客戶。更改銀證轉(zhuǎn)賬賬號(hào)時(shí)，新銀行賬號(hào)要求客戶刷卡或存折，同時(shí)校驗(yàn)密碼。 將“代收費(fèi)憑證”（第一聯(lián)）、保險(xiǎn)單及現(xiàn)金價(jià)值表交給客戶，理財(cái)金賬戶卡（牡丹靈通卡 2．審核保險(xiǎn)單及收據(jù)真實(shí)有效。 業(yè)務(wù)流程分類： 實(shí)時(shí)核保失敗 ，修改重送 實(shí)時(shí)核保成功，打印保險(xiǎn)公司《保險(xiǎn)單》 實(shí)時(shí)核?！D(zhuǎn)人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》受理單 業(yè)務(wù)受理——人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》受理單 復(fù)雜型人工核保產(chǎn)品非實(shí)時(shí)核保 ：在柜面投保錄入簡(jiǎn)要登記信息，直接打印《代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》受理單。,2024/11/18,67,結(jié)束,請(qǐng)?zhí)岢瞿膶氋F意見(jiàn)！謝謝！,。 7．審核原投保人在保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)上的簽名正確。 5.打印憑證 打印保險(xiǎn)公司批單和銀行憑條，并即通知保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)人員前往網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取客戶變更資料，并做好交接簽收。,2024/11/18,61,加蓋印章 柜員將“代收費(fèi)憑證”及《保險(xiǎn)單送達(dá)通知書(shū)回執(zhí)》交客戶簽名確認(rèn)，在“代收費(fèi)憑證” 上加蓋業(yè)務(wù)清訖章和柜員名章，在投保險(xiǎn)單上填寫(xiě)網(wǎng)點(diǎn)代碼后，加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章和柜員名章。 交易處理 柜員審核無(wú)誤后，使用“9575銀證轉(zhuǎn)賬客戶資料查詢變更”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容，輸入查詢方式等相關(guān)要素，終端顯示客戶姓名、對(duì)賬單期限、郵寄姓名、聯(lián)系電話等客戶資料信息和客戶銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬號(hào)等信息。 打印憑證 交易成功，打印《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（個(gè)人客戶）》。 5148基金交易賬戶脫TA賬戶“同上”,2024/11/18,55,相關(guān)交易,查詢基金賬戶余額—5119 新版本投產(chǎn)后增加返回“累計(jì)購(gòu)買控制日期”，“當(dāng)日累計(jì)購(gòu)買金額”，“累計(jì)贖回控制日期”，“當(dāng)日累計(jì)贖回份額”字段 。 交易處理 審核無(wú)誤后，使用“5144基金定投申購(gòu)計(jì)劃”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示和申請(qǐng)書(shū)中填寫(xiě)內(nèi)容，選擇交易類型“參加計(jì)劃”或“退出計(jì)劃”，輸入基金代碼、收費(fèi)模式、每期申購(gòu)金額等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。,2024/11/18,51,基金購(gòu)買業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其控制措施,必須審核基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容正確、完整、無(wú)涂改。 有權(quán)人必須審核基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。,2024/11/18,45,基金業(yè)務(wù)操作,基金交易賬戶開(kāi)戶流程 1.問(wèn)候、詢問(wèn)客戶 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10.道別客戶,2024/11/18,46,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的本人身份證件是否有效、所持理財(cái)金賬戶卡（牡丹靈通卡賣出債券面值必須是100的整數(shù)倍。,2024/11/18,41,交易處理 審核無(wú)誤后，通過(guò)“5210債券托管賬戶開(kāi)戶”交易，并根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)人提交的資料錄入有關(guān)信息，與債券資金結(jié)算賬戶建立唯一對(duì)應(yīng)關(guān)系；同時(shí)向客戶收取開(kāi)戶手續(xù)費(fèi)10元。,2024/11/18,39,憑證式國(guó)債兌付業(yè)務(wù)操作流程,流程同“開(kāi)戶業(yè)務(wù)” 審核單證 審核客戶提供的身份證件、憑證式國(guó)債收款憑證真實(shí)有效。 打印憑證 交易成功后，打印普通憑證。 如果為委托辦理，還需在交易畫(huà)面中輸入代理人姓名、代理人證件類型及代理人證件號(hào)碼。 7．審核客戶在相關(guān)憑證上的簽名正確。 注：給客戶提供《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》，作為協(xié)議書(shū)的補(bǔ)充。 操作步驟：同“開(kāi)戶業(yè)務(wù)” 審核內(nèi)容：柜員審核客戶提供的身份證件及理財(cái)金賬戶卡（牡丹靈通卡,2024/11/18,29,風(fēng)險(xiǎn)控制措施：,1．必須審核申請(qǐng)人身份證件真實(shí)有效，符合實(shí)名制規(guī)定。,2024/11/18,20,個(gè)人客戶掛失,3掛失登記簿查詢 ●取消“1306儲(chǔ)蓄賬戶掛失登記簿查詢”和“1991借記卡掛失登記簿查詢”交易； ●可通過(guò)7654交易的“3－掛失登記簿查詢”功能查詢掛失記錄； ●登記簿查詢方式：分為“按卡號(hào)/賬號(hào)”和“按網(wǎng)點(diǎn)+時(shí)間”兩種查詢方式； ●“按卡號(hào)/賬號(hào)”方式：可提供銀行介質(zhì)的全國(guó)掛失記錄； ●“按網(wǎng)點(diǎn)＋時(shí)間”方式：可查詢本網(wǎng)點(diǎn)和其他網(wǎng)點(diǎn)掛失記錄； ●增加持卡人、受理渠道、核保號(hào)等掛失明細(xì)； 啟用17位掛失申請(qǐng)編號(hào) ●只有正式掛失業(yè)務(wù)才生成掛失申請(qǐng)編號(hào)； ●口頭掛失業(yè)務(wù)不生成掛失申請(qǐng)編號(hào)，系統(tǒng)默認(rèn)為0； ●新的掛失申請(qǐng)編號(hào)規(guī)則為：“5位網(wǎng)點(diǎn)號(hào)＋2位業(yè)務(wù)種類（如01：介質(zhì)掛失；02：申請(qǐng)書(shū)掛失；03延時(shí)重置）＋4位年份＋6位順序號(hào)”。,可查詢本地區(qū)儲(chǔ)蓄賬戶的客編、賬戶狀態(tài)、證件、余額等信息,2024/11/18,15,個(gè)人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按證件方式查詢。 1對(duì)人民幣（或等值外幣）五萬(wàn)元（含）以上的大額存款掛失，對(duì)客戶提供的有效身份證件通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)。,2024/11/18,9,審核內(nèi)容：,嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁柜員為本人辦理任何業(yè)務(wù)。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn),2009年8月 李秀蘭,2024/11/18,2,提綱,一、掛失業(yè)務(wù)操作 二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作 三、基金業(yè)務(wù)操作 四、國(guó)債業(yè)務(wù)操作 五、銀保通業(yè)務(wù)操作 六、第三方存管業(yè)務(wù)操作,2024/1