中國銀行個人理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料(存儲版)
【正文】 公費醫(yī)療、公房租賃等 （ 3）理財生活：支出在增加，還什么都要自己支付了 ? 主要： ? ?? ?? 稅務(wù)規(guī)劃：節(jié)稅與避稅 ? 遺產(chǎn)規(guī)劃：財產(chǎn)的傳承 ? ?? ?? 保險規(guī)劃：保險保障與風(fēng)險管理 ? ?? ?? 投資規(guī)劃：資產(chǎn)的保值與增值 ? ?? ?? 居住規(guī)劃：買房、租房、換房 ? ?? ?? 教育規(guī)劃：子女教育金支出 ? ?? ?? 退休規(guī)劃：安享晚年 ? 家庭財務(wù)管理：資產(chǎn)、負債、現(xiàn)金流管理 ? 特殊規(guī)劃：如 婚姻狀況改變、就業(yè)狀態(tài)改變 個人理財?shù)姆秶? 中銀理財架構(gòu) “二八定率”： 20%的客戶創(chuàng)造 80%的收益 “中銀理財”是為中高端客戶提供的個性化服務(wù)：包括多元化的投資理財產(chǎn)品、專業(yè)和個性化的理財規(guī)劃、財富管理與投資建議、以及尊貴的個人銀行服務(wù)。 中銀理財產(chǎn)品頻創(chuàng)第一 中銀理財產(chǎn)品頻創(chuàng)第一 ? 2020年推出的“匯聚寶”產(chǎn)品是國內(nèi)首款外匯類理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品擁有固定收益與浮動收益兩大類，且與國際市場多項指標掛鉤，如黃金、外匯、香港股市等，且以投資幣種多達六種（美元、港幣、歐元、加元、澳大利亞元、英鎊），產(chǎn)品類型數(shù)十種，成為同業(yè)中產(chǎn)品投資線最長、投資幣種最多的外匯類理財產(chǎn)品。 2020年第一款中銀貨幣市場產(chǎn)品在銷售首日 30分鐘內(nèi)就銷售一空，成為銀行系理財產(chǎn)品中銷售時間最短、最火爆的理財產(chǎn)品。 中銀理財產(chǎn)品頻創(chuàng)第一 ? 中銀新股增值理財計劃率先推出產(chǎn)品運作期內(nèi)可部分或全部贖回的舉措，使客戶在獲得較高收益的同時又提高了資金的流動性。 ? 如：去年我行為方便客戶購買中銀理財產(chǎn)品，率先推出了銀行類理財產(chǎn)品銷售“零覆蓋率”的舉措。 中銀理財架構(gòu) “中銀理財”依托中國銀行遍布全球的海內(nèi)外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、資深的財富管理專家、多元化的投資理財產(chǎn)品，特為貴賓客戶奉上的個性化、高品質(zhì)的專
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