信誠(chéng)人壽商業(yè)學(xué)院citic-prubusinessacademy(編輯修改稿)
2024-11-29 16:13 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 兒出生時(shí)，每月堅(jiān)持儲(chǔ)備 1000元作為專項(xiàng)的教育基金； 五、成功面談五步法 —Step4 工具： 《 需求分析表 》 請(qǐng)根據(jù)以上信息，完成 《 需求分析表 》 信誠(chéng)人壽商業(yè)學(xué)院 15 成功面談五步法 Version 五、成功面談五步法 —Step4 客戶基本個(gè)人資料 姓名 唐思 性別 女 職業(yè) 銀行職員 出生年月 公司地址 辦公電話 手機(jī)： 12345678900 需求分析 重大疾病需求 8萬(wàn)元 養(yǎng)老金需求 退休年齡 60歲 補(bǔ)充養(yǎng)老金 /月 1500元 /月 退休時(shí)需補(bǔ)充的養(yǎng)老金 （ 7560） *12*1500=270000元 子女教育金 高等教育費(fèi)用 30萬(wàn)元 專項(xiàng)子女教育金 儲(chǔ)備 /月 1000元 /月 需補(bǔ)充的教育金 300000 — ５ *12*1000 = ２ 4萬(wàn)元 信誠(chéng)人壽商業(yè)學(xué)院 16 成功面談五步法 Version 五、成功面談五步法 —Step4 唐女士建議書基本要求： 1) 基本保障額度 10萬(wàn)元 2） DD保額為 8萬(wàn)元； 3）豁免保費(fèi) 4）建議繳費(fèi)期限不超過(guò) 60歲； 5）該女士 48歲時(shí)取出（ 24 – 13*12*1000 =）萬(wàn)元為女兒讀書； 6）該女士 60歲退休時(shí)，依然可以領(lǐng)取 27萬(wàn)元的養(yǎng)老金 由此確定該女士每月或每年應(yīng)該交納的保費(fèi)是多少？ 信誠(chéng)人壽商業(yè)學(xué)院 17 成功面談五步法 Version 五、成功面談五步法 —Step4 需求總結(jié) 類別 額度 重大疾病基金 8萬(wàn)元 養(yǎng)老金 27萬(wàn)元 子女教育金 建議書基本信息 險(xiǎn)種 基本保額 建議 繳費(fèi)期
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