個(gè)人理財(cái)模擬卷(編輯修改稿)
2025-04-22 23:07 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 定期定額投資，銀行從業(yè)人員應(yīng)建議他進(jìn)行定期定額投資（六），將客戶提出的目標(biāo)細(xì)化并加以補(bǔ)充，客戶除了提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)外，還可能提出的其他要求，其中不包括（ ）。 （六）（ ）。 （六），年度支出預(yù)算等于（ ）。A．年度收入－上一年支出B．年度收入－年儲(chǔ)蓄目標(biāo)C．年度收入－年度支出D．年儲(chǔ)蓄目標(biāo)－年度支出（六）64. 下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析的說(shuō)法，不正確的是（ ）。（六），保險(xiǎn)公司所賠付的（ ）金額。A．最低 B．適中 C．最高 D．合適（六）（ ）。（六），那么他最好選擇（ ）。 （六），不正確的是（ ）。、不違反法律法規(guī)和不惡意鉆法律漏洞的前提下進(jìn)行、取得節(jié)稅收益的動(dòng)機(jī)（六）？（ ）A．收入與支出 （六）（ ）。①社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)；②企業(yè)年金；③商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；④投資高風(fēng)險(xiǎn)股票A.①②③④ B.①②③ C.①②④ D.②③④（七）71．從事非營(yíng)利性的社會(huì)各項(xiàng)公益事業(yè)的法人是指（ ）。A．企業(yè)法人 B．機(jī)關(guān)法人C．社會(huì)團(tuán)體法人 D．事業(yè)單位法人（七）72．當(dāng)對(duì)格式條款有兩種以上解釋的時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）。A．作出有利于提供格式條款一方的解釋B．作出不利于提供格式條款一方的解釋C．訴諸法院尋求解決途徑D．分別按照不同解釋實(shí)行，按照實(shí)際結(jié)果判斷何種解釋最佳（七）73．所謂流動(dòng)性資產(chǎn)和流動(dòng)性負(fù)債，其中的“流動(dòng)性”期限標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。A．一個(gè)月 B．兩個(gè)月 C．半年 D．一年（七）74．證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司（ ）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事；監(jiān)事、高級(jí)管理人員。A．3％ B．5% C．10％ D．20％（七）75．在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件，即（ ）。A．重大性和未公開性 B．重大性和緊迫性C．即時(shí)性和爆炸性 D．高層性和未公開性（七）76．保險(xiǎn)合同分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和（ ）。A．醫(yī)療保險(xiǎn)合同 B．人身保險(xiǎn)合同C．人壽保險(xiǎn)合同 D．工傷保險(xiǎn)合同（七）77．保險(xiǎn)合同的履行，從程序上看，不包括（ ）環(huán)節(jié)。A．訴訟 B．索賠 C．理賠 D．代位求償（七）78．按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起（ ）。A．一年 B．兩年 C．三年 D．五年（七）79．索賠、理賠應(yīng)當(dāng)遵循的流程是（ ）。A．提供索賠單證；出險(xiǎn)通知、核定賠償B．核定賠償、出險(xiǎn)通知、提供索賠單證C．出險(xiǎn)通知、提供索賠單證、核定賠償D．核定賠償、提供索賠單證、出險(xiǎn)通知（七）80．根據(jù)《信托法》的規(guī)定，受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己所受到的損失以（ ）承擔(dān)。 （七）81．以下不屬于信托受益人范圍的是（ ）。A．自然人 B．法人 C．未經(jīng)注冊(cè)的民間組織 D．政府部門（七）82．理財(cái)客戶取得下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是（ ）。A．國(guó)家發(fā)行的金融債券利息B．從股份公司取得股息C．企業(yè)集資利息D．銀行存款利息（七）、股權(quán)出質(zhì)的質(zhì)押的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。A．當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同B．以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立C．以基金份額出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立D．基金份額、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外（七）84．投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨（ ）。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)C．政治風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)D．信用風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)（八）85．商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照（ ）管理和使用。 （八），正確的是（ ）。（八）（ ）承擔(dān)。 D．銀行和客戶協(xié)商（八）88．商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在（ ）明示。 （八）89. 客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（ ）。A．盡可能解答，不熟悉的部分詢問(wèn)理財(cái)業(yè)務(wù)人員（八）90．銀行在管理客戶資產(chǎn)時(shí)，（ ）。，應(yīng)由本銀行其他部門管理二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分）在以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。（一）1．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的（ ）等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A． 財(cái)務(wù)分析 D．資產(chǎn)管理 （一），屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃的是（ ）。“穩(wěn)健收益型美元理財(cái)計(jì)劃”，期限為3個(gè)月，％向投資者支付的理財(cái)收益“新型市場(chǎng)基金組合美元計(jì)劃”理財(cái)期限為18個(gè)月，按照約定向客戶保證本金支付收益與荷銀全球新興市場(chǎng)債券基金表現(xiàn)掛鉤，“新股申購(gòu)4期人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃”％，新股的中簽率及上市后的價(jià)格波動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)“人民幣理財(cái)計(jì)劃1號(hào)”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投資起點(diǎn)金額為5000元，期限1個(gè)月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關(guān)，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，—％之間％的人民幣結(jié)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國(guó)際市場(chǎng)上黃金價(jià)格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低
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