個(gè)人理財(cái)模擬卷-文庫(kù)吧資料
2025-04-01 23:07本頁(yè)面
【正文】 高原期C．為了在老年時(shí)期生活過(guò)得更美滿，劉先生應(yīng)當(dāng)把更多的精力和資源用于養(yǎng)老規(guī)劃D．劉先生不應(yīng)該參與到期貨、權(quán)證等金融衍生工具的交易活動(dòng)中E．劉先生應(yīng)當(dāng)適當(dāng)?shù)貙⒁徊糠仲Y金轉(zhuǎn)移到風(fēng)險(xiǎn)較低的債券和存款當(dāng)中（二）9. 資金的投資期限不同，則投資的風(fēng)險(xiǎn)不同。（二）（ ）A．理財(cái)策略簡(jiǎn)單，多使用銀行存款B．投資組合中增加高成長(zhǎng)性的和高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具C．風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高，追求穩(wěn)定收益D．理財(cái)投資的目標(biāo)通常是適度增加財(cái)富E．投資策略穩(wěn)健，多選擇高信用等級(jí)的債券、優(yōu)先股等（二）（ ）。（一）、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針，偏松的收入分配政策會(huì)（ ）?！胺€(wěn)健收益型美元理財(cái)計(jì)劃”，期限為3個(gè)月，％向投資者支付的理財(cái)收益“新型市場(chǎng)基金組合美元計(jì)劃”理財(cái)期限為18個(gè)月，按照約定向客戶保證本金支付收益與荷銀全球新興市場(chǎng)債券基金表現(xiàn)掛鉤，“新股申購(gòu)4期人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃”％，新股的中簽率及上市后的價(jià)格波動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)“人民幣理財(cái)計(jì)劃1號(hào)”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投資起點(diǎn)金額為5000元，期限1個(gè)月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。（一）1．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的（ ）等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A．盡可能解答，不熟悉的部分詢問(wèn)理財(cái)業(yè)務(wù)人員（八）90．銀行在管理客戶資產(chǎn)時(shí)，（ ）。 D．銀行和客戶協(xié)商（八）88．商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在（ ）明示。 （八），正確的是（ ）。A．當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同B．以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立C．以基金份額出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立D．基金份額、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外（七）84．投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨（ ）。A．自然人 B．法人 C．未經(jīng)注冊(cè)的民間組織 D．政府部門(mén)（七）82．理財(cái)客戶取得下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是（ ）。A．提供索賠單證；出險(xiǎn)通知、核定賠償B．核定賠償、出險(xiǎn)通知、提供索賠單證C．出險(xiǎn)通知、提供索賠單證、核定賠償D．核定賠償、提供索賠單證、出險(xiǎn)通知（七）80．根據(jù)《信托法》的規(guī)定，受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己所受到的損失以（ ）承擔(dān)。A．訴訟 B．索賠 C．理賠 D．代位求償（七）78．按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起（ ）。A．重大性和未公開(kāi)性 B．重大性和緊迫性C．即時(shí)性和爆炸性 D．高層性和未公開(kāi)性（七）76．保險(xiǎn)合同分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和（ ）。A．一個(gè)月 B．兩個(gè)月 C．半年 D．一年（七）74．證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司（ ）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事；監(jiān)事、高級(jí)管理人員。A．企業(yè)法人 B．機(jī)關(guān)法人C．社會(huì)團(tuán)體法人 D．事業(yè)單位法人（七）72．當(dāng)對(duì)格式條款有兩種以上解釋的時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）。、不違反法律法規(guī)和不惡意鉆法律漏洞的前提下進(jìn)行、取得節(jié)稅收益的動(dòng)機(jī)（六）？（ ）A．收入與支出 （六）（ ）。（六），那么他最好選擇（ ）。（六），保險(xiǎn)公司所賠付的（ ）金額。 （六），年度支出預(yù)算等于（ ）。，因而對(duì)股票等投資渠道有特別的喜好，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免建議其投資于某些金融衍生品等結(jié)構(gòu)復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品C.—個(gè)非常繁忙的職業(yè)經(jīng)理人，盡管其風(fēng)險(xiǎn)特征、知識(shí)水平等各個(gè)方面都適合炒股票，但由于他沒(méi)有時(shí)間和精力來(lái)做這樣的理財(cái)，因此銀行從業(yè)人員應(yīng)建議他進(jìn)行定期定額投資，銀行從業(yè)人員應(yīng)建議他進(jìn)行定期定額投資（六），將客戶提出的目標(biāo)細(xì)化并加以補(bǔ)充，客戶除了提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)外，還可能提出的其他要求，其中不包括（ ）。A．理財(cái)目標(biāo)彈性越大者B．年齡越大者C．資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近者D．負(fù)債比率越高者（六）59．（ ）反映的是客戶在主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，這也是影響人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素。A. 商業(yè)銀行接受委托辦理信托計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，不承擔(dān)任何責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)C. 在所有信托協(xié)議中，資產(chǎn)收益率和委托人的投資決策無(wú)關(guān)，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺(tái)（六）（ ）。 （五）55. 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（ ）。，投資者首先需要開(kāi)立資金賬戶和基金TA賬戶，才可以開(kāi)立基金TA賬戶，才可以開(kāi)立基金TA賬戶（五）（ ）。 （五）51. （ ）是指投資者在開(kāi)放式基金募集期間申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。 （四）（ ）。A．指定信托和約定信托 C．法人信托和個(gè)人信托 、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、其他財(cái)產(chǎn)信托（四）（ ）和（ ）上進(jìn)行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。，投資期限資金贖回不靈活，投資期限資金贖回靈活，投資期限資金贖回不靈活，投資期限資金贖回靈活（四）45．（ ）不屬于債券型理財(cái)產(chǎn)品資金的主要投向市場(chǎng)。A．房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi) B．房地產(chǎn)租賃C．房地產(chǎn)信托 D．購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)公司的股票（三）43．下列關(guān)于影響黃金價(jià)格變動(dòng)的因素的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。A． 保險(xiǎn)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)者可以利用保險(xiǎn)產(chǎn)品合理避稅B．保險(xiǎn)產(chǎn)品用于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，不能用于投資C．保險(xiǎn)產(chǎn)品投資收益率高于債券D．以上各項(xiàng)都是錯(cuò)誤的（三）41．下列關(guān)于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的是（ ）。
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