【正文】 基金托管人的名稱住所（）。E、律師事務(wù)所出具的法律意見書C、法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告A、申請報告E、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣標準答案：ABDE，募集基金，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)提交（）文件，并經(jīng)管理機構(gòu)核準。C、挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券E、必要的情況下，金融機構(gòu)可以向公安、工商行政管理部門核實客戶有關(guān)身份信息標準答案：BCE6.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事（）損害客戶利益的欺詐行為。C、為客戶辦理人身保險、信托業(yè)務(wù)時，若合同受益人不是客戶本人，還應(yīng)對收益人的身份證件進行核對并登記A、金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業(yè)務(wù)E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作標準答案：ACDE，下列表述正確的是（）。C、建立大額交易和可疑交易報告制度A、建立客戶身份識別制度E、金融詐騙犯罪標準答案：ABCDE《反洗錢法》規(guī)定了金融機構(gòu)反洗錢的義務(wù)包括（）。C、外資企業(yè)偷稅漏稅A、毒品犯罪E、投資標準答案：ABD、隱瞞（）所得收益的來源和性質(zhì)。C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資A、彌補票據(jù)結(jié)算D、稅務(wù)機關(guān)B、住房公積金管理部門D、以上都正確標準答案：D，有權(quán)對商業(yè)銀行的個人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為（）B、公司對內(nèi)關(guān)系和對外關(guān)系C、沒有扣繳義務(wù)人的A、個人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的D、省級人民政府以下單位標準答案：A（）情形下，納稅人應(yīng)按照國家規(guī)定辦理納稅申報。B、殘疾、孤老人員所得C、3年A、1年 ：在中國境內(nèi)有住所或者無住所而在境內(nèi)居住滿（）的個人，從中國境內(nèi)和境外取得的所得，依照《個人所得稅法》規(guī)定繳納個人所得稅。C、1600元A、800元D、15小時標準答案：C《個人所得稅法》規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用（）后的余額，為應(yīng)納稅所得額。B、10小時D、境外個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美元以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理標準答案：AB、境外個人外匯儲蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理C、對當日累計不超過500美元的兌換，可憑本人有效身份證辦理A、在境內(nèi)取得的合法人民幣收入，憑本人身份證和交易相關(guān)證明材料辦理D、個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理標準答案：B（）。B、個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理C、個人外匯賬戶按主體類別，區(qū)分為境內(nèi)與境外個人外匯賬戶A、個人外匯業(yè)務(wù)按照交易的主體，分為境內(nèi)與境外個人外匯業(yè)務(wù)D、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理標準答案：D《個人外匯管理辦法》，錯誤的是（）。B、從事貨物進出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機構(gòu)外匯收支進行管理C、3，1A、3，2提出申請前（）年連續(xù)盈利。C、中國證監(jiān)會A、中國人民銀行D、破產(chǎn)企業(yè)享有的專利權(quán)標準答案：A、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報（）審批。B、宣告破產(chǎn)時破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營管理的全部財產(chǎn)D、對未按規(guī)定報送大額交易報告的金融機構(gòu)，責令其限期修改標準答案：C，不屬于破產(chǎn)財產(chǎn)的是（）B、對未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機構(gòu)負責人，情節(jié)嚴重的，給予紀律處分D、移交國務(wù)院有關(guān)部門B、由原機構(gòu)負責人繼續(xù)保管C、5，5A、5，7客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）年。D、任何范圍和個人都有權(quán)向人民銀行和公安機關(guān)舉報洗錢活動標準答案：CB、對于不能排除反洗錢嫌疑的，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，人民銀行負責人進行臨時凍結(jié)的時間不得超過48小時D、1個月B、3個月C、期貨監(jiān)督管理機構(gòu)A、國務(wù)院商務(wù)主管部門D、15年標準答案：D46.（）對境內(nèi)單位或者個人從事境外商品交易的品種進行核準。B、8年C、包括外部營銷人員上門拜訪與銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系和即將建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶A、是指銀行在經(jīng)監(jiān)管部門批準的固定營業(yè)場所內(nèi)，由銀行外部營銷人員向消費者推介個人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和服務(wù)的活動D、由商業(yè)銀行選擇是否計入標準答案：B《商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》的規(guī)定，外部營銷（）。B、不計入C、商業(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進行境外理財?shù)?，其委托的金額不計入經(jīng)批準的投資購匯額度A、商業(yè)銀行取得代客境外理財業(yè)務(wù)資格后，向境內(nèi)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品，準入管理適用審批制D、銀行業(yè)協(xié)會標準答案：A，下列描述正確的是（）。B、外匯管理局C、受益人不能到期清償債務(wù)的，其信托財產(chǎn)可以用于清償A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益權(quán)D、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承標準答案：B（）。B、受托人可以是唯一受益人C、受托人以其固定財產(chǎn)先行支付的，對信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)A、受托人因處理信托事務(wù)所支出的費用、對第三人所負債務(wù)，以信托財產(chǎn)承擔D、以上全部標準答案：D，說法錯誤的是（）。B、違背管理職責使信托財產(chǎn)受到損失的D、一年標準答案：D（）行為時，委托人有權(quán)申請法院撤銷該處分行為B、3個月C、公益信托A、民事信托標準答案：D35.《信托法》調(diào)整的對象是（）。C、保險人知道保險代理人以其名義有超越代理權(quán)行為時，不作否認表示A、保險代理人根據(jù)保險人的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)D、保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托標準答案：C（）行為，由保險人承擔責任。B、保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人D、開放式基金的交易價格基本上是由社會供求關(guān)系決定B、基金管理人應(yīng)在每個工作日辦理基金的申購贖回C、10個月A、3個月D、10日標準答案：A（）內(nèi)進行基金募集。B、5日C、政府建設(shè)基金A、保險基金D、證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款標準答案：A29.《基金法》的調(diào)整對象是（）。B、對證券公司挪用客戶資金或者證券，責令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款C、在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理D、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券標準答案：D（）。B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券