醫(yī)院整體融資方案(編輯修改稿)
2024-11-25 17:25 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ， 實屬無奈之舉，這導致 醫(yī)院的上游供應商資金壓力很 大 。 銀行 供應鏈 式 融資 方案 保理融資 定義： 以醫(yī)院為風險控制核心，在上游供應商將其對核心企業(yè)的應收款整體轉(zhuǎn)讓給銀行的前提下，由銀行對供應商提供的集貿(mào)易融資、應收帳款管理及帳款收取等服務于一體的綜合性金融服務。 思路： 醫(yī)院實力較強，銀行議價能力偏弱，單純給醫(yī)院提供貸款融資，吸收存款效果一般。中大型醫(yī)院的上游供貨商達上百家，其中大多為中小醫(yī)療貿(mào)易商，這些中小醫(yī)療貿(mào)易商很難從銀行直接獲得貸款?？梢越柚t(yī)院優(yōu)良 的信用，以票據(jù)為支付工具，關(guān)聯(lián)營銷其上游供應商。 醫(yī)院供應商獲得訂單、回款和對帳流程 ： 1) 醫(yī)院向供應商下訂單，訂單頻率每月一次。 2) 收貨后醫(yī)院驗收入庫，供應商提供兩個月左右的帳期。 3) 供應商提交：增值稅發(fā)票原件、增值稅發(fā)票對應的訂單和送貨回單的、 結(jié)款清單（加蓋供應商公章）。 4) 醫(yī)院財務科收到發(fā)票資料，審核合格后，輸入電腦系統(tǒng)。根據(jù)帳期，每月安排一天統(tǒng)一付到期帳款。 要點： 1) 醫(yī)院與供應商已形成長期、連續(xù)、穩(wěn)定的貿(mào)易關(guān)系，非單筆交易。 2) 供應商針對 醫(yī)院 的應收帳款必須全部轉(zhuǎn)讓且對供應商的應收收款整體轉(zhuǎn)讓出具書面確認。 3) 對供應商的保理融資比例不超過發(fā)票金額的 80%。 4) 對供應商的保理融資期限不超過 180 天。 5) 融資到期后，醫(yī)院須將款項直接付至銀行保理專戶或供應商開立的監(jiān)管帳戶。 6) 對供應商總體保理融資額度不超過對醫(yī)院的保理付款擔保額度。 業(yè)務流程 1) 醫(yī)院與供應商及銀行簽訂采購融資三方合作協(xié)議，約
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