【文章內(nèi)容簡介】 空間。1200㎡奢華泳池，藏風聚氣，完美融入庭院生活。綜上所述，該項目在市場經(jīng)營、經(jīng)濟規(guī)模、經(jīng)濟效益和抗風險能力方面，既有可行性，又有可操作性。第七章財務報表 資產(chǎn)負債表 單位：萬元報表日期 期末余額期初余額流動資產(chǎn)貨幣資金729,692,應收賬款22,19,預付款項4,10,其他應收款42,56,存貨3,267,2,918,流動資產(chǎn)合計4,066,3,697,非流動資產(chǎn)發(fā)放貸款及墊款可供出售金融資產(chǎn)83,80,持有至到期投資長期應收款長期股權投資48,85,投資性房地產(chǎn)279,75,固定資產(chǎn)原值80,79,累計折舊21,20,固定資產(chǎn)凈值58,59,固定資產(chǎn)減值準備固定資產(chǎn)凈額58,59,在建工程26,5,無形資產(chǎn)6,5,商譽16,8,長期待攤費用2,3,遞延所得稅資產(chǎn)42,38,非流動資產(chǎn)合計564,362,資產(chǎn)總計4,631,4,060,流動負債短期借款604,814,應付賬款349,預收款項840,685,應付手續(xù)費及傭金應付職工薪酬11,9,應交稅費88,70,應付利息9,7,應付股利其他應付款144,384,一年內(nèi)到期的非流動負債316,133,流動負債合計2,366,2,464,非流動負債長期借款1,042,559,應付債券119,119,長期應付款預計非流動負債遞延所得稅負債36,19,其他非流動負債非流動負債合計1,198,698,負債合計3,564,3,163,所有者權益實收資本(或股本)181,181,資本公積26,80,盈余公積77,62,未分配利潤255,216,外幣報表折算差額歸屬于母公司股東權益合計598,540,少數(shù)股東權益468,356,所有者權益(或股東權益)合計1,066,897,負債和所有者權益(或股東權益)總計4,631,4,060, 利潤表單位：萬元報表日期期末余額期初余額一、營業(yè)總收入904,1,017,營業(yè)收入904,1,017,二、營業(yè)總成本823,931,營業(yè)成本563,709,營業(yè)稅金及附加113,103,銷售費用48,42,管理費用33,30,財務費用38,43,資產(chǎn)減值損失25,投資收益58,35,其中:對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益12,23,三、營業(yè)利潤139,122,營業(yè)外收入2,2,營業(yè)外支出1,2,非流動資產(chǎn)處置損失利潤總額140,122,所得稅費用50,30,四、凈利潤90,91,歸屬于母公司所有者的凈利潤59,53,少數(shù)股東損益30,38,五、每股收益基本每股收益（元）（元）稀釋每股收益（元）（元）六、其他綜合收益3,3,七、綜合收益總額93,95,歸屬于母公司所有者的綜合收益總額62,57,歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額30,38,第八章項目貸款申請書項目貸款申請書中糧地產(chǎn)(集團)股份有限公司2015年6月18日：公司是由原深圳市寶安區(qū)城建發(fā)展公司經(jīng)改制于1993年成立的公眾股份公司。主要經(jīng)營房地產(chǎn)開發(fā)、建材、兼營參股、投資。公司堅持一業(yè)為主，同時大力發(fā)展多種經(jīng)營，向綜合性企業(yè)集團發(fā)展的方針，經(jīng)過兩年多的發(fā)展，已擁有多家下屬全資、合資、參股企業(yè)?！”竟窘?jīng)過10多年的發(fā)展，形成了以房地產(chǎn)為基礎，以工業(yè)為依托的發(fā)展格局。擁有全資、控股、參股企業(yè)及“三來一補”企業(yè)30余家，及房地產(chǎn)、建材、電子等多個行業(yè)。注冊地址為廣東省深圳市寶安區(qū)新城二區(qū)湖濱路5號，注冊號為192247189，法人代表：秦婷婷，公司類型為有限責任公司，經(jīng)營注冊資金為人民幣181373萬元，出資方式為貨幣。開發(fā)資質(zhì)為2級。中糧地產(chǎn)（集團）股份有限公司是一家全國性、綜合性的房地產(chǎn)開發(fā)上市企業(yè)，總部位于深圳市。中糧地產(chǎn)主要業(yè)務范圍包括了住宅地產(chǎn)、工業(yè)地產(chǎn)和部分自持物業(yè)的經(jīng)營，項目布局北京、上海、深圳、成都、沈陽等十個一、二線城市。中糧地產(chǎn)近幾年取得了長足發(fā)展，公司資產(chǎn)總額超過450億元，在深圳市寶安區(qū)擁有可出租物業(yè)約120萬平方米，目前，公司成長性較好，資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，資產(chǎn)狀況十分優(yōu)越，未來發(fā)展的動力十足。集團共有員工6000余名，中級專業(yè)技術職稱人數(shù)占公司總?cè)藬?shù)的30%以上，其中有高級專業(yè)職稱300多人，集團公司董事長1名、公司主要領導平均學歷在本科以上，全部擁有中級以上專業(yè)技術職稱。法人代表：秦婷婷 女，1996年5月出生，本科。高級工程師，享受國務院政府特殊津貼專家。曾在航空航天部第609研究所工作；就職于無不良信用記錄。中糧地產(chǎn)是為了加快兩子公司的項目開發(fā)。中糧地產(chǎn)擔保余額6億元，%。其中，中糧地產(chǎn)及控股子公司為其他控股子公司提供擔保余額6億元，中糧地產(chǎn)及控股子公司對聯(lián)營公司及合營公司提供擔保余額為0億元。 借款用途：為繼續(xù)擴大我公司的項目開發(fā)，我公司決定開展“鳳凰里”項目工程、現(xiàn)尚差資金缺口6億元，需要貸款6億元，借款期限4年（2015年11月3日至2019年11月3日）。：為了保證還款，我公司承諾用位于深圳福田工業(yè)區(qū)土地使用權；隆璽別墅預售商品房作為資金使用的安全保證，其中土地面積684000平方（證號34312）、房產(chǎn)面積393000平方（證號56434322）；，評估依據(jù)為：2014年11月25日深圳市房地產(chǎn)評估有限責任公司的預評估報告。我公司隆璽別墅預售商品房的每房營業(yè)利潤額為8600萬元，該收入足以覆蓋資金使用的每月利息成本。項目總投資20億元，公司資本金10億元和股東追加投入4億元，資金缺口6億元，籌資來源： （1）想通過項目來融資6元，%，期限4年，（2）預售收入30億元占28%(3)。我公司的還款主要來源為商品房款銷售收入。售均價產(chǎn)品均價35000元/平，32000元/平起價，銷售收入30億元，擬銷售周期為四年：；；；。其地價升值、房價大幅上漲，未來的幾年內(nèi)，我公司也把所有土地開發(fā)完畢，我公司相信，在未來的幾年內(nèi)無壓力償還6億元貸款。 我公司承諾：按時還息，按時還本。 特此申請！ 中糧地產(chǎn)（集團）股份有限公司二〇一五年十月八日第九章貸款受理關于中糧地產(chǎn)(集團)股份有限公司訪談報告訪談目的：為了更進一步了解該公司的狀況，貸款需求，還款能力，運營情況，使我行發(fā)放的貸款有還款保障。調(diào)查對象：該公司董事長，財務總監(jiān)，以下是訪談內(nèi)容：訪談對象：秦婷婷 訪談人職務：中糧地產(chǎn)(集團)股份有限公司董事長訪談時間：2015年7月5日 訪談地點：董事長辦公室訪談內(nèi)容： 信貸員吳娜：秦董，我想問一下，您是什么學歷呢？董事長秦婷婷：本科學歷。吳娜：你是在什么時候開始確立自己的發(fā)展方向的呢？秦董：大概上大學開始，我就確立了自己的奮斗目標與發(fā)展方向。當時就開始了解一些房地產(chǎn)項目，因為感興趣。吳娜：那你在大學里的時候為了以后都做了些什么準備??？秦董：就是平時多看一些資料，同時把學習搞好。還參加了一些活動競賽，來提高自己的見識和實際能力。大四的時候就開始參加一些大大小小的面試了。多和一些在地產(chǎn)公司的朋友交流，建立自己的交際圈子，磨練自己的社會實踐能力。吳娜：那你在這條路上有沒有遇到挫折與阻礙的時候呢？秦董：肯定是有的。大二，那時候特別迷茫，完全就不以，對現(xiàn)在我自己來說，我已經(jīng)實現(xiàn)了自己的最初目標。 目設計的資料之類的內(nèi)容。到了大三的時候，我就決定要考取研究生，主攻房產(chǎn)。 想再堅持下去了，感覺好累好累。后來有一位老師，他是我們這個專業(yè)的老師，也算是我的學長，在一次閑談的時候和我談了很多，我感覺他真的是用心在和我說，現(xiàn)在都記得他當時的樣子。然后我就開始繼續(xù)堅持。吳娜：您覺得對于現(xiàn)在公司的經(jīng)營狀況與業(yè)績，您還滿意嗎？秦董：目前公司也是世界五百強之中的企業(yè)，公司的發(fā)展趨勢狀態(tài)良好,業(yè)績也很突出,我很滿意的。吳娜：您覺得公司的哪些地方值得發(fā)揚，公司哪些地方存在著不足呢？秦董：就目前來說,值得發(fā)揚的是公司員工的積極性,公司的每個員工的能里都很強,工作的意愿十分高,有耐心和犧牲精神,工作氛圍良好這個是值得發(fā)揚的。不足的地方就是創(chuàng)新方面有待提高，要求萬事追求完美,這方面呢公司目前也在提倡大家積極參與討論公司的發(fā)展方向,想常人之不能想,集思廣益。吳娜：在您看來，如何才能把一個公司做強做大？秦董：我個人認為一個公司要想做強做大,首先要有一個明確的目標。而且對公司的性質(zhì)和定位要明確,德魯克就曾經(jīng)提出三個思考,第一:我們的公司是什么,第二:我們公司將是什么,第三:我們公司應該是什么。當然還有很多因素存在,比如公司的核心競爭力、公司的制度、經(jīng)營理念、管理制度、員工行為等都決定一個公司的發(fā)展,這些都是要注意的。訪談對象：張超宇 訪談人職務：財務總監(jiān)訪談時間：2015年7月6