集團(tuán)企業(yè)erp中的資金集中管理(編輯修改稿)
2025-02-18 01:29 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 取回票據(jù) (收回抵押貸款匯票 ) 到期轉(zhuǎn)帳 (抵押票據(jù)到期 ) 背書 內(nèi)部背書 對(duì)外背書 資金集中管理 17 of 39 Global Partner For You 目錄 方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (?帳戶管理 ?對(duì)外結(jié)算 ?對(duì)內(nèi)結(jié)算 ?票據(jù)管理 ) 資金管理 (?信貸融資 ?資金計(jì)劃 ) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹 資金集中管理 18 of 39 Global Partner For You 資金管理 信貸融資 信貸融資行為由集團(tuán)統(tǒng)一進(jìn)行 資金集中結(jié)算的利潤(rùn) (焦 )點(diǎn)！ 資金集中管理 19 of 39 Global Partner For You 信貸融資 特點(diǎn) 1 統(tǒng)一信貸融資； 2 有償使用 、 貸款計(jì)息原則； 3 存款計(jì)息； 4 資金使用情況反饋與跟蹤； 5 貸款情況預(yù)測(cè)； 6 各成員單位貸款情況； 7 集團(tuán)向銀行貸款情況； 8 合同臺(tái)帳分類管理。 合同臺(tái)帳分類管理： 按貸款期限：短期 1年內(nèi)、中期 15年、長(zhǎng)期 5年以上 按貸款條件：信用貸款 、 擔(dān)保貸款 (保證貸款 、 抵押貸款 、 質(zhì)押貸款 )、 票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還 、 分期償還 按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款 、 商業(yè)貸款 、 外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款 、 固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款 、 商業(yè)性貸款 按貸款資金來(lái)源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款 、 委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款 、 關(guān)注貸款 、 次級(jí)貸款 、 可疑貸款 、 損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中 、 執(zhí)行完成 、 未執(zhí)行 資金集中管理 20 of 39 Global Partner For You 信貸融資 貸款 資金集中管理 21 of 39 Global Partner For You 信貸融資 合同與臺(tái)帳 合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反應(yīng)整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況 ?成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控， 以及合同預(yù)測(cè)。 ?合同與臺(tái)帳 1 在中心建立：中心放款 (成員單位貸款 )，中心貸款 (集團(tuán)向銀行借款 )合同與臺(tái)帳； 2 在此基礎(chǔ)上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 等進(jìn)行管理。 資金集中管理 22 of 39 Global Partner For You 信貸融資 預(yù)測(cè)與報(bào)表 ?信貸報(bào)表 1 中心貸款報(bào)表： 貸款收息表、貸款明細(xì)表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報(bào)表： 借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表 ?預(yù)測(cè) 1 合同預(yù)測(cè)：中心借款、中心貸款到期預(yù)測(cè) 2 利息預(yù)測(cè)：設(shè)定某一時(shí)間，對(duì)合同的利息進(jìn)行計(jì)算，并對(duì)合同持有者的 帳戶余額進(jìn)行比較 資金集中管理 23 of 39 Global Partner For You 目錄 方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (?帳戶管理 ?對(duì)外結(jié)算 ?對(duì)內(nèi)結(jié)算 ?票據(jù)管理 ) 資金管理 (?信貸融資 ?資金計(jì)劃 ) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹 資金集中管理 24 of 39 Global Partner For You 資金管理 資金計(jì)劃 ?集團(tuán)一般設(shè)立有計(jì)劃委員會(huì)，由計(jì)劃委員會(huì)制定計(jì)劃項(xiàng)目和計(jì)劃表下發(fā)到成員單位，成員單位提交計(jì)劃到計(jì)劃委員會(huì)。 資金集中管理 25 of 39 Global Partner For You 資金計(jì)劃 特點(diǎn) 1 集中統(tǒng)一資金計(jì)劃； 2 資金計(jì)劃由中心或預(yù)算委員會(huì)制定資金計(jì)
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