金融監(jiān)管法律制度ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-18 00:06 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 營以及混業(yè)經(jīng)營的組織形式。 混業(yè)經(jīng)營 分業(yè)經(jīng)營 實現(xiàn)規(guī)模效益，利于金融創(chuàng)新 便于風(fēng)險管理 擴大利潤來源、分散風(fēng)險 避免利益沖突 降低經(jīng)營管理成本 克服監(jiān)管制度套利 我國經(jīng)營體制發(fā)展 ? 1995年通過的 《 商業(yè)銀行法 》 規(guī)定： 商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)，不得投資于非自用不動產(chǎn)，不得向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。 ? 2022年 12月修訂后的 《 商業(yè)銀行法 》 規(guī)定： 商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。 混業(yè)監(jiān)管 ?單一法人模式。 ?母子公司模式。 ?控股公司模式。 二、持續(xù)性監(jiān)管 —— 過程監(jiān)管 合規(guī)性與風(fēng)險性 監(jiān)管 （ 1）監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系 （ 2）監(jiān)管信息渠道 （ 3）監(jiān)管矯正措施 （一）資本充足性監(jiān)管 Capital Adequacy Ratio， CAR 資本充足率 =資本總額 /風(fēng)險資產(chǎn)總額 ≥8% 核心資本 /風(fēng)險資本總額 ≥4% （ 1）資本總額，由核心資本（又稱一級資本）與附屬資本（又稱二級資本）構(gòu)成 （ 2）風(fēng)險資產(chǎn)總額，即金融機構(gòu)各項資產(chǎn)分別乘以各自風(fēng)險權(quán)數(shù)所得之積的和 （ 3）資本充足率 8%的最低標(biāo)準(zhǔn)意味著什么 巴塞爾協(xié)議 —— 風(fēng)險權(quán)重表 案 例 案 例 （二）風(fēng)險監(jiān)管 （ 1）信用風(fēng)險（ Credit Risk） （ 2）國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險（ Country and Transfer Risk） （ 3）市場風(fēng)險（ Market Risk） （ 4）利率風(fēng)險
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