金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)(編輯修改稿)
2024-10-27 15:25 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 。目前有 179個成員，國際證券委員會組織的一個明顯特點是，允許自律性組織和其他國際組織作為聯(lián)系成員或附屬成員加入。目前，幾乎所有的有股票交易所的國家都已是其成員。 (22)20 第廿二章第二節(jié) 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)組織 國際證券委員會組織 2. 國際證券委員會的宗旨是：⑴通過合作確保在國內(nèi)和國際層次上實現(xiàn)更好的監(jiān)管，以維持公平和有效的市場；⑵就各自的經(jīng)驗交換信息，以促進國內(nèi)市場的發(fā)展；⑶共同努力，建立國際證券交易的標準和實現(xiàn)有效監(jiān)管；⑷提供相互援助，通過嚴格采用和執(zhí)行相關(guān)標準確保市場的一體化。 3. 國際證券委員會組織的提議是建議性的，對成員不具有法律約束力。 (22)21 第廿二章第二節(jié) 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)組織 國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會 1. 國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會（ IAIS）是一個推動各國保險監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的組織，成立于 1994年。成員已過百。聯(lián)合會的秘書處設(shè)在國際清算銀行。 2. 國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會的宗旨有二：⑴通過合作來改善一國國內(nèi)乃至國際層次上的保險監(jiān)管，以此來促進保險市場的效率、公平、安全和穩(wěn)定；⑵統(tǒng)一各方努力，制定供各成員國選擇遵守的監(jiān)管標準。 (22)22 第廿二章第二節(jié) 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)組織 歐盟的金融監(jiān)管體系 1. 1977年，歐盟頒布 《 第一號銀行業(yè)務(wù)指令 》 ，正式為歐盟各成員國在監(jiān)管方面的協(xié)調(diào)提供了條件。 2. 在金融監(jiān)管方面發(fā)揮重要作用的機構(gòu)有歐洲委員會，負責(zé)提出立法議案；部長理事會，負責(zé)批準或駁回提案；歐洲議會，是金融監(jiān)管的咨詢機構(gòu)。 目前為歐洲委員會提供監(jiān)管建議并協(xié)助委員會制定監(jiān)管指令的機構(gòu)主要有：銀行業(yè)咨詢委員會（ BAC）；歐洲證券委員會和歐洲證券監(jiān)管者委員會；保險委員會。 (22)23 第廿二章第二節(jié) 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)組織 歐盟的金融監(jiān)管體系 3. 歐盟指令對成員國有約束力；指令不取代成員國法律，但要求成員國制定本國法律時與指令的目標一致。 目前，歐盟的金融監(jiān)管活動雖然仍然局限于一國的管轄范圍內(nèi)，但是不同監(jiān)管主體之間的監(jiān)管合作作為原則已經(jīng)被寫入歐盟單一市場法令。此外，也已經(jīng)提出了大量的共同監(jiān)管的條例。 (22)24 第二十二章 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) 第三節(jié) 國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 (22)25 第廿二章第三節(jié) 國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 監(jiān)管信息的交流和共享 1. 國際社會對信息交流取得共識，認為要遵循以下原則： ⑴為了實現(xiàn)有效監(jiān)管，每個監(jiān)管者都必須獲得足夠的信息； ⑵監(jiān)管者對于所需獲得的信息及與其他監(jiān)管者之間的合作，應(yīng)該有一個前瞻性的態(tài)度； ⑶監(jiān)管者應(yīng)該及時地向某一金融機構(gòu)主要的監(jiān)管者傳遞正在實施的政策、變動中的信息以及可能的不利狀態(tài)，同時也包括監(jiān)管行為和潛在的監(jiān)管行為； (22)26 第廿二章第三節(jié) 國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 監(jiān)管信息的交流和共享 ⑷ 主要的監(jiān)管者應(yīng)該和其他相關(guān)的監(jiān)管者共同分享那些影響被監(jiān)管者行為的監(jiān)管信息； ⑸監(jiān)管者應(yīng)該主動地采取措施同其他監(jiān)管者簽署相關(guān)協(xié)議，同時在彼此之間建立一種合作和信任的態(tài)度。 (22)27 第廿二章第三節(jié) 國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 監(jiān)管信息的交流和共享 2. 目前國際上的信息交流機制主要有雙邊合作和多邊合作兩種形式。 在兩國之間，有諒解備忘錄、雙邊援助協(xié)議、非正式的信息交流或信息共享的安排。 多邊合作主要是通過國際監(jiān)管組織的監(jiān)管建議和監(jiān)管標準來實現(xiàn)。 此外，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)之間的信息交流及信息共享也隨著金融集團的興起而得到了國際金融界的重視。 (22)28 第廿二章第三節(jié) 國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的
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