(abh)金融監(jiān)管(編輯修改稿)
2024-08-31 07:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 籌集的資金加以運用取得收入的過程。一般資產(chǎn)業(yè)務(wù)的收入大于負債業(yè)務(wù)的利息成本，因此銀行可實現(xiàn)利潤。其中現(xiàn)金類資產(chǎn)包括法定存款準備金、超額存款準備金、應(yīng)收現(xiàn)金、存放同業(yè)等。同業(yè)存放款項屬于銀行的負債業(yè)務(wù)。 (ABH0042)銀行金融理財業(yè)務(wù)如雨后春筍，發(fā)展迅猛。目前全國銀行類理財產(chǎn)品多達2 000多種，金額超過10 000億元。對于銀行來說，下列表述正確的是 （）。 A. 理財業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù) B. 理財業(yè)務(wù)屬于負債業(yè)務(wù) C. 理財業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù) D. 理財業(yè)務(wù)整合了負債、資產(chǎn)和中間業(yè)務(wù) 解析: 理財業(yè)務(wù)整合了負債、資產(chǎn)和中間業(yè)務(wù)，不單純是中間業(yè)務(wù)。 (ABH0043)近年來，監(jiān)管當局不斷對證券公司的經(jīng)營行為進行規(guī)范。以下關(guān)于證券公司的做法，正確的是（）。 A. 通過某咨詢公司以委托理財?shù)拿x，從農(nóng)村信用聯(lián)社和部分城市投資者融資3億元，獲利2 000萬元 B. 接受客戶王某的全權(quán)委托，選擇、買賣證券 C. 李某有2億元資金用于股票投資，為吸引大客戶李某，答應(yīng)對李某股票買賣的損失彌補50% D. 通過公開發(fā)行債券籌集2億元資金，并進行證券買賣 解析: 證券公司必須將其證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。證券公司的自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義進行，不得假借他人名義或者以個人名義進行；必須使用自有資金和依法籌集的資金。證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。(ABH0044)關(guān)于信托財產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。 A. 信托財產(chǎn)不屬于信托投資公司的固有財產(chǎn) B. 信托財產(chǎn)不屬于信托投資公司對受益人的負債 C. 信托投資公司終止時信托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn) D. 信托財產(chǎn)接受委托人和受益人的監(jiān)督 解析: 信托財產(chǎn)不屬于信托投資公司的固有財產(chǎn)，也不屬于信托投資公司對受益人的負債。信托投資公司終止時，信托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。信托財產(chǎn)只受法律和行政上的監(jiān)督，不受委托人和受益人的監(jiān)督。 (ABH0045)國內(nèi)目前尚未有被正式承認、直接注冊、被稱為金融控股公司或金融集團的控股企業(yè)，但實際上已存在控股國內(nèi)銀行、證券、保險、信托、金融租賃、集團財務(wù)公司、基金管理公司七類金融機構(gòu)中兩個以上金融機構(gòu)(未含城鄉(xiāng)信用社)的控股企業(yè)。金融集團或控股公司實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營、綜合經(jīng)營或跨行業(yè)經(jīng)營的模式各有不同。目前中信、光大更多借鑒的模式是（）。 A. 美國模式 B. 德國模式 C. 日本模式 D. 歐洲模式 (ABH0046)下列關(guān)于我國的金融監(jiān)管制度的描述中，錯誤的是（）。 A. 我國的金融監(jiān)管當局由中國人民銀行、國家外匯管理局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會五家機構(gòu)組成，形成一行一局三會的管理格局 B. 現(xiàn)在，中國人民銀行除負責制定和實施貨幣政策外，還承擔銀行機構(gòu)的日常監(jiān)管職能 C. 我國金融監(jiān)管的法律法規(guī)體系由金融法律、金融法規(guī)、金融
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