銀行系統(tǒng)營運(yùn)業(yè)務(wù)流程與操作風(fēng)險(xiǎn)管理(編輯修改稿)
2025-02-14 10:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ncial Services ? Retail/Wholesale ? Healthcare 緩釋和資本準(zhǔn)備 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn) 定義風(fēng)險(xiǎn) NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 10 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)內(nèi)容： 第一：數(shù)據(jù)采集 ? 基于開發(fā)銀行的統(tǒng)一數(shù)據(jù)平臺；統(tǒng)一信息化代碼標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)共享 ? 完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、 SWIFT報(bào)文數(shù)據(jù)、人行大額系統(tǒng)數(shù)據(jù)及操作日志等的采集 第二：監(jiān)測監(jiān)控、非現(xiàn)場稽核、預(yù)警營運(yùn)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) ? 監(jiān)測監(jiān)控、評估、存儲清算、結(jié)算、核算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) ? 實(shí)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與 SWIFT報(bào)文數(shù)據(jù)、人行大額系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核對，監(jiān)控清算、結(jié)算核算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確率；監(jiān)控系統(tǒng)操作日志，預(yù)警操作風(fēng)險(xiǎn)。 第三：建立業(yè)務(wù)流程管理授權(quán)體系 ? 建立網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)跟蹤控制流程管理授權(quán)體系、動態(tài)跟蹤部門總經(jīng)理、副總經(jīng)理、處長、副處長、各位員工崗位職責(zé)，建立操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制機(jī)制。 第四：建立操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評價(jià)體系 ? 建立營運(yùn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指標(biāo)評價(jià)體系，為各業(yè)務(wù)、 IT部門提供操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制評估機(jī)制 NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 11 監(jiān)測監(jiān)控－業(yè)務(wù)范圍和方法： 業(yè)務(wù)范圍 ? 監(jiān)測監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)范圍： ? 總行營運(yùn)業(yè)務(wù)的清算、結(jié)算、會計(jì)核算；憑證、帳務(wù)、報(bào)表業(yè)務(wù)，即核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)如貨幣市場、衍生產(chǎn)品、國際結(jié)算、總賬、外匯買賣、債券、貸款、外匯匯劃和國內(nèi)支付等業(yè)務(wù)。 監(jiān)測監(jiān)控方法 ? 采用自動核對數(shù)據(jù)的方式實(shí)現(xiàn)：將核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本帳簿、憑證、單據(jù)等業(yè)務(wù)的輸入 /輸出操作業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；與 SWIFT報(bào)文數(shù)據(jù)、大額支付數(shù)據(jù)、系統(tǒng)操作參數(shù)進(jìn)行比較核對分析，以判斷其每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性、
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