【文章內容簡介】 1）金融風險識別； ? 識別內容：對金融風險的誘因進行識別： – （ 2）金融風險度量 ； ? 度量內容：風險存在及發(fā)生的可能性，風險損失的范圍與程度； ? 度量方法：以概率統(tǒng)計為基礎； – （ 3）金融風險管理戰(zhàn)略及策略的確定； – （ 4）策略實施； – （ 5）實施效果評估； ? 七、金融風險管理戰(zhàn)略及策略 – （一）金融風險管理的基本戰(zhàn)略 ? 完全放任型金融風險戰(zhàn)略； 一般屬于風險偏好型經(jīng)濟主體的戰(zhàn)略選擇； 一 般不予采用； ? 全面控制型金融風險戰(zhàn)略； 對所預計的金融風險進行全方位的防范與監(jiān)控的戰(zhàn)略選擇； 屬于風險厭惡型經(jīng)濟主體的戰(zhàn)略選擇； 適用于較大規(guī)模、危害程度較重或波及范圍較廣的金融風險存在時采用； 該戰(zhàn)略的實施要求經(jīng)濟主體付出較大的風險管理成本；一般不予采用； ? 選擇控制型金融風險戰(zhàn)略 有選擇有重點的針對局部風險狀況進行防范與監(jiān)控戰(zhàn)略選擇； 屬于風險中立型經(jīng)濟主體的戰(zhàn)略選擇； 較為常用； – （一）金融風險管理策略 ? 預防策略 在金融風險尚未發(fā)生時預先采取一定的防備措施，以防范金融風險的發(fā)生； ? 規(guī)避策略 采取一定的策略設法避開各種金融風險，以減少或避免這些金融風險引起的損失； ? 分散策略 多元化投資 ? 轉嫁策略 ? 保值策略 套期保值 ? 補償策略 通過一定的途徑，對已經(jīng)發(fā)生或將要發(fā)生的金融風險損失，尋求部分或全部的補償，以減少或避免世紀損失的策略； 如外匯風險管理中的 “ 加價保值 ” 和 “ 壓價保值 ” ，利率風險管理中的利率上限（下限）協(xié)議，保險等 167。 2 金融風險的識別、度量和預測 ? 一、金融風險的識別的方法 ? 二、金融風險的度量的方法 ? 三、金融風險的預測的方法 ? 一、金融風險的識別的方法 風險管理的主體不同，運用風險識別的方法也不同。為了更好的識別風險，管理者首先獲得具有普遍意義的資料，然后運用一系列具體的識別方法。 – 風險清單分析法 – 現(xiàn)場調查法 – 財務報表分析法 – 流程圖法 – 因果圖法 – 事故樹法 – 風險清單分析法 ? 為了識別企業(yè)所面臨的風險，風險管理者必須有一個分析框架能囊括所有可能發(fā)生的損失。人們編制出許多種風險損失的清單，其內容大多數(shù)針對可保風險和純粹風險。 ? 1977年，美國風險和保險管理學會制定了一份較全面的風險損失清單分析表。所列項目是已經(jīng)識別的、最基本的各類損失風險。 ? 風險損失清單的構成： – 直接損失風險 – －無法控制和預測、可控制和預測、主要財物價值的損失等 – 間接損失風險 – －附加費用增加、資產集中、需求變化、破產、營業(yè)中斷、經(jīng)濟波動、流行病、技術革命、版權侵權、管理失誤等 – 責任損失風險 – －航空、運輸、出版、汽車、契約、雇主、產品、職業(yè) 風險清單分析法的特點： – 不是識別風險的萬能方法 －特殊風險 – 詳細和完善 －瑣碎、全面 – 自行設計和排列 －調整、改進 – 不涉及投機風險 －可保風險 – 共性風險 －降低風險管理成本 ? 現(xiàn)場調查法 – 現(xiàn)場調查法是指風險管理部門、保險公司、有關咨詢機構、研究機構等，就風險管理單位可能遭遇的風險進行詳盡的調查，并初具調查報告書。 ? 現(xiàn)場調查法通過直接觀察風險管理單位的設備、設施和操作等，可以了解風險管理單位的活動和行為方式，發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。 【 例 】 是否從事危險職業(yè)、是否有職業(yè)?。恍抛u、經(jīng)營能力、安全管理和道德風險；標的的存放、坐落的地點和環(huán)境； …… 現(xiàn)場調查法的步驟 調查前的準備 現(xiàn)場訪問 撰寫調查報告 某公司倉庫財產安全檢查表 檢查對象 滿意 不滿意 房屋 防盜門、窗 門鎖 房頂 報警系統(tǒng) 存貨記錄 半成品 包裝物 原材料 產成品 人員 保安人員 檢查人簽字： 日期： 事實檢查表 缺陷？ 回答問題檢查表 某車間識別火災風險檢查表 調查問題 是 不是 措施 工作中有易燃易爆品嗎？ 工序中有火苗嗎？ 加工設備安全嗎？ 加工設備有防護裝置嗎？ 工序廢物經(jīng)常清掃嗎？ 加工完的貨物搬走了嗎？ 消防設備安全嗎？ 滅火器放在規(guī)定的位置嗎？ 防火門安全嗎？ 火災報警器安全嗎？ 按照消防手冊演習了嗎？ 車間有禁止煙火的標志嗎？ 您認為還有不符合標準的嗎？ 簽字（車間主任）： 填表日期： 缺陷？ 責任檢查表 消防設備的責任檢查表（房地產投?；痣U） 措施 答案 A低于標準 B正常 活動水泵 水源不正?；蜻_不到標準 水源正常、達到標準 室外消防栓 不能使用 可以使用 水龍帶和室內消防栓 不正常 正常 滅火器 有滅火器 有滅火器、會操作 水桶 不易拿到 隨時可以拿到 手動水泵 手動水泵可以使用 手動水泵可以使用 2小時 簽字： 日期： 缺陷？ 樣 本 機器損壞險風險調查報告 查勘人： _________ 部門 :__________ 查勘日期 :____________ 投保人 :___________________________