如何為客戶(hù)設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃(編輯修改稿)
2025-02-12 10:22 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 入型投資策略 首先要保證本金的安全，其次再考慮獲得收入和本金的增長(zhǎng)。 適于風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶(hù)選擇 首先尋求較高的固定收入，不注重資產(chǎn)的增長(zhǎng)。 適于可承受風(fēng)險(xiǎn)介于低風(fēng)險(xiǎn)與中等風(fēng)險(xiǎn)之間的客戶(hù)選擇 平衡型投資策略 避免本金短期損失的基礎(chǔ)上，既尋求本金的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，又注重當(dāng)前收益。 適于可承受中度投資風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù) 成長(zhǎng)型投資策略 主要追求較高的資本增值，能接受本金的短期損失和投資收益的短期波動(dòng)。 適于可承受風(fēng)險(xiǎn)介于中度和高風(fēng)險(xiǎn)之間的客戶(hù) 。 積極成長(zhǎng)型投資 策略 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 適于風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的客戶(hù) 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資目標(biāo) 投資期限 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 投資策略高 成長(zhǎng)型投資策略中 平衡型投資策略積累退休養(yǎng)老金長(zhǎng)期低 收入型投資策略高 成長(zhǎng)型投資策略中 平衡型投資策略積累教育準(zhǔn)備金長(zhǎng)期低 收入型投資策略高 積極成長(zhǎng)型投資策略中 成長(zhǎng)型投資策略積累創(chuàng)業(yè)資金中期低 平衡型投資策略高 成長(zhǎng)型投資策略中 平衡型投資策略購(gòu)買(mǎi)房屋、汽車(chē)中長(zhǎng)期低 收入型投資策略高 平衡型投資策略中 收入型投資策略彌補(bǔ)當(dāng)前生活開(kāi)支不足短期低 保本型投資策略不同投資目標(biāo)、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力下的投資策略選擇 三、如何進(jìn)行資產(chǎn)分配？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? ? ? ? 外匯 ? 股票 債券 銀行存款 期貨 ? …... 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 國(guó)債 銀行存款 金融債券 企業(yè)債券 證券投資基金 不同投資資產(chǎn)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)特征比較 高風(fēng)險(xiǎn) 高潛在收益 低風(fēng)險(xiǎn) 低潛在收益 注：從以往發(fā)行的國(guó)債的票面利率來(lái)看，均高于同期存款利率 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 本公司根據(jù)上述可投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，設(shè)立三個(gè)不同風(fēng)格的投資 帳戶(hù)供客戶(hù)選
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