如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃-wenkub
2023-01-31 10:22:45 本頁(yè)面
【正文】 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資目標(biāo) 投資期限 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 投資策略高 成長(zhǎng)型投資策略中 平衡型投資策略積累退休養(yǎng)老金長(zhǎng)期低 收入型投資策略高 成長(zhǎng)型投資策略中 平衡型投資策略積累教育準(zhǔn)備金長(zhǎng)期低 收入型投資策略高 積極成長(zhǎng)型投資策略中 成長(zhǎng)型投資策略積累創(chuàng)業(yè)資金中期低 平衡型投資策略高 成長(zhǎng)型投資策略中 平衡型投資策略購(gòu)買房屋、汽車中長(zhǎng)期低 收入型投資策略高 平衡型投資策略中 收入型投資策略彌補(bǔ)當(dāng)前生活開支不足短期低 保本型投資策略不同投資目標(biāo)、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力下的投資策略選擇 三、如何進(jìn)行資產(chǎn)分配？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? ? ? ? 外匯 ? 股票 債券 銀行存款 期貨 ? …... 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 國(guó)債 銀行存款 金融債券 企業(yè)債券 證券投資基金 不同投資資產(chǎn)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)特征比較 高風(fēng)險(xiǎn) 高潛在收益 低風(fēng)險(xiǎn) 低潛在收益 注：從以往發(fā)行的國(guó)債的票面利率來(lái)看，均高于同期存款利率 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 本公司根據(jù)上述可投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，設(shè)立三個(gè)不同風(fēng)格的投資 帳戶供客戶選擇，三個(gè)投資帳戶特色如下： 投資帳戶類型 投資帳戶名稱 投資帳戶特征 低風(fēng)險(xiǎn)收入型 平安保證投資收益帳戶 本帳戶設(shè)有保證投資收益率，保證投資收益率不低于當(dāng)年銀行活期存款按時(shí)間（天）進(jìn)行加權(quán)平均收益率。 定期定額投入法舉例 每年投入 1000元進(jìn)入投資賬戶 ,各年度投資單位買入價(jià)和所購(gòu)的投資單位數(shù)如下表所示： 投資時(shí)間 投資金額 投資單位買入價(jià)格 購(gòu)買的投資單位數(shù)量 第一年 1000 第二年
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