如何為客戶設(shè)計理財計劃-wenkub
2023-01-31 10:22:45 本頁面
【正文】 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資目標(biāo) 投資期限 風(fēng)險承受能力 投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累退休養(yǎng)老金長期低 收入型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累教育準(zhǔn)備金長期低 收入型投資策略高 積極成長型投資策略中 成長型投資策略積累創(chuàng)業(yè)資金中期低 平衡型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略購買房屋、汽車中長期低 收入型投資策略高 平衡型投資策略中 收入型投資策略彌補當(dāng)前生活開支不足短期低 保本型投資策略不同投資目標(biāo)、投資期限和風(fēng)險承受能力下的投資策略選擇 三、如何進行資產(chǎn)分配？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? ? ? ? 外匯 ? 股票 債券 銀行存款 期貨 ? …... 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 國債 銀行存款 金融債券 企業(yè)債券 證券投資基金 不同投資資產(chǎn)投資收益與風(fēng)險特征比較 高風(fēng)險 高潛在收益 低風(fēng)險 低潛在收益 注：從以往發(fā)行的國債的票面利率來看，均高于同期存款利率 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 本公司根據(jù)上述可投資資產(chǎn)的風(fēng)險與收益特征，設(shè)立三個不同風(fēng)格的投資 帳戶供客戶選擇，三個投資帳戶特色如下： 投資帳戶類型 投資帳戶名稱 投資帳戶特征 低風(fēng)險收入型 平安保證投資收益帳戶 本帳戶設(shè)有保證投資收益率，保證投資收益率不低于當(dāng)年銀行活期存款按時間（天）進行加權(quán)平均收益率。 定期定額投入法舉例 每年投入 1000元進入投資賬戶 ,各年度投資單位買入價和所購的投資單位數(shù)如下表所示： 投資時間 投資金額 投資單位買入價格 購買的投資單位數(shù)量 第一年 1000 第二年
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