如何為客戶設計理財計劃(已修改)
2025-01-28 10:22 本頁面
【正文】 中國平安保險股份有限公司 非傳統(tǒng)保險部 如何為客戶設計理財計劃？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資決策步驟 一、確定投資目標 二、選擇投資策略 三、進行資產(chǎn)分配 四、管理保單價值 一、如何確定投資目標？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 幾個主要的投資目標 不同的人投資目標各不相同，但一般可概括為下述幾種 ?醫(yī)療或應付不測事件 ?積累退休養(yǎng)老金 ?積累教育準備金 ?購置房產(chǎn)汽車等 ?積累創(chuàng)業(yè)資金 ?彌補當前生活開支 ? ? ? ? ? ? ? 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 二、如何選擇投資策略？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資期限的長短反映了一個投資者對投資收益的預期，一般而言，實現(xiàn)投資目標所需的投資期限越短，期望的投資收益率越高，要求其風險承受能力就越高 怎樣確定合適的投資期限？ 投資額 10， 000 期限 1年 2年 5年 10年 15年 20年 25年 目標 20， 000 投資收益率 （復利） % % % % % % % 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資者分為那幾種主要類型？ 個性： 理財方式： 理財工具： 風險容忍度： 投資目標： 投資組合管理： 理智穩(wěn)健型 保守謹慎型 投機冒險型 ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍籌股票、平衡型基金 、世紀理財保險 ?適中 ?穩(wěn)健成長 ?綜合平衡保守型與投機型的做法 ?謹慎 ?保守 ?銀行存款、收益型基金、高等級債券 、傳統(tǒng)型保險、分紅或萬能型保險 ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險 ?投機 ?成長型股票、對沖型基金、期貨、垃圾債券、投資連結(jié)保險（二代） ?較高 ? 積極成長 ?低吸高拋法、集中投資法 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)
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