商業(yè)銀行4現(xiàn)金資產(chǎn)管理(編輯修改稿)
2025-02-06 13:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 頭寸是指商業(yè)銀行在某一時(shí)期內(nèi)可直接用于貸款發(fā)放和投資的資金，它是形成銀行盈利性資產(chǎn)的基礎(chǔ)。l 在數(shù)量上等于全部可用頭寸減去規(guī)定限額的支付準(zhǔn)備金之差。 可貸頭寸及其構(gòu)成 二、資金頭寸的預(yù)測(cè) 資金頭寸不可過多，也不可過少，這樣就需要準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)資金的頭寸?，F(xiàn)金資產(chǎn)管理的核心任務(wù)是保證銀行經(jīng)營(yíng)過程中的適度流動(dòng)性。資金頭寸預(yù)測(cè)： 是對(duì)銀行流動(dòng)性需要量的預(yù)測(cè)；取決于銀行存貸資金運(yùn)動(dòng)的變化。任何存款的支出和貸款的增加都減少頭寸；存款的增加和貸款的減少都會(huì)增加銀行的資金頭寸。 （見書P9899）影響資金頭寸變化的因素： 存貸款的變化趨勢(shì)現(xiàn)金資產(chǎn)管理l 庫(kù)存現(xiàn)金的管理庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理 一、庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理 (P102107)（一）影響庫(kù)存現(xiàn)金的因素u現(xiàn)金收支規(guī)律；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多少；后勤保障的條件；與中央銀行發(fā)行庫(kù)的距離、交通條件及發(fā)行庫(kù)的規(guī)定；商業(yè)銀行內(nèi)部管理（二）銀行庫(kù)存現(xiàn)金規(guī)模的確定l 最適送鈔量的測(cè)算l 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)的確定l 銀行保持現(xiàn)金適度量的措施（三）嚴(yán)格庫(kù)房安全管理措施T：總成本A：現(xiàn)金投放量Q：每次運(yùn)鈔數(shù)量P：每次運(yùn)鈔費(fèi)用C
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