商業(yè)銀行4現(xiàn)金資產(chǎn)管理-文庫(kù)吧資料
2025-01-16 13:53本頁(yè)面
【正文】 二）銀行庫(kù)存現(xiàn)金規(guī)模的確定l 最適送鈔量的測(cè)算l 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)的確定l 銀行保持現(xiàn)金適度量的措施（三）嚴(yán)格庫(kù)房安全管理措施T：總成本A：現(xiàn)金投放量Q：每次運(yùn)鈔數(shù)量P：每次運(yùn)鈔費(fèi)用C：現(xiàn)金占有費(fèi)率A/Q：運(yùn)鈔次數(shù)Q/2：平均庫(kù)存現(xiàn)金量P． A/Q：全年運(yùn)鈔總費(fèi)用C． Q/2：庫(kù)存現(xiàn)金全年平均占用費(fèi)）二、存款準(zhǔn)備金的管理存款準(zhǔn)備金 在中央銀行的存款由兩部分組成：一是法定準(zhǔn)備金；二是超額準(zhǔn)備金。資金頭寸預(yù)測(cè)： 是對(duì)銀行流動(dòng)性需要量的預(yù)測(cè)；取決于銀行存貸資金運(yùn)動(dòng)的變化。 可貸頭寸及其構(gòu)成 二、資金頭寸的預(yù)測(cè) 資金頭寸不可過(guò)多，也不可過(guò)少，這樣就需要準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)資金的頭寸。l 可貸頭寸是指商業(yè)銀行在某一時(shí)期內(nèi)可直接用于貸款發(fā)放和投資的資金，它是形成銀行盈利性資產(chǎn)的基礎(chǔ)。l 可用頭寸也稱(chēng)為可用現(xiàn)金。 l 兩者可以相互轉(zhuǎn)化。 一、資金頭寸及其構(gòu)成基礎(chǔ)頭寸及其構(gòu)成 指商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金與在中央銀行的超額準(zhǔn)備金之和。216。u 基本原則： l 適度存量控制原則l 適時(shí)流量調(diào)節(jié)原則l 安全性原則殘缺人民幣
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