【文章內(nèi)容簡介】 總之，國內(nèi)文獻(xiàn)主要以介紹西方失業(yè)保險(xiǎn)制度及有關(guān)理論為主。多數(shù)的研究工作側(cè) 重于對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)生的歷史背景、介紹發(fā)達(dá)國家失業(yè)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容，通過分析其 他國家成功的失業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)，從失業(yè)保險(xiǎn)的對(duì)象、范圍、資金籌集等方面來探索中國失 業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)應(yīng)采取的改革措施。近年來圍繞著失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革與完善、失業(yè)保險(xiǎn)制 度的管理與創(chuàng)新、失業(yè)保險(xiǎn)促進(jìn)就業(yè)、失業(yè)保險(xiǎn)制度重新定位等問題展開研究。初步形 成了一些系統(tǒng)的研究成果。從本人已經(jīng)閱讀過的主要文獻(xiàn)來看，可以分為以下兩個(gè)方面： 一是對(duì)國內(nèi)外失業(yè)保險(xiǎn)理論和狀況的系統(tǒng)介紹和研究。代表性文獻(xiàn)有：呂學(xué)靜的《各 國失業(yè)保險(xiǎn)與再就業(yè)》 (北京：經(jīng)濟(jì)管理出版社， 2022)、劉雄的《失業(yè)保險(xiǎn)》 (中國勞 動(dòng)社會(huì)保障出版社 2022)、楊偉民和羅桂芬的《失業(yè)保險(xiǎn)》 (北京：中國人民大學(xué)出版社， ① 張永理．中國大陸社會(huì)保障研 究的起源與發(fā)展（ 19932022） [M]．北京：知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社，2022． 219． 6 2022)、毛健的《失業(yè)保險(xiǎn)》 (北京：中國勞動(dòng)社會(huì)保障出版社 2022)、鄭功成的《社會(huì) 保障概論》 (北京：復(fù)旦大學(xué)出版社， 2022)、鄭秉文和和春雷的《社會(huì)保障分析導(dǎo)論》 (北京：法律出版社， 2022)、孫光德和董克用的《社會(huì)保障概論》 (北京：中國人民大 學(xué)出版社， 2022)等。 二是對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行的分析和研究，并提出相應(yīng)的治理對(duì)策。代表性 文獻(xiàn)有：鄭功成的《中國社會(huì)保障制度變遷與評(píng)估》（北京：中國人民大學(xué)出 版社 2022）、 陳佳貴和王延中的《中國社會(huì)保障發(fā)展報(bào)告》 (北京：社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社， 2022)、鄭 秉文等的《社會(huì)保障體制改革攻堅(jiān)》 (北京：中國水利水電出版社， 2022)、穆懷中的《社 會(huì)保障國際比較》 (中國勞動(dòng)社會(huì)保障出版社 2022 年 )、羅桂芬的《轉(zhuǎn)型期的中國失業(yè) 保險(xiǎn)：有效制度的建立與完善》 (中國勞動(dòng)社會(huì)保障出版社 2022)、紀(jì)韶的《中國失業(yè)保 險(xiǎn)問題研究》 (遼寧人民出版社 1999)。 由于中國正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期和特殊的市場條件，使理論界對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí) 很不一致，學(xué)術(shù)爭論很活躍。雖然在文獻(xiàn)中反映 了不同的觀點(diǎn)和理論認(rèn)識(shí)，但也有助于 中國失業(yè)保險(xiǎn)理論研究的深化，推動(dòng)了中國失業(yè)保險(xiǎn)理論研究的發(fā)展。 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 19 86 19 88 19 89 19 90 19 91 19 92 19 93 19 94 19 95 19 96 19 97 19 98 19 99 20 00 20 01 20 02 20 03 20 04 20 05 20 06 年份 數(shù)篇 圖 2中國期刊網(wǎng) (CNKI)期刊論文數(shù)據(jù)庫關(guān)于失業(yè)保險(xiǎn)文獻(xiàn)出版年份與數(shù)量 （二）國外研究現(xiàn)狀 國 外早期的文獻(xiàn)反映失業(yè)保險(xiǎn)的內(nèi)容并不多，直到 20 世紀(jì)初，西方國家和學(xué)者才 涉及失業(yè)保險(xiǎn)問題。一方面從國家立法的高度，不斷建立和完善失業(yè)保險(xiǎn)制度；另一方 面從理論的實(shí)證分析，提出了失業(yè)理論和福利社會(huì)的構(gòu)想，由此引起學(xué)術(shù)界的爭論長達(dá) 1個(gè)世紀(jì)。然而 ,失業(yè)保險(xiǎn)制度受到經(jīng)濟(jì)學(xué)理論上的青睞和重視卻是從 20 世紀(jì) 70年代 開始的。眾多經(jīng)濟(jì)學(xué)家驚奇地發(fā)現(xiàn)：只占據(jù)國民經(jīng)濟(jì)極小份額的失業(yè)保險(xiǎn) , ① 會(huì)直接作用 于經(jīng)濟(jì)中的每一個(gè)微觀個(gè)體；它的每一項(xiàng)內(nèi)容變化都會(huì)直接改變?nèi)藗兊男袨闆Q策 ,進(jìn)而 對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大影響。大量的理論研究圍繞 著失業(yè)保險(xiǎn)制度展開，研究的領(lǐng)域涉及 ① 根據(jù)國際勞工組織 19901996 年的統(tǒng)計(jì)，失業(yè)保險(xiǎn)支出在各國 GDP 所占比例大約在 1%3%之間。 7 勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共經(jīng)濟(jì)學(xué)和福利經(jīng)濟(jì)學(xué)等。研究的方法也逐漸從建立理論模型轉(zhuǎn)向更多 的實(shí)證計(jì)量分析。具體而言 ,研究工作大體集中在三個(gè)方面： (1)失業(yè)保險(xiǎn)制度對(duì)個(gè)人 勞動(dòng)供給影響的研究 ,這是吸引眾多經(jīng)濟(jì)學(xué)家目光的起始點(diǎn)；它引發(fā)了對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度 的全面討論。 (2)失業(yè)保險(xiǎn)制度對(duì)企業(yè)勞動(dòng)需求影響的研究。失業(yè)保險(xiǎn)基金主要來源于 企業(yè)繳納的失業(yè)保險(xiǎn)稅 ,探討失業(yè)保險(xiǎn)稅收政策對(duì)企業(yè)勞動(dòng)需 求的影響也是重要內(nèi)容 之一。 (3)失業(yè)保險(xiǎn)制度對(duì)福利影響的研究。 20 世紀(jì) 90年代以來關(guān)于失業(yè)保險(xiǎn)制度改革方面的研究頗多，倡導(dǎo)工作導(dǎo)向型的激 勵(lì)措施，特別是經(jīng)合組織提出應(yīng)該把社會(huì)政策中那些提供“消極”收入援助的部分，比 如對(duì)失業(yè)人員的純粹現(xiàn)金補(bǔ)貼和公共救助方面的純粹現(xiàn)金待遇，用可以刺激就業(yè)和其他 相關(guān)事業(yè)的措施來替代 —— 由此來促進(jìn)他們所稱的“積極社會(huì)”的理念。 ① 三、本文內(nèi)容結(jié)構(gòu)和研究方法 （一）內(nèi)容結(jié)構(gòu) 本論文擬對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行較為深入系統(tǒng)的研究。論文共分四個(gè)部分。 從闡述失業(yè)保險(xiǎn)制度的功能和 主要內(nèi)容入手，以定量分析和綜合評(píng)價(jià)中國失業(yè)保險(xiǎn)制度 以及構(gòu)建適當(dāng)?shù)氖I(yè)保險(xiǎn)制度為目標(biāo)，著重于失業(yè)保險(xiǎn)制度對(duì)勞動(dòng)者或整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的 影響的理論分析和實(shí)證研究，著眼于現(xiàn)在和未來時(shí)期的中國，在面對(duì)諸多方面的挑戰(zhàn)時(shí)， 失業(yè)保險(xiǎn)制度如何真正發(fā)揮其應(yīng)有的分散失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)就業(yè)作用。 第一部分引言部分。首先闡述論文的研究背景和研究意義，其次介紹國內(nèi)外失業(yè)保 險(xiǎn)研究現(xiàn)狀，然后闡述本文內(nèi)容結(jié)構(gòu)和研究方法，最后指出本文的創(chuàng)新點(diǎn)。 第二部分理論研究部分。包括第一章和第二章。第一章失業(yè)保險(xiǎn)理論概述。一是對(duì) 失業(yè)問題進(jìn)行概述，闡述失 業(yè)的概念和類型；二是闡述失業(yè)保險(xiǎn)的概念、功能和類型； 三是介紹失業(yè)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容；四是闡述失業(yè)保險(xiǎn)制度的理論基礎(chǔ)；五是介紹失業(yè) 保險(xiǎn)在全球的發(fā)展。第二章中國失業(yè)保險(xiǎn)制度概述。一是分析中國失業(yè)現(xiàn)狀及其對(duì)社會(huì) 的影響；二闡述中國失業(yè)保險(xiǎn)制度的歷史沿革；三是介紹中國失業(yè)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容； 四是對(duì)中外失業(yè)保險(xiǎn)制度進(jìn)行比較與借鑒。 第三部分實(shí)證分析部分。包括第三章、第四章和第五章。第三章中國失業(yè)保險(xiǎn)供求 分析，分別從失業(yè)保險(xiǎn)制度供求和失業(yè)保險(xiǎn)基金供求兩方面研究。第四章中國失業(yè)保險(xiǎn) 動(dòng)態(tài)與靜態(tài)分析。首先構(gòu)建中國失 業(yè)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，包括失業(yè)保險(xiǎn)描述指標(biāo)體系、 評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和監(jiān)測指標(biāo)體系；然后運(yùn)用多元統(tǒng)計(jì)綜合分析建立因子模型對(duì)中國失業(yè)保 險(xiǎn)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行動(dòng)態(tài)綜合分析；最后利用多元統(tǒng)計(jì)綜合分析建立因子模型對(duì)中國各地區(qū) 失業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展差異狀況進(jìn)行綜合分析。第五章中國失業(yè)保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系分析。一是 通過建立失業(yè)保險(xiǎn)水平發(fā)展適度系數(shù)分析中國失業(yè)保險(xiǎn)水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的適度性；二是 對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)分析，分別對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)水平與國內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率建立回歸 模型進(jìn)行分析；三是對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)對(duì)再就業(yè)影響進(jìn)行分析。 ① 尼爾吉爾伯特 ．激活失業(yè)者 —— 工作導(dǎo)向型政策跨國比較研究 [M]．北京：中國勞動(dòng)社會(huì)保障出版社， 2022． 1． 8 第四部分問題與對(duì)策部分。包括第六章和第七章。第六章中國失業(yè)保險(xiǎn)制度運(yùn)行效 應(yīng)評(píng)價(jià)。首先分別從制度的適應(yīng)性、有效性、公平性三個(gè)方面對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)制度的運(yùn) 行效應(yīng)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)。其次分析中國失業(yè)保險(xiǎn)制度面臨的諸多挑戰(zhàn)。第七章完善中國失 業(yè)保險(xiǎn)制度的對(duì)策與建議。提出應(yīng)從六個(gè)方面加以改革和完善。 （二）研究方法 進(jìn)行科學(xué)的研究必須以科學(xué)的方法論為指導(dǎo)。本論文的研究方法是： 實(shí)證研究是經(jīng) 濟(jì)理論產(chǎn)生的基礎(chǔ)，規(guī)范研究是以一定的價(jià)值判斷為準(zhǔn)則，將實(shí)證理 論抽象出一定的規(guī)律。本文在大量的中國失業(yè)與失業(yè)保險(xiǎn)實(shí)證分析的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)確把握 目前失業(yè)保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系中存在的一般規(guī)律、中國的特殊背景等 ,在對(duì)目前發(fā)展?fàn)? 況研究總結(jié)的基礎(chǔ)上指出中國失業(yè)保險(xiǎn)如何應(yīng)對(duì)面臨挑戰(zhàn)的對(duì)策。 失業(yè)保險(xiǎn)問題是一個(gè)復(fù)雜的多維概念，它涉及經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)、倫理、法律等多 個(gè)領(lǐng)域，因此，本文在研究過程中，充分運(yùn)用各學(xué)科知識(shí)，力求從多元視角實(shí)現(xiàn)對(duì)研究 主體的相對(duì)全面的闡釋與分析。 的方法 定性與定量相結(jié)合的方法是科學(xué)研究中的基本方法之一。判斷事物之間相互關(guān)系， 既要有科學(xué)的抽象和邏輯加工，也要有大量的歷史現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)和對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入的統(tǒng)計(jì)分 析。要研究失業(yè)保險(xiǎn)問題的發(fā)展規(guī)律、失業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展與就業(yè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間 的聯(lián)系，就必須全面收集失業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展的各項(xiàng)指標(biāo)數(shù)據(jù)，運(yùn)用各種統(tǒng)計(jì)分析方法，才能 從定性和定量分析的角度具體地、準(zhǔn)確地把握失業(yè)保險(xiǎn)的發(fā)展規(guī)律、趨勢以及它與促進(jìn) 就業(yè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的必然聯(lián)系。本論文先在大量文獻(xiàn)查閱的基礎(chǔ)上，給出失業(yè)和 失業(yè)保險(xiǎn)定性描述，再在實(shí)證研究的基礎(chǔ)上， 通過對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)資料的各種統(tǒng)計(jì)分析和數(shù) 學(xué)模型的運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)定性與定量的有機(jī)結(jié)合，達(dá)到對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)問題的較為深刻的認(rèn)識(shí)。 對(duì)比分析法有助于對(duì)事物正確和全面的認(rèn)識(shí)。本論文運(yùn)用縱向比較法，橫向比較法、 理論與實(shí)際比較法對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)問題進(jìn)行對(duì)比分析，力求在對(duì)比研究中對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)問 題有更全面的了解，找出規(guī)律性的東西，由表及里、取長補(bǔ)短、吸收借鑒，為中國失業(yè) 保險(xiǎn)制度的完善提供科學(xué)的決策依據(jù)。 四、本文的創(chuàng)新點(diǎn) 本文主要在以下方面有創(chuàng)新： ，分別對(duì)中 國失業(yè)保 險(xiǎn)發(fā)展情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析和中國各地區(qū)失業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展的差異性進(jìn)行分析，由于因子分析 方法所具有的特點(diǎn)，能夠從多元化整體上達(dá)到對(duì)現(xiàn)象更全面的認(rèn)識(shí)，并通過主要因子的 分析，能找出其存在差異的原因。 9 ，包括失業(yè)保險(xiǎn)描述指標(biāo)體系、失 業(yè)保險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和失業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系三個(gè)部分，為今后運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析方法分析 失業(yè)保險(xiǎn)問題奠定了基礎(chǔ)。 ，創(chuàng)新性建立了失業(yè)保險(xiǎn)基金 總供求非均衡模型，通過模型分析了各影響因素與失業(yè)保險(xiǎn)的關(guān) 系 ,并分析了中國失業(yè) 保險(xiǎn)基金的承受能力。 ，創(chuàng)新性建立了失業(yè)保險(xiǎn)水平發(fā)展 適度系數(shù)模型，分析了中國失業(yè)保險(xiǎn)水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的協(xié)調(diào)性，并對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)水平 與國內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率建立回歸模型進(jìn)行分析。 ，特別是對(duì)中國失業(yè)保險(xiǎn)制度 運(yùn)行效應(yīng)分別從制度的適應(yīng)性、公平性、有效性方面進(jìn)行了評(píng)價(jià)，并分析了中國失業(yè)保 險(xiǎn)制度面臨的諸多挑戰(zhàn)。 ，來改善中國目前失業(yè)保險(xiǎn)擴(kuò)面難的問 題。特別是針對(duì) “新失業(yè)群體”和農(nóng)民工的失業(yè)保險(xiǎn)問題。 10 第一章失業(yè)保險(xiǎn)理論概述 一、失業(yè)的概念和類型 （一）失業(yè)的概念 。失業(yè)有廣義和狹義之分。廣義的失業(yè)是指勞動(dòng)者和生產(chǎn)資料相分離的一種 狀態(tài)，在這種分離的狀態(tài)下，勞動(dòng)者的主觀能動(dòng)性和潛能無法發(fā)揮。狹義的失業(yè)，通常 是指具有勞動(dòng)能力的處在法定勞動(dòng)年齡階段并有就業(yè)愿望的勞動(dòng)者，失去或沒有得到有 報(bào)酬的工作崗位的社會(huì)現(xiàn)象。 ① 。失業(yè)者是指處在法定勞動(dòng)年齡階段雖有勞動(dòng)能力和勞動(dòng)意愿但沒有工作 崗位的勞動(dòng)者。失業(yè)者必須具備這樣三個(gè)條件：一是必須是處于法定勞動(dòng) 年齡范圍以內(nèi) 的勞動(dòng)者；二是在法定勞動(dòng)年齡范圍內(nèi)的勞動(dòng)者必須有勞動(dòng)能力；三是具有勞動(dòng)能力的 勞動(dòng)者必須有就業(yè)愿望，但卻沒有找到工作崗位。 ② 國際勞工組織 (ILO)對(duì)失業(yè)的定義為：凡在特定的年齡以上，在規(guī)定的時(shí)間里屬于 下列情況的，稱為失業(yè)。 (1)無工作，即不在有報(bào)酬的職業(yè)或自營職業(yè)中。 (2)本人當(dāng)前 可提供工作，即具有勞動(dòng)能力。 (3)正在尋找工作，即正在采取各種方式尋找工作。 ③ 失 業(yè)人員是指在勞動(dòng)年齡內(nèi)有勞動(dòng)能力，目前無工作，并以某種方式正在尋找工作的人員， 包括就業(yè)轉(zhuǎn)失業(yè)的人員和新生勞動(dòng)力中未實(shí)現(xiàn)就 業(yè)的人員。由此可見，失業(yè)人員的范圍 既包括在法定期限內(nèi)可以領(lǐng)取保險(xiǎn)金的非自愿失業(yè)者，又包括那些不在失業(yè)保險(xiǎn)制度范 圍內(nèi)的失業(yè)者，如失業(yè)保險(xiǎn)期滿又沒能再就業(yè)的失業(yè)人員，對(duì)這些人員則需要來自政府 的財(cái)政支持，即屬于社會(huì)救助的范疇，還包括一直未就業(yè)的新生勞動(dòng)力。目前 ILO主張 將這部分人員也納入失業(yè)保險(xiǎn)的范疇。 中國勞動(dòng)和社會(huì)保障部對(duì)失業(yè)概念的重新界定是：“失業(yè)人員”指在法定勞動(dòng)年齡 內(nèi)，有工作能力，無業(yè)且要求就業(yè)而未能就業(yè)的人員。雖然從事一定社會(huì)勞動(dòng)，但勞動(dòng) 報(bào)酬低于當(dāng)?shù)爻鞘芯用褡畹蜕畋Ｕ蠘?biāo)準(zhǔn)的，視同失業(yè)。 （二）失業(yè)的類型 按照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，失業(yè)一般有以下幾種分類： ，失業(yè)可分為自愿性失業(yè)和非自愿性失業(yè)。 自愿性失業(yè)是指勞動(dòng)者自動(dòng)放棄就業(yè)機(jī)會(huì)，而沒有找到新的工作崗位的情況。非自 愿性失業(yè)是指勞動(dòng)者愿意接受現(xiàn)有的貨幣工資水平卻仍找不到工作的情況。 ,失業(yè)可分為完全性失業(yè)和部分性失業(yè) (不充分就業(yè) )。 完全性失業(yè)是指失業(yè)者有勞動(dòng)能力但找不到合適的工作崗位。部分性失業(yè)或不充分 就業(yè)是指有勞動(dòng)能力的人，雖然有工作，但工作報(bào)酬達(dá)不到法定的工資標(biāo)準(zhǔn)，工作時(shí)間 ①② 鄭功成．社會(huì)保障 概論 [M]．上海：復(fù)旦大學(xué)出版社， 2022． 343． ③ 呂學(xué)靜．各國失業(yè)保險(xiǎn)與再就業(yè) [M]．北京：經(jīng)濟(jì)管理出版社， 2022． 3． 11 達(dá)不到正常工作時(shí)間的 1/3。 ，失業(yè)可分為顯性失業(yè)（公開失業(yè)）和隱性失業(yè)（潛在失業(yè) 或在職失業(yè)）。 顯性失業(yè)（公開失業(yè)）是指勞動(dòng)力人口有勞動(dòng)能力和就業(yè)愿望但卻得不到滿足的情 形，一般表現(xiàn)為勞動(dòng)者沒有工作，以失業(yè)人員到職業(yè)介紹機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記為準(zhǔn)，用失 業(yè)率來反映。隱性失業(yè)（潛在失業(yè)或在職失業(yè)）從形式上看，一方面隱性失業(yè)者一般都 有自己的工作單位或勞動(dòng)崗 位，被政府或企業(yè)視為就業(yè)者；另一方面