證券職業(yè)道德培訓(xùn)—案例警(編輯修改稿)
2025-02-04 11:59 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 托買(mǎi)賣(mài)證券的行為。據(jù)此，廣東證監(jiān)局對(duì)徐某作出相應(yīng)的行政處罰。 非法理財(cái)、侵占挪用客戶(hù)資產(chǎn) 案例：銀河證券營(yíng)業(yè)部曝非法理財(cái)涉案金額或超千萬(wàn) 4月 14日，小欖營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理梁某被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)刑事拘留，隨后以涉嫌偽造公司、營(yíng)業(yè)部公章、財(cái)務(wù)章，虛構(gòu)‘定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品’，私自與客戶(hù)簽訂偽造的定向資產(chǎn)管理合同，騙取客戶(hù)資金五千萬(wàn)以上等事實(shí)將其逮捕”。 事情要追溯到幾年前。當(dāng)時(shí)銀河小欖營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理梁某向客戶(hù)宣傳公司的保底保本資產(chǎn)管理項(xiàng)目，在保本的情況下，保證年固定收益率為 10%。在梁某的游說(shuō)下，不少客戶(hù)紛紛加入，到營(yíng)業(yè)部簽署了“資產(chǎn)管理協(xié)議”。該協(xié)議簽署后，在 2022～ 2022年間，參與的客戶(hù)都能如期收到承諾的保本保底收益?！皬?2022年的保本加銀行利息， 2022年 10%， 2022年 15%， 2022年 20%，收益逐年遞增。每次兌現(xiàn)收益時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理同時(shí)代表營(yíng)業(yè)部將客戶(hù)所持協(xié)議收回?！? 到 2022年情況發(fā)生變化，合同由最初的“資產(chǎn)管理協(xié)議”轉(zhuǎn)變?yōu)椤岸ㄏ蛸Y產(chǎn)管理合同”。報(bào)料者稱(chēng)，客戶(hù)經(jīng)理梁某對(duì)此的解釋是：“資產(chǎn)管理協(xié)議方式的理財(cái)是銀河公司的違規(guī)產(chǎn)品，證監(jiān)會(huì)在查銀河證券公司，公司內(nèi)部必須全面整理合同，所以 2022年更改為定向資產(chǎn)管理合同”。該“合同”現(xiàn)在看來(lái)至關(guān)重要。據(jù)爆料者稱(chēng)，合同所蓋的印章變?yōu)椤爸袊?guó)銀河證券股有限公司業(yè)務(wù)公章”，少了一個(gè)“份”字。印章是偽造的，這正是梁某涉嫌違法的罪名之一。 這篇報(bào)料帖認(rèn)為，該案件涉嫌一系列重大違法行為，比如涉嫌賬外經(jīng)營(yíng)、違規(guī)銷(xiāo)售保本保底的理財(cái)產(chǎn)品、偽造公章
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