【文章內(nèi)容簡介】 cel 如何在 lookup_array 中查找 lookup_value。 ? 如果 match_type 為 1，函數(shù) MATCH 查找小于或等于 lookup_value 的最大數(shù)值。 Lookup_array 必須按升序排列： ...、 0、 ...、 AZ、 FALSE、TRUE。 ? 如果 match_type 為 0，函數(shù) MATCH 查找等于 lookup_value 的第一個數(shù)值。Lookup_array 可以按任何順序排列。 ? 如果 match_type 為 1，函數(shù) MATCH 查找大于或等于 lookup_value 的最小數(shù)值。 Lookup_array 必須按降序排列： TRUE、 FALSE、 ZA、 ...、 0、 ...，等等。 ? 如果省略 match_type，則假設為 1。 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 36 第 頁 引用函數(shù) （ 1） Index（ array, row_num, column_num） 返回數(shù)組中指定單元格的數(shù)值 （ 2） ADDRESS(row_num,col_num,abs_num,a1, sheet_text) 按照給定的行列建立文本類型的單元格地址 （ 3） INDIRECT（ ref_text, a1） INDIRECT函數(shù)返回由文字串指定的引用。 INDIRECT ：返回由文本字符串指定的引用。此函數(shù)立即對引用進行計算，并顯示其內(nèi)容。當需要更改公式中單元格的引用，而不更改公式本身，請使用函數(shù) INDIRECT。 語法： INDIRECT(ref_text,a1) ? Ref_text：為對單元格的引用，此單元格可以包含 A1樣式的引用、 R1C1樣式的引用、定義為引用的名稱或?qū)ξ谋咀址畣卧竦囊谩Ｈ绻? ref_text 不是合法的單元格的引用，函數(shù) INDIRECT 返回錯誤值 REF!。如果 ref_text 是對另一個工作簿的引用（外部引用），則那個工作簿必須被打開。如果源工作簿沒有打開，函數(shù) INDIRECT 返回錯誤值 REF!。 ? A1：為一邏輯值，指明包含在單元格 ref_text 中的引用的類型。如果 a1 為 TRUE 或省略， ref_text 被解釋為 A1樣式的引用。如果 a1 為 FALSE， ref_text 被解釋為 R1C1樣式的引用。 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 38 第 頁 矩陣函數(shù) （ 1） TRANSPOSE函數(shù)：求矩陣的轉(zhuǎn)置矩陣。 （ 2） MINVERSE函數(shù)：返回矩陣的逆矩陣。 （ 3） MMULT函數(shù)：返回兩數(shù)組的矩陣乘積。 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 39 第 頁 財務函數(shù) Excel提供了許多有關財務、投資、償還、利息及折舊方面的函數(shù)，在工作表中運用這些函數(shù)可以較松地完成相關的財務運算，或者對其他財務管理軟件的運算輸出數(shù)據(jù)進行驗證。 ?折舊函數(shù) ?投資函數(shù) ?計算償還率的函數(shù) （ 1）折舊函數(shù) Excel折舊函數(shù)有 DB、 DDB、 SLN、 SYD 及 VDB。運用這 5個折舊函數(shù)可以確定指定時期內(nèi)資產(chǎn)的折舊值。 （ 2）投資函數(shù) Excel投資分析方面的函數(shù)，這些函數(shù)使用的參數(shù)大致相同，意義相近 ，如下表所示。 ? PMT函數(shù)返回的支付款項包括本金和利息， ? PV函數(shù)可以計算投資的現(xiàn)值。 ? FV函數(shù)計算投資在將來某個日期的價值，它可以計算出投資的一次性償還金額，也可以計算出一系列數(shù)額相等的分期償還金額。 ? XNPV函數(shù)計算一組現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生 ? NPV(rate, value1, value2, ...) ? IPMT(rate, per, nper, pv, fv, type) ? PPMT(rate, per, nper, pv, fv, type) ? NPER(rate, PMT, pv, fv, type) （ 3）計算償還率的函數(shù) ? RATE函數(shù)用于計算投資的各期利率。可以計算連續(xù)分期等額投資的償還率，也可以計算一次性償還的投資利率 ? IRR函數(shù)計算由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率。內(nèi)部收益率是指投資償還的固有率，它是引起投資的凈現(xiàn)值等于零的比率 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 41 第 頁 數(shù)據(jù)庫函數(shù) 數(shù)據(jù)庫函數(shù)用于對存儲在數(shù)據(jù)庫或數(shù)據(jù)清單中的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析。 常見 DAVERAGE、 DSUM、 DCOUNT、DMAX、 DMIN、 DGET等函數(shù) 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 42 第 頁 三、數(shù)據(jù)分析工具 （一）模擬運算 （二）單變量求解 （三）規(guī)劃求解 （四）方案管理 （五）數(shù)據(jù)分析工具庫 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 43 第 頁 （一）模擬運算 ?模擬運算是指通過模擬運算測試由一組替換值代替公式中的變量時對公式運算結果的影響。 ?Excel主要可以構建兩種模擬運算：單變量模擬運算和雙變量模擬運算。 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 44 第 頁 單變量模擬運算 （ 1）單變量模擬運算含義 （ 2）單變量模擬運算步驟 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 45 第 頁 （ 1）單變量模擬運算含義 用于測試一個輸入變量的不同變化值對公式運算結果的影響。即使用同一公式對單元格區(qū)域依次進行求解，再將這些結果依次輸入到相應的單元格中。 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 46 第 頁 （ 2）單變量模擬運算步驟 續(xù) 1. 設計模擬運算表結構； 2. 在第一個運算單元格中輸入運算公式； 3. 選取包括公式和需要進行模擬運算的單元格區(qū)域在內(nèi)的單元格區(qū)域； 4. 使用 excel模擬運算功能（ [數(shù)據(jù) /模擬運算表 ]），設置彈出的對話框即可。 計算不同利率下的月還款額： 參見演示文件 Pmt函數(shù)，基于固定利率及等額分期付款方式，返回貸款的每期付款額。 格式： PMT(rate,nper,pv,fv,type) Rate：貸款利率； Nper：該項貸款的付款總數(shù)； Pv：現(xiàn)值，或一系列未來付款的當前值的累積和，也稱為本金； Fv：為未來值，或在最后一次付款后希望得到的現(xiàn)金余額，如果省略 fv，則假設其值為零，也就是一筆貸款的未來值為零； Type：用以指定各期的付款時間是在期初還是期末， Type值 0 或省略表示期末， 1表示期初 說明： ? 應確認所指定的 rate 和 nper 單位的一致性。例如，同樣是四年期年利率為 12% 的貸款，如果按月支付， rate 應為 12%/12， nper 應為 4*12；如果按年支付， rate 應為 12%， nper 為 4。 ? 如果要計算貸款期間的支付總額，請用 PMT 返回值乘以 nper。 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 49 第 頁 雙變量模擬運算 （ 1）雙變量模擬運算含義 （ 2）雙變量模擬運算步驟 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 50 第 頁 （ 1）雙變量模擬運算含義 用于分析兩個變量的幾組不同數(shù)值變化對公式計算結果的影響。即在公式中使用了兩個變量，這兩個變量在公式中可使用兩個空白單元格格表示，分別被引用到行和列單元格。 第四章 賬務處理子系統(tǒng)的分析和設計 北京交通大學經(jīng)管學院 51 第 頁 （ 2）雙變量模擬運算步驟 1. 設計模擬運算表結構 2. 在行列標題交叉的單元格中輸入運算公式 3. 選取包括公式和需要進行模擬運算的單元格區(qū)域在內(nèi)的單元格區(qū)域