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正文內(nèi)容

【能力素質(zhì)】人生理財(cái)規(guī)劃(編輯修改稿)

2024-11-13 03:14 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 18 10% 540萬 240 10,000 24 15% 560萬 240 10,000 24 10% 420萬 你想到什麼? 13 退休金 (財(cái)富 )規(guī)劃方案 ? 假設(shè):本金 100萬, 10年的理財(cái)計(jì)劃 ? 理財(cái)策略: (1)全部資金分 3年期循環(huán) 定期定額投資 .. 股票型基金 (2)投資期間並將閒置資金暫放債券基金, 以獲取較高之資金運(yùn)用效率。 (3)分批 (每三月 )贖回債劵基金,作定期定額 使用 14 方案三資金流量示意圖 期間 (年 ) 2 1 3 10 $(萬元 ) 100 BOND (年利率 5%) STOCK (期終報(bào)酬率 15%) 0 ? 定期定額投資 股票型基金 100% 15 本方案效益分析 3年為例 原始 投入成本 追求 報(bào)酬率 3年 本利和 (複利終值 ) 股票型基金 100萬 (~100萬 ) 15% (扣款 3年 ) 115萬 債券型基金 (90~0萬 ) 5% 合計(jì) 100萬 122萬 定期定額投資 股票型基金 100% 10年複利 (十年後 ) VS. 定存 128萬 16 巨鯨專案效益分析 情境一: 債券基金 年平均報(bào)酬率 : 5% 若 股票基金定期定額每第三 年底報(bào)酬率達(dá)15%,獲利 了結(jié) 重新三年循環(huán)投資 十年後 預(yù)期報(bào)酬 : 92% 二十 年後預(yù)期報(bào)酬 : 271% (本利和接近 370%) 情境二: 債券基金 年平均報(bào)酬率 : 5% 若 股票基金定期定額 每在第 二年底 報(bào)酬率達(dá)15%時(shí), 即獲利了結(jié) 重新三年循環(huán)投資 十年後預(yù)期報(bào)酬: 159% 二十年後預(yù)期報(bào)酬: 570% (本利和接近 670%) 17 ” 巨鯨專案 ” 特色及對象 ? 專案特色
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