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【能力素質(zhì)】人生理財(cái)規(guī)劃(參考版)

2024-10-20 03:14本頁面

　　

【正文】 0 人生理財(cái)規(guī)劃：； :；： 1 為何做須理財(cái)？目前國內(nèi)低利率環(huán)境，平均定存年報(bào)酬 %， 100萬 10年複利為 128萬； 20年，僅 164 萬，您的後半段人生如何規(guī)劃？子女教養(yǎng)，退休計(jì)劃， …… ：； :；： 2 現(xiàn)在工作 /儲(chǔ)蓄期退休點(diǎn) 60~65歲 80歲終止 ? 年 25年財(cái)富累積來源： 5萬 **12*25年 =90萬：最高 189萬 ? Gap 170~330萬變數(shù)：工作 ? 年基本生活： 30000/每人每月 15年 450萬 20年 600萬變數(shù)： /房貸 ~終止年數(shù) 2人 ? 279萬負(fù)相關(guān) 退休準(zhǔn)備金 ? 人生安全 (保險(xiǎn) ) ? $ ：； :；： 3 定期定額對(duì)財(cái)富累積的重要性投資方式每月投資金額期數(shù) 年獲利率期末本金本利和定存 1萬 240 % 240萬 295萬投資工具一 1萬 240 % 240萬 411萬投資工具二 1萬 240 % 240萬 759萬 4 定期定額資產(chǎn)配置小額零星資金大額整筆資金市場評(píng)析投資理財(cái) 流程股債比例區(qū)域比重挑選基金損益管理基本認(rèn)識(shí) 債券基金股票基金風(fēng)險(xiǎn)承受 5 美國大升息 (利率風(fēng)險(xiǎn) ) 美股大泡沫 (信用風(fēng)險(xiǎn) ) 6 7 債券基金投資方式一、實(shí)務(wù)投資方式：實(shí)際報(bào)酬率

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