【文章內(nèi)容簡介】 動性原則 D、盈利性原則 1．銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ ABCD） A 銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。 B 銀監(jiān)會依法、獨(dú)立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 C 針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施 D 銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。 2．銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（ ABC） A 銀行業(yè)金融機(jī) B 非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C 駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) D 中國人民銀行 1． 2021 年 4 月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（ AB） A 反洗錢局 B 管理信貸征信局 C 資金安全局 D現(xiàn)金管理局 2． 中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（ ABC） A 存款準(zhǔn)備金 B 再貼現(xiàn)政策 C 公開市場業(yè)務(wù) D 利率 3． 下列關(guān)于中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（ BCD） A 分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的 B 分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位 C分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) D分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu) 1． 偽造、變造金融票證罪包括（ ABCD） A 偽造變造匯票、支票和本票 B 偽造變造委托收款憑證 C 偽造變造信用證 D 偽造變造銀行存單 1. 人民幣的形式，主要包括（ AB） A 銀行券 B 存款通貨 C 紀(jì)念幣 D 信用幣 3.（ BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為 A 印制代幣票券 B 使用人民幣制作商品 C 使用人民幣作為祭拜物品 D 使用人民幣裝飾工藝品 1． 金融業(yè)的特征主要有（ ABCD） A 以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容 B 金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 C 金融交易主體廣泛 D 金融活動場所相對 2． 金融市場的范圍分類（ AB） 3． A 直接融資市場 B 間接融資市場 C 票據(jù)市場 D 同業(yè)拆借市場 2． ( BCD )等行為是違反保護(hù)人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。 B．使用人民幣制作商品 C．使用人民幣作為祭拜物品 D．使用人民幣裝飾工藝品 3．信用卡詐騙罪是指 ( ABCD )。 B．變造信用卡 C．惡意透支 D．冒用他人的信用卡 6．儲蓄存款的原則 ( ABCD )。 A．存款自愿 B．取款自由 C．存款有息 D．為儲戶保密 7．下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是 ( BC )。 ，而支票不能 B．匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見票即付 C．匯票的票據(jù)權(quán)利時效為 2 年，支票則為 6 個月 D．匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記，支票上的收款人名稱則不可補(bǔ)記 8．下列各項不能作為抵押標(biāo)的物的是 ( ABCD )。 A．土地所有權(quán) B．學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的財產(chǎn) C．所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn) D．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn) 交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件 ( BCD ) 3 年連續(xù)盈利 B．公司債券的期限為 1 年以上 C 公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5000 萬元 D．公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件 11．下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有 ( ACD )。 A．定期存款單 B．支票 C．定活兩便存款單 D．大額可轉(zhuǎn)讓存單 12．下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為 ( BC )。 A．人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B．人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行 C．人民幣的法償性來自于國家法律的保障 D．人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項目可兌換 13．保險詐騙罪的共犯有可能是 ( BCD )。 A．保險監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．保險事故的證明人 C．保險事故的鑒定人 D．財產(chǎn)評估人 14．征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括 ( ABCD )。 A．保證征信數(shù)據(jù)源可靠原則 B．保證被征信人的合法權(quán)益原則 C．保證征倍數(shù)據(jù)的安全性 D．保證征信市場公正、有序競爭的原則 15．銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是 ( CD )。 A．決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B．審查注冊資本 C．監(jiān)管其組織行為的合法性 D．監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性 ( ABCD )。 B．中國人民銀行的監(jiān)督 C．銀 監(jiān)會的監(jiān)督 D．審計機(jī)關(guān)的監(jiān)督 17．根據(jù)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于定金表述正確的是( BD 》。 A．定金是主合同成立的條件 B．定金是主合同的擔(dān)保方式 C．定金可以以口頭方式約定 D．定金從實(shí)際交付之日起生效 18．下列情況中委托人可以變更受益人的是 ( ABC )。 B．經(jīng)受益人同意的 C．信托文件另有規(guī)定的其他情形 D．受益人喪失行為能力的 19．下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有 ( ACD )。 3000 萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣 6000 萬元 B．公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的 so% C．最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券 1 年的利息 D．所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策 ( ABD ) A．須為法律上承認(rèn)的利益 B．須為確定利益 C．須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài) D．須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益 1．金融業(yè)的作用主要有 ( ABD )。 B．調(diào)節(jié)作用 C．轉(zhuǎn)換作用 D．服務(wù)作用 2．我國對人民幣的保護(hù)包括 ( ABCD )。 A．禁止偽造人民幣 B．禁止變造人民幣 C．禁止代幣票券 D．禁止使用人民幣作為宣傳材料 3．貸款詐騙罪的形式包括 ( ABD )。 A．編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由的 B．使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的 C．冒用他人的匯票、本票、支票 D．使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的 4．下列有關(guān)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為 ( BCD )。 A．分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來設(shè)立的 B．分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位 C．分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) D．分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu) 5．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括( BCD )。 A．抽查 B．不定期檢查 C．金融機(jī)構(gòu)年檢 D．專題檢查 6．商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是 ( ABC )。 A．負(fù)債業(yè)務(wù) B．資產(chǎn)業(yè)務(wù) C．中間業(yè)務(wù) D．貸款業(yè)務(wù) 7．根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有( ABCD )。 A．背書 B．保證 C．付款行為 D．追索權(quán)的行使 8．下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是 ( AC )。 A．擔(dān)保合同履行 B．證明合同有效 C 對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用 D．具有預(yù)先給付的性質(zhì) 9．設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項是 ( ABD )。 A．信托目的 B．受益人 C．信托期限 D．信托財產(chǎn)的種類和范圍 10．股票上市公告的前置內(nèi)容包括 ( ABCD )。 A．股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期 B．持有公司股份最多的前10 名股東的名單和持股數(shù)額 C．公司的實(shí)際控制人 D．董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況 ( ABCD )。 A．收益率 B．償還期 C．變現(xiàn)能力 D．風(fēng)險性 12．下列行為屬于逃匯的有 ( ABCD )。 A．擅自將外匯存放在境外的 B．不胺規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的 C．擅自將外匯匯出或者攜帶出境的 D．擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的 騙罪中的有價證券是包括 ( AB )。 A．國庫券 B．金融債券 C．票據(jù) D．信用證 ( BD )。 A．國民收入 B．利率 C．就業(yè)率 D．貨幣供應(yīng)量 15．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法 ( ABCD )。 B．未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 C 違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的 D．違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 ( ABC )。 A．保證 B．抵押 C．質(zhì)押 D．扣押 17．下列關(guān)于質(zhì)押表述正確的是 ( ABCD )。 A．動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外 B．出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效 C．質(zhì)押合同中，當(dāng)給定的出質(zhì)財產(chǎn)與實(shí)際移交的財產(chǎn)不一致時，應(yīng)以實(shí)際交付的財產(chǎn)為準(zhǔn) D．質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財產(chǎn)損害的，應(yīng)由出質(zhì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外 18．根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為 ( AD )。 A．民事信托 B．自益信托 C．金錢信托 D．商事信托 ( AC )。 A．股票 B．金融債券 C．公司債券 D．政府債券 ，可能導(dǎo)致保險合同無效的原因有 ( AC )。 A．簽訂保險合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定 B．投保人不按照合同約定的時間交納保險費(fèi) C．保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為 D．保險事故發(fā)生后，投保人（被保險人）沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大 三、判斷題 1．金融工具的信用等級越高，流動性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)。 (對 ) 2. 100 美元等于 692. 35 元人民幣，這是間接標(biāo)價法。 ( 錯 ) 3．使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐騙罪。 ( 錯 ) 4．中國人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。 ( 對 ) 5．銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會的批準(zhǔn)。 ( 錯 ) 6．對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個人查詢、凍結(jié)扣劃。 ( 錯 ) 7．票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強(qiáng)，故無代價或不以相當(dāng)代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。 ( 錯 ) 8．主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效的，如果擔(dān)保人無過錯，就不承擔(dān)民事責(zé)任。 ( 對 ) 9．信托關(guān)系中，受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險。 ( 對 ) 10．上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進(jìn)行交易。 ( 錯 ) 21．風(fēng)險往往與收益成正比，收益高的金融工具，風(fēng)險也較高，而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。 (√ ) 22．我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局及其分局。( √ ) 、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐騙罪。 ( ) 24．貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的惟一手段。 ( ) ，在成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會的批準(zhǔn) (＼／ ) 26．我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。 ( ) ，債權(quán)人可主張對信托財產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。 ( ) 21．國際清算銀 行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會。 ( ) 22．以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯。 ( ) 23．保險詐騙是指犯罪嫌疑人故意制造保險事故或者虛構(gòu)保險事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。 ( √ ) 24．中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。 ( ) 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。 ( ) 26．人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國銀監(jiān)會同意。( √ ) 27 在票據(jù)行為的保證活動中，保證人 在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。 ( ) ，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。 ( ) 29．人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。 ( ) 30．公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競價的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計年度內(nèi)公布一次其財務(wù)狀況和經(jīng)營情況，即年度報告。( ) 1．風(fēng)險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險也較高，而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。 ( 對 ) 2．我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局。 ( 對 ) 3．集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。 ( 錯 ) 4．中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。 ( 對 ) 5．監(jiān)管預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個新舉措。 (對 ) 6．依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀 行不得發(fā)放信用貸款。 ( 錯 ) 7．票據(jù)上有偽造、變造的簽