村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法(編輯修改稿)
2024-10-15 14:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 活動(dòng)。對(duì)于大額和可疑的現(xiàn)金支付交易，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。 第五十二條 現(xiàn)金調(diào)運(yùn)時(shí)，運(yùn)送現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證等必須由雙人以上（不包括司機(jī)）持槍押運(yùn)，嚴(yán)密交接手續(xù)，對(duì)運(yùn)送時(shí)間、地點(diǎn)和運(yùn)送路線要嚴(yán)守秘密，不得向任何無關(guān)人員泄漏。不得無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車及捎運(yùn)其他物品，并須互相配合，密切協(xié)作，準(zhǔn) 確安全運(yùn)送庫款。 第五十三條 物款送達(dá)后，管庫員（保管員）要與隨車業(yè)務(wù)員交接清楚。原封新券按箱或捆、回籠券卡把與調(diào)撥單核對(duì)。發(fā)現(xiàn)松散、可疑現(xiàn)象的，必須當(dāng)面點(diǎn)驗(yàn)清楚。無誤后，管庫員（保管員）方可在回單聯(lián)簽章。 第五十四條 柜員領(lǐng)繳現(xiàn)金時(shí)，要填制相關(guān)記賬憑證，確保現(xiàn)金交接無誤。 第五十五條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員必須建立柜員現(xiàn)金箱。嚴(yán)禁為不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員建立現(xiàn)金箱。因崗位調(diào)整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，必須及時(shí)刪除其現(xiàn)金箱。 第五十六條 柜員現(xiàn)金箱實(shí)行限額控制。要根據(jù)現(xiàn)金收付實(shí)際情況及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金箱限額。 第五十七條 營業(yè)期間，柜員的現(xiàn)金箱余額超過其現(xiàn)金箱限額時(shí)，超過限額部分必須及時(shí)辦理入庫手續(xù)。 第五十八條 每日營業(yè)終了，柜員要對(duì)現(xiàn)金箱余額進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，無誤后裝箱加鎖交寄管部門保管。 第五十九條 柜員半天（含）以上不當(dāng)班時(shí)，其現(xiàn)金必須繳空，即柜員現(xiàn)金箱余額清零。 第六十條 會(huì)計(jì)主管應(yīng)對(duì)柜員現(xiàn)金箱不定時(shí)進(jìn)行清點(diǎn)，部門負(fù)責(zé)人每月至少查箱兩次，分管行長每年至少進(jìn)行一次全面性檢查。查箱時(shí)必須攜帶介紹信及相關(guān)證件，并應(yīng)有相關(guān)人員在場(chǎng)。每次查箱完畢，應(yīng)將查箱情況詳細(xì)登記相關(guān)登記 簿，并由檢查人員和柜員共同簽章，已備考查。如發(fā)現(xiàn)問題，要立即查明原因，嚴(yán)肅處理，重大問題要及時(shí)報(bào)告。 第六章 安全保衛(wèi)管理 第六十一條 行長是本行安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，對(duì)本單位安全保衛(wèi)工作負(fù)全面責(zé)任。 第六十二條 落實(shí)各項(xiàng)安全保衛(wèi)責(zé)任，與員工簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任書，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)操作和安全防范教育。 第六十三條 依法合規(guī)經(jīng)營，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。定期組織處置突發(fā)事件預(yù)案演練，提高安全防范技能。積極與當(dāng)?shù)嘏沙鏊⑧徑鼏挝粎f(xié)商搞好治安聯(lián)防。 第六十四條 經(jīng)常檢查營業(yè)期間執(zhí)行規(guī)章制度情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。 第六十五條 掌握員工思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，及時(shí)做好工作。 第六十六條 做好安全防范設(shè)施的維護(hù)保養(yǎng)工作，保證其處于良好的運(yùn)行狀態(tài)。 第六十七條 發(fā)生案件和事故及時(shí)報(bào)案，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，提供線索，協(xié)助有關(guān)部門做好調(diào)查取證工作。 第六十八條 各崗位人員要嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，積極參加單位組織的合規(guī)操作和安全防范學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，提高防范意識(shí)和技能，確保本崗位的安全。 第六十九條 認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦事，互相監(jiān)督、互相制約。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦或 授意辦理不符合規(guī)章制度的事項(xiàng)，要予以抵制，抵制無效要及時(shí)向上級(jí)行匯報(bào)。 第七十條 在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)可疑情況，可能危及銀行資金安全的，及時(shí)向單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，對(duì)可能涉及犯罪的，還要向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。 第七十一條 柜員要保管好自己的密碼、鑰匙、印章、密押、預(yù)留印鑒、重要空白憑證、現(xiàn)金尾箱等，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部交接、登記手續(xù)。 第七十二條 按照反洗錢有關(guān)規(guī)定對(duì)大額交易和可疑交易及時(shí)上報(bào)相關(guān)部門。 第七十三條 營業(yè)前安全操作。檢查營業(yè)場(chǎng)所有無不安全跡象，報(bào)警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否處于工作狀態(tài)。檢查自衛(wèi)器械是否到位，取 用是否方便、順手。 第七十四條 開啟營業(yè)室大門或卷閘門，同時(shí)反鎖固定，防止歹徒關(guān)門搶劫；鎖定邊、后門做好營業(yè)前的準(zhǔn)備。 第七十五條 運(yùn)鈔車到達(dá)后，營業(yè)人員二人以上攜帶自衛(wèi)工具配合隨車業(yè)務(wù)員將款包護(hù)送進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)進(jìn)行交接?？畎唤雍髮⒋箢~現(xiàn)金入保險(xiǎn)柜保管，用鑰匙反鎖邊后門進(jìn)入正常營業(yè)。 第七十六條 營業(yè)期間安全間操作。營業(yè)場(chǎng)所必須保證二人以上臨柜。大額現(xiàn)金及重要憑證要及時(shí)入柜，不得置于桌面或抽屜內(nèi)。 第七十七條 柜臺(tái)內(nèi)禁止非營業(yè)人員進(jìn)入，營業(yè)人員因事出入邊、后門時(shí)，須在確認(rèn)安全的情況下即開即鎖。 第七十 八條 營業(yè)人員臨時(shí)離柜時(shí)，必須退出操作界面，現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證必須入柜加鎖。 第七十九條 營業(yè)期間，營業(yè)人員在柜臺(tái)內(nèi)不會(huì)客，不接受他人饋贈(zèng)的藥物、香煙、食品、飲料等物品，以防不測(cè)。 第八十條 接受檢查時(shí)，營業(yè)人員在確認(rèn)檢查人員證件齊全，并有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下方可進(jìn)入。 第八十一條 營業(yè)終了安全操作。按要求退出操作
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