專題六：后危機(jī)時(shí)期全球金融監(jiān)管(編輯修改稿)
2025-06-16 05:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 正式公布全面金融監(jiān)管改革方案，從 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、金融市場(chǎng)監(jiān)管、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、危機(jī)處理和國(guó)際合作 等方面構(gòu)筑安全防線，期望以此恢復(fù)對(duì)美國(guó)金融體系的信心。 ? 2021年 12月 11日，眾議院以 223票贊成、 202票反對(duì)的結(jié)果通過(guò)了金融監(jiān)管改革法案。根據(jù)該法案，美國(guó)金融監(jiān)管體系將全面重塑，美聯(lián)儲(chǔ)將成為“超級(jí)監(jiān)管者”，全面加強(qiáng)對(duì)大型金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。同時(shí)，新設(shè) 消費(fèi)者金融保護(hù)局 ，賦予其超越目前監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力。 ? 2021年 5月 20日，參議院以 59票贊成、 39票反對(duì)的結(jié)果通過(guò)了金融監(jiān)管改革法案。與眾議院版本相比，參議院版本法案在監(jiān)管措施方面更為嚴(yán)厲。兩院需協(xié)商出統(tǒng)一文本后各自重新進(jìn)行投票表決。 ? 2021年 6月 30日，眾議院以 237票贊成、 192票反對(duì)的結(jié)果通過(guò)了兩院統(tǒng)一版本的金融監(jiān)管改革法案。 ? 2021年 7月 15日，參議院以 60票贊成、 39票反對(duì)的結(jié)果通過(guò)了最終版本金融監(jiān)管改革法案，為該法案最終成為法律清除了最后障礙。美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬預(yù)計(jì)將在下周簽署這一法案。 美國(guó)金融監(jiān)管改革 ? 2021年 7月 15日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)最終版本金融監(jiān)管改革法案。新法案被認(rèn)為是“大蕭條”以來(lái)最嚴(yán)厲的金融改革法案，其主要內(nèi)容如下： ? 第一，成立 金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會(huì) ，負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)和處理威脅國(guó)家金融穩(wěn)定的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。該委員會(huì)共有１０名成員，由財(cái)政部長(zhǎng)牽頭。委員會(huì)有權(quán)認(rèn)定哪些金融機(jī)構(gòu)可能對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生系統(tǒng)性沖擊，從而在資本金和流動(dòng)性方面對(duì)這些機(jī)構(gòu)提出更加嚴(yán)格的監(jiān)管要求。 ? 第二，在美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)下設(shè)立新的 消費(fèi)者金融保護(hù)局 ，對(duì)提供信用卡、抵押貸款和其他貸款等消費(fèi)者金融產(chǎn)品及服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管。 ? 第三，將之前缺乏監(jiān)管的場(chǎng)外衍生品市場(chǎng)納入監(jiān)管視野。 大部分衍生品須在交易所內(nèi)通過(guò)第三方清算進(jìn)行交易。 美國(guó)金融監(jiān)管改革 ? 第四，限制銀行自營(yíng)交易及高風(fēng)險(xiǎn)的衍生品交易。 在自營(yíng)交易方面，允許銀行投資對(duì)沖基金和私募股權(quán)，但資金規(guī)模不得高于自身一級(jí)資本的３％。 在衍生品交易方面，要求金融機(jī)構(gòu)將農(nóng)產(chǎn)品掉期、能源掉期、多數(shù)金屬掉期等風(fēng)險(xiǎn)最大的 衍生品交易業(yè)務(wù)拆分到附屬公司 ，但自身可保留利率掉期、外
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