專題六：后危機時期全球金融監(jiān)管(編輯修改稿)
2025-06-16 05:39 本頁面
【文章內容簡介】 正式公布全面金融監(jiān)管改革方案，從 金融機構監(jiān)管、金融市場監(jiān)管、消費者權益保護、危機處理和國際合作 等方面構筑安全防線，期望以此恢復對美國金融體系的信心。 ? 2021年 12月 11日，眾議院以 223票贊成、 202票反對的結果通過了金融監(jiān)管改革法案。根據(jù)該法案，美國金融監(jiān)管體系將全面重塑，美聯(lián)儲將成為“超級監(jiān)管者”，全面加強對大型金融機構的監(jiān)管。同時，新設 消費者金融保護局 ，賦予其超越目前監(jiān)管機構的權力。 ? 2021年 5月 20日，參議院以 59票贊成、 39票反對的結果通過了金融監(jiān)管改革法案。與眾議院版本相比，參議院版本法案在監(jiān)管措施方面更為嚴厲。兩院需協(xié)商出統(tǒng)一文本后各自重新進行投票表決。 ? 2021年 6月 30日，眾議院以 237票贊成、 192票反對的結果通過了兩院統(tǒng)一版本的金融監(jiān)管改革法案。 ? 2021年 7月 15日，參議院以 60票贊成、 39票反對的結果通過了最終版本金融監(jiān)管改革法案，為該法案最終成為法律清除了最后障礙。美國總統(tǒng)奧巴馬預計將在下周簽署這一法案。 美國金融監(jiān)管改革 ? 2021年 7月 15日，美國國會通過最終版本金融監(jiān)管改革法案。新法案被認為是“大蕭條”以來最嚴厲的金融改革法案，其主要內容如下： ? 第一，成立 金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會 ，負責監(jiān)測和處理威脅國家金融穩(wěn)定的系統(tǒng)性風險。該委員會共有１０名成員，由財政部長牽頭。委員會有權認定哪些金融機構可能對市場產生系統(tǒng)性沖擊，從而在資本金和流動性方面對這些機構提出更加嚴格的監(jiān)管要求。 ? 第二，在美國聯(lián)邦儲備委員會下設立新的 消費者金融保護局 ，對提供信用卡、抵押貸款和其他貸款等消費者金融產品及服務的金融機構實施監(jiān)管。 ? 第三，將之前缺乏監(jiān)管的場外衍生品市場納入監(jiān)管視野。 大部分衍生品須在交易所內通過第三方清算進行交易。 美國金融監(jiān)管改革 ? 第四，限制銀行自營交易及高風險的衍生品交易。 在自營交易方面，允許銀行投資對沖基金和私募股權，但資金規(guī)模不得高于自身一級資本的３％。 在衍生品交易方面，要求金融機構將農產品掉期、能源掉期、多數(shù)金屬掉期等風險最大的 衍生品交易業(yè)務拆分到附屬公司 ，但自身可保留利率掉期、外
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