專題六：后危機時期全球金融監(jiān)管-文庫吧
2025-04-21 05:39 本頁面
【正文】 ? 為了促進各國監(jiān)管法規(guī)的一致性， 2021年 1月 FSB出臺了關(guān)于 《 加強遵守國際標準的框架 》 ，通過建立最低全球標準的方式，要求各國根據(jù)本國實際情況提供標準。 后危機時期全球金融監(jiān)管 ? 監(jiān)管體系變革 ? 在宏觀層面確立一個負責系統(tǒng)性風險的巨型監(jiān)管機構(gòu)。 ? 在美國，該機構(gòu)無疑是美聯(lián)儲；在歐盟，這一角色則由新成立的歐洲系統(tǒng)性風險管理委員會（ ESRB）來擔任。 ? 《 方案 》 賦予了美聯(lián)儲對金融控股公司的絕對監(jiān)管權(quán)，令其對 “ 具有系統(tǒng)重要性 ” 的金融機構(gòu)實施嚴格監(jiān)管，并強調(diào)了其監(jiān)管支付清算體系及相關(guān)活動的責任和權(quán)力。此舉為美聯(lián)儲履行防范系統(tǒng)性風險、維護金融穩(wěn)定的職責提供了最大便利，使其成為美國金融史上前所未有的巨型監(jiān)管機構(gòu)。 ? ESRB則將負責監(jiān)測整個歐盟金融市場上可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風險，及時發(fā)出預警并在必要情況下提出建議。 ? 此外，全球各主要經(jīng)濟體都已著手加強宏觀審慎監(jiān)管（多數(shù)通過強化央行監(jiān)管職能來進行），以防止系統(tǒng)性風險不斷積累。 ? 在微觀層面消除監(jiān)管重疊與監(jiān)管空白。 ? 《 方案 》 加強了聯(lián)邦政府金融監(jiān)管機構(gòu)的配置和功能調(diào)整： ? 撤銷儲蓄機構(gòu)管理局 (OTS)，將其職能納入新成立的國家銀行監(jiān)理署（ NBS），并統(tǒng)一管理銀行業(yè)； ? 增設(shè)消費者金融保障局（ CFPA），統(tǒng)籌管理原由美聯(lián)儲和其他監(jiān)管機構(gòu)負責的抵押按揭等金融產(chǎn)品； ? 在財政部內(nèi)增設(shè)全國保險辦公室（ ONI），負責協(xié)調(diào)保險業(yè)及其監(jiān)管體系改革；整合監(jiān)管規(guī)則，形成分級監(jiān)管責任制度，從而避免監(jiān)管套利，提高監(jiān)管效率。 ? 歐盟則擬主要由成員國對應監(jiān)管部門代表組成 3家新的泛歐監(jiān)管機構(gòu)，分別對銀行業(yè)、保險業(yè)及證券業(yè)實施監(jiān)管協(xié)調(diào)，確保成員國執(zhí)行統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則。根據(jù)新的規(guī)定，如果歐盟的金融機構(gòu)在多個成員國開展活動，應由所涉及國家的監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合監(jiān)管，但泛歐監(jiān)管機構(gòu)擁有最終監(jiān)管權(quán)。歐盟的這一方案如得以實施，將是歐元誕生后又一讓渡金融主權(quán)的典范。監(jiān)管體系在微觀層面的調(diào)整，為強化和改進市場（機構(gòu)、業(yè)務(wù)）監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。 美國金融監(jiān)管改革 ? 美國金融監(jiān)管改革立法大事記 ? 2021年 6月 17日，奧巴馬政府
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